ASIC engage une action en justice contre Bit Trade concernant son produit crypto

La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a entamé des procédures civiles contre Bit Trade, l'opérateur de l'échange de cryptomonnaies Kraken en Australie. Le procès allègue que Bit Trade n'a pas respecté les obligations de conception et de distribution pour l'un de ses produits de trading, une offre de trading à effet de levier. Selon la déclaration d'ASIC publiée le 21 septembre, le régulateur financier a affirmé que Bit Trade n'avait pas créé de détermination de marché cible avant de rendre son produit de trading à effet de levier disponible pour les clients australiens.

ASIC a déclaré que l'entreprise avait refusé de respecter les exigences légales

Selon la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC), les obligations de conception et de distribution sont des exigences légales imposées aux entreprises proposant des produits financiers en Australie. Elles obligent les sociétés à concevoir des produits financiers qui répondent aux besoins prédéterminés des clients et à les distribuer via un plan ciblé. Les allégations de l'ASIC découlent de l'introduction de ces obligations en octobre 2021. Elle soutient que, depuis lors, au moins 1 160 clients australiens ont utilisé le produit de trading à effet de levier de Bit Trade, ce qui a entraîné une perte collective d'environ 8,35 millions de dollars (12,95 millions de dollars australiens).

Il est à noter que l'ASIC a déclaré avoir informé Bit Trade de sa non-conformité à ces obligations en juin 2022. Malgré cette notification, le régulateur affirme que Bit Trade a continué à proposer le produit sans effectuer les déterminations nécessaires. En réponse à l'action en justice de l'ASIC, Jonathon Miller, directeur général des opérations australiennes de Kraken, a exprimé sa surprise, estimant que le produit respectait les obligations locales. Miller a également déclaré que l'entreprise s'efforce d'engager un dialogue constructif avec l'ASIC sur cette question depuis un certain temps afin de garantir la conformité du produit.

Surveillance réglementaire dans l'industrie des cryptomonnaies en Australie

Jonathan Miller a également souligné la déception de l'entreprise face à cette mesure d'exécution, réitérant sa conviction que le produit était proposé conformément à la loi australienne. Le produit de trading à effet de levier de Bit Trade offre un service de « marge étendue », permettant aux clients d'obtenir des extensions de crédit allant jusqu'à cinq fois la valeur des actifs qu'ils utilisent en garantie. Cependant, l'ASIC soutient que ce produit constitue effectivement un « facility de crédit » en offrant aux clients un « crédit destiné à l'achat et à la vente de certaines cryptomonnaies sur la plateforme Kraken ».

Sarah Court, vice-présidente de l'ASIC, a souligné que ces procédures servent de rappel à l'industrie des cryptomonnaies que les produits financiers seront soumis à une surveillance réglementaire pour garantir leur conformité aux lois sur la protection des consommateurs en Australie. Elle a mentionné que l'action de l'ASIC devrait rappeler aux entreprises l'importance de respecter les obligations de conception et de distribution afin que les produits financiers soient distribués aux consommateurs de manière appropriée.

L'action en justice d'ASIC contre Bit Trade, l'opérateur de l'échange de cryptomonnaies Kraken en Australie, met en lumière la surveillance réglementaire à laquelle l'industrie de la crypto est confrontée concernant la conception et la distribution de produits financiers. Les allégations tournent autour du produit de trading à effet de levier de Bit Trade et de son échec à créer une détermination de marché cible comme requis par la loi australienne. Cette affaire souligne les efforts continus des régulateurs financiers pour faire respecter les lois de protection des consommateurs dans le secteur des cryptomonnaies et signale la nécessité pour les acteurs de l'industrie de garantir une conformité stricte aux exigences réglementaires.