ASIC inicia ação legal contra a Bit Trade por seu produto de cripto

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) iniciou procedimentos civis contra a Bit Trade, operadora da exchange de criptomoedas Kraken na Austrália. A ação judicial alega que a Bit Trade não cumpriu as obrigações de design e distribuição para um de seus produtos de negociação, uma oferta de negociação com margem. De acordo com a declaração da ASIC divulgada em 21 de setembro, o regulador financeiro afirmou que a Bit Trade não criou uma determinação de mercado alvo antes de disponibilizar seu produto de negociação com margem para clientes australianos.

ASIC disse que a empresa se recusou a seguir os requisitos legais

De acordo com a ASIC, as obrigações de design e distribuição são requisitos legais impostos às empresas que oferecem produtos financeiros na Austrália. Elas obrigam as empresas a projetar produtos financeiros que se alinhem às necessidades predeterminadas dos clientes e a distribuí-los por meio de um plano direcionado. As alegações da ASIC decorrem da introdução dessas obrigações em outubro de 2021. Ela alega que, desde então, pelo menos 1.160 clientes australianos interagiram com o produto de negociação com margem da Bit Trade, resultando em uma perda coletiva de aproximadamente US$ 8,35 milhões (12,95 milhões de dólares australianos).

Notavelmente, a ASIC afirmou que havia informado a Bit Trade sobre sua não conformidade com essas obrigações em junho de 2022. Apesar dessa notificação, o regulador afirma que a Bit Trade continuou a oferecer o produto sem fazer as determinações necessárias. Em resposta à ação legal da ASIC, Jonathon Miller, diretor administrativo das operações australianas da Kraken, expressou surpresa, acreditando que o produto estava em conformidade com as obrigações locais. Miller também afirmou que a empresa tem tentado se envolver construtivamente com a ASIC na questão há algum tempo para garantir que o produto permaneça em conformidade.

Escrutínio regulatório na indústria de criptomoedas da Austrália

Jonathan Miller enfatizou ainda mais a decepção da empresa em receber a ação de aplicação da lei, reiterando a crença de que o produto foi oferecido em conformidade com a lei australiana. O produto de negociação com margem da Bit Trade fornece um serviço de "extensão de margem", permitindo que os clientes recebam extensões de crédito de até cinco vezes o valor dos ativos que usam como garantia. No entanto, a ASIC alega que este produto constitui efetivamente uma "facilidade de crédito", oferecendo aos clientes "crédito para uso na venda e compra de certas criptomoedas na exchange Kraken."

A vice-presidente da ASIC, Sarah Court, enfatizou que estes processos servem como um lembrete à indústria de criptomoedas de que os produtos financeiros serão submetidos a escrutínio regulatório para garantir que estejam em conformidade com as leis de proteção ao consumidor na Austrália. O tribunal mencionou que a ação da ASIC deve lembrar às empresas a importância de cumprir as obrigações de design e distribuição, para que os produtos financeiros sejam distribuídos aos consumidores de forma adequada.

A ação legal da ASIC contra a Bit Trade, operadora da exchange de criptomoedas Kraken na Austrália, destaca o escrutínio regulatório que a indústria de cripto enfrenta em relação ao design e distribuição de produtos financeiros. As alegações giram em torno do produto de negociação com margem da Bit Trade e sua falha em criar uma determinação de mercado alvo, conforme exigido pela lei australiana. Este caso destaca os esforços contínuos dos reguladores financeiros para fazer cumprir as leis de proteção ao consumidor no setor de criptomoedas e sinaliza a necessidade de os jogadores da indústria garantirem estrita conformidade com os requisitos regulatórios.