로빈후드는 규제 당국이 여러 가지 규정 위반 사항을 지적한 후 미국 증권거래위원회(SEC)에 4,500만 달러를 지불하기로 했습니다. 이는 월가의 부정부패를 바로잡기 위한 1억 달러 규모의 대대적인 단속의 일환입니다.
로빈후드의 잘못은 무엇일까요? 2021년 수백만 명의 사용자 이메일과 이름이 유출된 데이터 유출 사건, 소수점 단위 주식 거래에 대한 허술한 기록 관리, 그리고 사이버 보안부터 고객 소통에 이르기까지 모든 것을 규제하는 법규에 대한 무관심입니다.
자세히 지적했습니다 . 2019년부터 2023년까지 로빈후드는 여러 연방 규정을 준수하지 못했습니다. 예를 들어, 로빈후드는 악의적인 공매도 행위를 억제하기 위해 마련된 규정인 SHO를 위반했습니다.
이러한 문제점 외에도 고객 데이터 보안 미흡 및 거래 운영에 법적으로 요구되는 기록 유지 미흡 문제도 고려해야 합니다.
로빈후드의 "범죄"를 자세히 살펴보겠습니다
2021년 로빈후드의 데이터 유출 사건은 대규모 사건이었습니다. 해커들은 시스템의 취약점을 악용하여 수백만 명의 사용자 이름과 이메일 주소에 접근했습니다. 이 유출 사건은 회사의 명성에 큰 타격을 주었지만, 규제 당국이 발견한 문제는 그것만이 아니었습니다.
2019년 4월부터 2022년 7월까지 로빈후드는dent개인정보 도용 방지 정책을 시행하지 않아 고객들이 사기 피해에 취약한 상태에 놓였습니다.
2021년 6월부터 11월까지 로빈후드는 자사 사이버 보안 시스템의 알려진 취약점을 무시했습니다. 이러한 과실로 인해 고객의 민감한 정보에 무단 접근이 허용되었습니다. 또한 미국 증권거래위원회(SEC)는 로빈후드가 2020년 1월부터 2022년 3월 사이에 발생한 의심스러운 거래를 조사하지 않은 점을 강하게 질책했습니다.
이러한 실수로 인해 법적으로 요구되는 의심스러운 활동 보고서(SAR) 제출이 지연되었는데, 이는 금융 규정 준수의 핵심적인 부분입니다.
SEC의 명령은 여기서 끝나지 않았습니다. 로빈후드는 2020년과 2021년 사이에 고객과의 일부 소통 기록을 보관하지 않은 것으로 지적받았습니다. 여기에는 연방법에 따라 보존해야 하는 이메일 및 기타 서신이 포함됩니다.
미국 증권거래위원회(SEC) 집행국장 대행인 산제이 와드와에 따르면, 이러한 위반 사항은 단순한 규정 준수를 넘어선다. 와드와는 "기업들이 이러한 의무를 제대로 이행하지 못할 경우, 그 결과는 defi서류 제출을 훨씬 뛰어넘는다"고 말했다.
로빈후드는 혐의를 부인하지 않았습니다. 대신, 회사 측은 성명을 통해 해당 위반 행위는 "과거의 일"이라고 밝혔습니다. 루카스 모스코위츠 법률 고문은 "우리는 고객이 원하고 필요로 하는 혁신적인 제품과 서비스를 개발하여 업계를 선도해 나갈 수 있는 유리한 위치에 있다"고 말했습니다
로빈후드는 다른 기업들과 마찬가지로 새로운 SEC 행정부 하에서 사업을 추진하기를 열망한다는 점을 분명히 했습니다.
월가 금융 회사들이 막대한 처벌에 직면해 있다
이번 규제 조치의 대상은 로빈후드뿐만이 아니었습니다. SEC는 기록 보관 규정 위반으로 다른 12개 회사에도 벌금을 부과했으며, 이들 회사의 벌금 총액은 6,300만 달러에 달합니다. 위반 사항은 무엇이었을까요? 바로 기록 보관 요건을 회피하기 위해 메시징 앱과 같은 비공식적인 통신 채널을 사용한 것입니다.
블랙스톤이 가장 많은 벌금을 내기로 합의하며 1,200만 달러를 지불하기로 했다. KKR이 1,100만 달러, 찰스 슈왑이 1,000만 달러를 지불했다. 아폴로 캐피털 매니지먼트, TPG 캐피털 어드바이저, 칼라일 그룹의 계열사들을 포함한 다른 회사들은 각각 850만 달러의 벌금을 부과받았다.
산탄데르 US 캐피털 마켓은 400만 달러를 지불했고, PJT 파트너스는 가장 적은 60만 달러의 벌금을 냈습니다. 블랙스톤의 경우, 고위 임원들이 적어도 2019년 12월부터 승인되지 않은 플랫폼을 사용해 온 것으로 드러났습니다.
이러한 플랫폼들을 통해 기업들은 고객 거래 및 투자 전략과 관련된 민감한 정보를 합법적인 경로를 거치지 않고 공유할 수 있었습니다. SEC의 조사 결과, 이러한 유형의 정보 공유는 기업이 활동 기록을 유지하도록 요구하는 연방 증권법을 위반하는 것으로 드러났습니다.
이번 단속은 금융 산업 전반에 걸쳐 엄격한 규정 준수를 강화하기 위한 더 큰 노력의 일환입니다. 지난 몇 년 동안 은행들은 유사한 위반 행위로 수십억 달러의 벌금을 납부했으며, 이번 추가 제재는 SEC가 단속 을 완화하지 않을 것임을 보여줍니다.
산제이 와드와는 이러한 의견에 동의하며 시장의 건전성을 유지하는 데 있어 법규 준수의 중요성을 강조했습니다. 와드와는 "증권거래위원회가 투자자를 보호하고 시장의 건전성과 공정성을 증진하기 위한 광범위한 노력에 있어 증권사들이 법적 의무를 이행하는 것은 필수적입니다."라고 말했습니다.
하지만 벌금에도 불구하고 로빈후드의 재정 상태는 양호합니다. 이 회사는 5분기 연속 흑자를 기록할 것으로 예상됩니다. 올해 3분기에는 1억 5천만 달러의 순이익을 보고했는데, 이는 벌금이 회사의 수익에 큰 타격을 주지 않을 것임을 보여줍니다.
하지만 규제 당국의 조사는 이미 여러 차례 논란에 휩싸였던 회사에게는 좋은 징조가 아닙니다. 로빈후드는 2021년 게임스톱 주식 거래 열풍 당시 주가 급등 과정에서 거래를 제한했다는 이유로 거센 비난을 받으며 악명을 떨쳤습니다. 이후 회사는 이미지 회복에 힘써왔지만, 이번 벌금 부과는 아직 갈 길이 멀다는 것을 다시 한번 보여주는 사례입니다.
