호주 증권투자위원회(ASIC)가 제기 . 이 소송은 비트 트레이드가 자사 거래 상품 중 하나인 마진 거래 상품에 대한 설계 및 유통 의무를 이행하지 않았다는 주장을 담고 있습니다. ASIC이 9월 21일 발표한 성명에 따르면, 금융 규제 기관은 비트 트레이드가 호주 고객에게 마진 거래 상품을 제공하기 전에 목표 시장을 설정하지 않았다고 주장했습니다.
ASIC은 회사가 법적 요구 사항을 따르기를 거부했다고 밝혔습니다.
ASIC에 따르면, 설계 및 유통 의무는 호주에서 금융 상품을 제공하는 회사에 부과되는 법적 요건입니다. 이 의무는 회사가 고객의 사전 결정된 니즈에 맞춰 금융 상품을 설계하고 목표에 맞는 플랜을 통해 이를 유통하도록 규정합니다. ASIC의 주장은 2021년 10월 이러한 의무 조항이 도입된 데서 비롯됩니다. ASIC는 이후 최소 1,160명의 호주 고객이 Bit Trade의 마진 거래 상품을 이용하여 약 835만 달러(호주 달러로 약 1,295만 달러)의 손실을 입었다고 주장합니다.
특히 ASIC은 2022년 6월 Bit Trade에 이러한 의무 불이행 사실을 통보했다고 밝혔습니다. 이러한 통보에도 불구하고, 규제 당국은 Bit Trade가 필요한 결정을 내리지 않고 해당 제품을 계속 판매했다고 주장합니다. ASIC의 법적 조치에 대해 Kraken 호주 사업부 전무이사인 조나단 밀러는 해당 제품이 현지 의무를 준수했다고 믿으며 놀라움을 표했습니다. 밀러는 또한 크라켄이 해당 제품의 규정 준수를 위해 한동안 ASIC과 건설적인 소통을 시도해 왔다고 밝혔습니다.
호주 암호화폐 산업의 규제 감시
조나단 밀러는 집행 조치에 대한 회사의 실망감을 강조하며, 해당 상품이 호주 법률을 준수하여 제공되었다고 확신한다고 거듭 강조했습니다. 비트 트레이드의 마진 거래 상품은 "마진 연장" 서비스를 제공하여 고객이 담보로 사용하는 자산 가치의 최대 5배까지 신용 연장을 받을 수 있도록 합니다. 그러나 ASIC은 이 상품이 고객에게 "크라켄 거래소에서 특정 암호화폐 자산의 매매에 사용할 수 있는 신용"을 제공함으로써 사실상 "신용 시설"에 해당한다고 주장합니다.
ASIC 부의장인 사라 코트는 이번 소송이 암호화폐 업계에 금융 상품이 호주 소비자 보호법을 준수하는지 확인하기 위한 규제 기관의 감독을 받게 될 것임을 상기시키는 계기가 될 것이라고 강조했습니다. 법원은 ASIC의 이번 조치가 금융 상품이 소비자에게 적절하게 유통될 수 있도록 설계 및 유통 의무를 준수하는 것의 중요성을 기업들이 다시 한번 일깨워줄 것이라고 언급했습니다.
암호화폐 운영사인 비트 트레이드(Bit Trade)를 상대로 ASIC이 제기한 소송은 암호화폐 업계가 금융 상품의 설계 및 유통과 관련하여 직면한 규제 감시를 여실히 보여줍니다. 제기된 혐의는 비트 트레이드의 마진 거래 상품과 호주 법률이 요구하는 목표 시장 결정의 부재에 관한 것입니다. 이 사건은 암호화폐 업계의 소비자 보호법을 준수하기 위한 금융 규제 당국의 지속적인 노력을 강조하는 동시에 업계 관계자들이 규제 요건을 엄격히 준수해야 할 필요성을 시사합니다.
