L'ASIC engage des poursuites judiciaires contre Bit Trade concernant son produit de cryptomonnaie

L'ASIC (Australian Securities and Investments Commission) a engagé des poursuites civiles contre Bit Trade, opérateur de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken en Australie. La plainte allègue que Bit Trade a manqué à ses obligations en matière de conception et de distribution de l'un de ses produits de trading, une offre de trading sur marge. Selon un communiqué de l'ASIC publié le 21 septembre, l'autorité de régulation financière affirme que Bit Trade n'a pas défini de marché cible avant de proposer son produit de trading sur marge aux clients australiens.

L'ASIC a déclaré que l'entreprise avait refusé de se conformer aux exigences légales

Selon l'ASIC, les obligations de conception et de distribution sont des obligations légales imposées aux entreprises proposant des produits financiers en Australie. Elles exigent que ces entreprises conçoivent des produits financiers adaptés aux besoins prédéterminés de leurs clients et les distribuent selon un plan ciblé. Les accusations de l'ASIC font suite à l'introduction de ces obligations en octobre 2021. Elle allègue que, depuis lors, au moins 1 160 clients australiens ont utilisé le produit de trading sur marge de Bit Trade, ce qui a entraîné une perte collective d'environ 8,35 millions de dollars (12,95 millions de dollars australiens).

L'ASIC a notamment déclaré avoir informé Bit Trade de son non-respect de ces obligations en juin 2022. Malgré cette notification, l'autorité de régulation affirme que Bit Trade a continué à proposer le produit sans avoir effectué les vérifications nécessaires. En réponse à l'action en justice de l'ASIC, Jonathon Miller, directeur général des opérations australiennes de Kraken, s'est dit surpris, estimant que le produit était conforme à la réglementation locale. M. Miller a également indiqué que l'entreprise s'efforçait depuis un certain temps de dialoguer de manière constructive avec l'ASIC sur ce sujet afin de garantir la conformité du produit.

Surveillance réglementaire du secteur des cryptomonnaies en Australie

Jonathan Miller a insisté sur la déception de l'entreprise suite à cette mesure d'exécution, réaffirmant que le produit était proposé en conformité avec la législation australienne. Le produit de trading sur marge de Bit Trade offre un service d'« extension de marge », permettant aux clients d'obtenir des extensions de crédit jusqu'à cinq fois la valeur des actifs utilisés en garantie. Cependant, l'ASIC soutient que ce produit constitue de fait une « facilité de crédit » puisqu'il offre aux clients un « crédit utilisable pour la vente et l'achat de certains actifs cryptographiques sur la plateforme Kraken »

La vice-présidente de l'ASIC, Sarah Court, a souligné que cette procédure rappelle au secteur des cryptomonnaies que les produits financiers feront l'objet d'un contrôle réglementaire afin de garantir leur conformité avec la législation australienne sur la protection des consommateurs. La Cour a également indiqué que l'action de l'ASIC devrait inciter les entreprises à respecter les obligations de conception et de distribution pour que les produits financiers soient proposés aux consommateurs de manière appropriée.

L'action en justice intentée par l'ASIC contre Bit Trade, opérateur de la de cryptomonnaies en Australie, met en lumière le contrôle réglementaire auquel est soumis le secteur des cryptomonnaies concernant la conception et la distribution de produits financiers. Les accusations portent sur le produit de trading sur marge de Bit Trade et son manquement à l'obligation de définir un marché cible, comme l'exige la législation australienne. Cette affaire souligne les efforts constants des autorités de régulation financière pour faire respecter la législation sur la protection des consommateurs dans le secteur des cryptomonnaies et met en évidence la nécessité pour les acteurs du secteur de se conformer strictement aux exigences réglementaires.