رفعت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) دعوى مدنية ضد شركة Bit Trade، المشغلة لمنصة تداول العملات الرقمية Kraken في أستراليا. وتزعم الدعوى أن Bit Trade لم تلتزم بمتطلبات تصميم وتوزيع أحد منتجاتها التجارية، وهو منتج تداول بالهامش. ووفقًا لبيان الهيئة الصادر في 21 سبتمبر، أكدت الهيئة التنظيمية المالية أن Bit Trade لم تحدد السوق المستهدف قبل إتاحة منتج التداول بالهامش للعملاء الأستراليين.
أعلنت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أن الشركة رفضت الامتثال للمتطلبات القانونية
بحسب هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، فإن التزامات التصميم والتوزيع متطلبات قانونية مفروضة على الشركات التي تقدم منتجات مالية في أستراليا. وتُلزم هذه الالتزامات الشركات بتصميم منتجات مالية تتوافق مع الاحتياجات المحددة مسبقًا للعملاء، وتوزيعها من خلال خطة مُستهدفة. وتستند مطالبات الهيئة إلى تطبيق هذه الالتزامات في أكتوبر 2021. وتزعم الهيئة أنه منذ ذلك الحين، تعامل ما لا يقل عن 1160 عميلًا أستراليًا مع منتج التداول بالهامش الذي تقدمه شركة Bit Trade، مما أدى إلى خسارة إجمالية تُقدر بنحو 8.35 مليون دولار أسترالي (12.95 مليون دولار أسترالي).
تجدر الإشارة إلى أن هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) صرّحت بأنها أبلغت شركة Bit Trade بعدم امتثالها لهذه الالتزامات في يونيو 2022. وعلى الرغم من هذا الإخطار، تؤكد الهيئة أن Bit Trade استمرت في عرض المنتج دون اتخاذ القرارات اللازمة. ردًا على الإجراء القانوني الذي اتخذته ASIC، أعرب جوناثان ميلر، المدير الإداري لعمليات Kraken في أستراليا، عن استغرابه، معتقدًا أن المنتج يلتزم بالمتطلبات المحلية. كما ذكر ميلر أن الشركة تسعى منذ فترة إلى التواصل البنّاء مع ASIC بشأن هذه المسألة لضمان استمرار امتثال المنتج.
التدقيق التنظيمي في صناعة العملات المشفرة في أستراليا
أكد جوناثان ميلر مجددًا على خيبة أمل الشركة إزاء الإجراءات القانونية المتخذة ضدها، مشددًا على اعتقادها بأن المنتج كان متوافقًا مع القانون الأسترالي. يوفر منتج التداول بالهامش من Bit Trade خدمة "تمديد الهامش"، مما يُمكّن العملاء من الحصول على تمديدات ائتمانية تصل إلى خمسة أضعاف قيمة الأصول التي يستخدمونها كضمان. ومع ذلك، ترى هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أن هذا المنتج يُعدّ في الواقع "تسهيلًا ائتمانيًا" لأنه يمنح العملاء "ائتمانًا لاستخدامه في بيع وشراء أصول رقمية معينة على منصة Kraken"
أكدت سارة كورت، نائبة رئيس هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، أن هذه الإجراءات بمثابة تذكير لقطاع العملات الرقمية بأن المنتجات المالية ستخضع لتدقيق تنظيمي لضمان امتثالها لقوانين حماية المستهلك في أستراليا. وأشارت المحكمة إلى أن إجراءات ASIC يجب أن تُذكّر الشركات بأهمية الالتزام بمتطلبات تصميم وتوزيع المنتجات المالية، لضمان وصولها إلى المستهلكين بشكل سليم.
الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ضد شركة Bit Trade، المشغلة لمنصة Kraken العملات الرقمية في أستراليا، الضوء على التدقيق التنظيمي الذي يواجهه قطاع العملات الرقمية فيما يتعلق بتصميم وتوزيع المنتجات المالية. وتتمحور الادعاءات حول منتج التداول بالهامش الذي تقدمه Bit Trade، وعدم تحديدها للسوق المستهدف وفقًا لما يقتضيه القانون الأسترالي. وتؤكد هذه القضية على الجهود المتواصلة التي تبذلها الهيئات التنظيمية المالية لحماية قوانين حماية المستهلك في قطاع العملات الرقمية، وتُشير إلى ضرورة التزام الجهات الفاعلة في هذا القطاع التزامًا صارمًا بالمتطلبات التنظيمية.
