Robinhood платит SEC $45 млн за урегулирование ряда обвинений

Robinhood выплатит 45 миллионов долларов Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) после того, как регуляторы указали брокеру на ряд нарушений комплаенса. Это часть более широкой кампании по очистке Уолл-стрит на сумму 100 миллионов долларов.

Грехи Robinhood? Утечка данных 2021 года, в ходе которой были раскрыты миллионы электронных адресов и имен пользователей, небрежное ведение документации по сделкам с дробными акциями и отсутствие внимания к регулированию, охватывающему все: от кибербезопасности до коммуникации с клиентами.

SEC не сдерживалась в раскрывая указании на провалы Robinhood. В период с 2019 по 2023 год компания не соответствовала нескольким федеральным требованиям комплаенса. Например, брокер нарушил Regulation SHO, которое существует для сдерживания злоупотреблений при коротких продажах.

Добавьте к этому списку проблем их неспособность защитить данные клиентов и вести учет, требуемый законом для их торговых операций.

Более подробный взгляд на «преступления» Robinhood

Утечка данных Robinhood в 2021 году была крупной. Хакеры использовали уязвимости в ее системах, получив доступ к именам и адресам электронной почты миллионов пользователей. Утечка стала серьезным ударом по репутации компании, но это не единственная проблема, которую выявили регуляторы.

В период с апреля 2019 по июль 2022 года Robinhood не внедрила надежные политики защиты от кражи личных данных, оставив клиентов уязвимыми для мошенничества.

С июня по ноябрь 2021 года Robinhood игнорировала известную уязвимость в своих системах кибербезопасности. Эта халатность позволила несанкционированный доступ к конфиденциальной информации клиентов. SEC также раскритиковала компанию за неспособность расследовать подозрительные транзакции в период с января 2020 по март 2022 года.

Эти упущения привели к задержкам в подаче юридически обязательных отчетов о подозрительной деятельности (SAR), которые являются критически важной частью финансового комплаенса.

Приказ SEC на этом не остановился. Robinhood была раскритикована за неспособность сохранить часть своей клиентской переписки в 2020–2021 годах. Это включало электронные письма и другую корреспонденцию, которые федеральное законодательство обязывает сохранять.

По словам исполняющего обязанности директора по правоприменению SEC Санжая Вадхвы, эти нарушения выходили за рамки комплаенса. «Когда компании не справляются с этими обязательствами, последствия выходят далеко за рамки недостаточного предоставления документов», — сказал Вадхва.

Robinhood не отрицал обвинения. Вместо этого компания выпустила заявление, назвав нарушения «историческими». Лукас Московиц, генеральный юрисконсульт фирмы, сказал: «Мы хорошо подготовлены, чтобы продолжать лидировать в отрасли в разработке инновационных продуктов и услуг, которые наши клиенты хотят и нуждаются».

Robinhood также дала понять, что стремится двигаться дальше в новой администрации SEC, как и все остальные.

Фирмы Уолл-стрит сталкиваются с суровыми штрафами

Robinhood была не единственной мишенью в этой регуляторной зачистке. SEC также оштрафовала 12 других фирм за нарушения в области ведения документации, собрав в общей сложности 63 миллиона долларов штрафов. Нарушения? Использование неофициальных каналов связи, таких как приложения для обмена сообщениями, которые обходили требования к ведению документации.

Blackstone возглавил список нарушителей, согласившись выплатить 12 миллионов долларов штрафов. За ним последовал KKR с 11 миллионами долларов, а Charles Schwab выплатил 10 миллионов долларов. Другие фирмы, включая Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors и подразделения Carlyle Group, получили штрафы по 8,5 миллиона долларов каждая.

Santander US Capital Markets выплатила 4 миллиона долларов, а PJT Partners отделалась самым маленьким штрафом: 600 000 долларов. В случае Blackstone старшие управляющие директора использовали неутвержденные платформы как минимум с декабря 2019 года.

Эти платформы позволили им делиться конфиденциальной информацией о сделках клиентов и инвестиционных стратегиями вне юридических каналов. Расследование SEC выявило, что такой вид коммуникации нарушал федеральные законы о ценных бумагах, требующие от фирм ведения учета своей деятельности.

Зачистка агентства является частью более широких усилий по обеспечению строгого комплаенса во всей финансовой отрасли. За последние несколько лет одни только банки выплатили миллиарды долларов штрафов за аналогичные нарушения, и эта новая волна штрафов показывает, что SEC не собирается сдаваться в ближайшее время.

Санжай Вадхва поддержал это мнение, подчеркнув важность комплаенса для поддержания целостности рынка. «Это имеет решающее значение для более широких усилий Комиссии по защите инвесторов и содействию целостности и справедливости наших рынков, чтобы брокеры-дилеры выполняли свои юридические обязательства», — сказал Вадхва.

Но, несмотря на штраф, финансы Robinhood в хорошем состоянии. Компания собирается отчитаться о пятом квартале подряд с прибылью. В третьем квартале этого года она отчиталась о чистой прибыли в 150 миллионов долларов, доказывая, что штраф, вероятно, не сильно ударит по ее финансовым результатам.

Тем не менее, регуляторный надзор выглядит не лучшим образом для компании, которая уже пережила свою долю общественных скандалов. Robinhood стала нарицательным именем во время GameStop торгового ажиотажа 2021 года, когда она столкнулась с критикой за ограничение торгов во время стремительного роста акций. С тех пор компания пытается реабилитировать свой имидж, но этот последний штраф является еще одним напоминанием о том, что ей еще предстоит пройти долгий путь.