Компания Robinhood выплатит 45 миллионов долларов Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) после того, как регулирующие органы обвинили брокерскую компанию в целом ряде нарушений нормативных требований. Это часть более масштабной кампании по борьбе с нарушениями на Уолл-стрит, на которую выделено 100 миллионов долларов.
В чём заключались проступки Robinhood? В утечке данных в 2021 году, в результате которой были раскрыты миллионы электронных адресов и имён пользователей, в небрежном ведении учёта сделок с дробными акциями, а также в невнимании к нормативным требованиям, регулирующим всё — от кибербезопасности до взаимодействия с клиентами.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) не стала скрывать подробности нарушений со стороны Robinhood. В период с 2019 по 2023 год компания не выполнила ряд федеральных требований по соблюдению законодательства. Например, брокер нарушил Положение SHO, которое существует для пресечения злоупотреблений в сфере коротких продаж.
К этому списку проблем следует добавить и неспособность обеспечить безопасность данных клиентов и вести учетную документацию, необходимую по закону для осуществления торговой деятельности.
Более детальный анализ «преступлений» Robinhood
Утечка данных в Robinhood в 2021 году стала крупным инцидентом. Хакеры воспользовались уязвимостями в системах компании, получив доступ к именам и адресам электронной почты миллионов пользователей. Утечка нанесла серьезный удар по репутации компании, но это была не единственная проблема, выявленная регулирующими органами.
В период с апреля 2019 года по июль 2022 года компания Robinhood не смогла внедрить надежные меры защиты от кражиdentданных, в результате чего клиенты оказались уязвимы для мошенничества.
С июня по ноябрь 2021 года компания Robinhood игнорировала известную уязвимость в своих системах кибербезопасности. Эта халатность позволила получить несанкционированный доступ к конфиденциальной информации клиентов. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также раскритиковала компанию за неспособность расследовать подозрительные транзакции в период с января 2020 года по март 2022 года.
Эти нарушения привели к задержкам в подаче требуемых законом отчетов о подозрительной деятельности (SAR), которые являются важнейшей частью финансового соответствия.
На этом распоряжение SEC не остановилось. Компания Robinhood подверглась критике за несоблюдение требований по сохранению части переписки со своими клиентами в период с 2020 по 2021 год. Это касалось электронных писем и другой корреспонденции, которую, согласно федеральному закону, необходимо сохранять.
По словам исполняющего обязанности директора отдела правоприменения SEC Санджая Вадхвы, эти нарушения выходят за рамки простого соблюдения требований. «Когда компании не выполняют эти обязательства, последствия выходят далеко за рамки defiпредоставления документов», — сказал Вадхва.
Компания Robinhood не опровергла обвинения. Вместо этого она выпустила заявление, назвав нарушения «историческими». Лукас Московиц, главный юрисконсульт фирмы, сказал: «Мы имеем все возможности для того, чтобы и дальше лидировать в отрасли, разрабатывая инновационные продукты и услуги, которые нужны и востребованы нашими клиентами»
Компания Robinhood также ясно дала понять, что, как и все мы, они стремятся двигаться вперед при новой администрации SEC.
Фирмы с Уолл-стрит сталкиваются с серьезными штрафами
Robinhood был не единственной целью этой регуляторной кампании. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также оштрафовала 12 других компаний за нарушения правил ведения документации, в общей сложности на сумму 63 миллиона долларов. Нарушения? Использование неофициальных каналов связи, таких как мессенджеры, которые обходили требования к ведению документации.
Компания Blackstone возглавила список нарушителей, согласившись выплатить штраф в размере 12 миллионов долларов. За ней следует KKR с 11 миллионами долларов, а Charles Schwab — с 10 миллионами долларов. Другие фирмы, включая Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors и подразделения Carlyle Group, были оштрафованы на 8,5 миллионов долларов каждая.
Santander US Capital Markets заплатила 4 миллиона долларов, а PJT Partners отделалась самым незначительным штрафом: 600 000 долларов. В случае с Blackstone, старшие управляющие директора использовали неутвержденные платформы как минимум с декабря 2019 года.
Эти платформы позволяли им обмениваться конфиденциальной информацией о сделках клиентов и инвестиционных стратегиях вне законных каналов. Расследование SEC выявило, что подобная коммуникация нарушает федеральные законы о ценных бумагах, требующие от компаний вести учет своей деятельности.
Ужесточение мер со стороны агентства является частью более масштабных усилий по обеспечению строгого соблюдения законодательства во всей финансовой отрасли. За последние несколько лет только банки выплатили миллиарды долларов штрафов за аналогичные нарушения, и эта последняя волна санкций показывает, что SEC не собирается сбавлять обороты в ближайшее время.
Санджай Вадхва поддержал это мнение, подчеркнув важность соблюдения законодательства для поддержания целостности рынка. «Для более широких усилий Комиссии по защите инвесторов и содействию целостности и справедливости наших рынков крайне важно, чтобы брокеры-дилеры выполняли свои юридические обязательства», — сказал Вадхва.
Но, несмотря на штраф, финансовое положение Robinhood находится в приличном состоянии. Компания готовится показать прибыльность пятый квартал подряд. В третьем квартале этого года она сообщила о чистой прибыли в размере 150 миллионов долларов, что доказывает, что штраф, вероятно, не слишком сильно повлияет на ее итоговые результаты.
Тем не менее, пристальное внимание регулирующих органов не сулит ничего хорошего компании, которая и без того пережила немало публичных скандалов. Robinhood стала широко известна во время GameStop , когда она столкнулась с критикой за ограничение сделок во время стремительного роста акций. С тех пор компания пытается восстановить свою репутацию, но этот последний штраф — еще одно напоминание о том, что ей еще предстоит долгий путь.
