로빈후드, SEC에 $45 백만 지불하여 일련의 혐의 해결

로빈후드는 규제 기관들이 브로커리지에 대한 일련의 규정 준수 실패를 지적한 후, 미국 증권거래위원회(SEC)에 4,500만 달러를 지불했습니다. 이는 월스트리트의 행동을 정리하기 위한 더 큰 1억 달러 단속의 일부입니다.

로빈후드의 죄악? 2021년 데이터 유출로 수백만 명의 사용자 이메일과 이름이 노출되었고, 분할 주식 거래에 대한 느슨한 기록 보관, 사이버 보안부터 고객 커뮤니케이션까지 모든 것을 규율하는 규제에 대한 부주의.

SEC는 세부 사항 로빈후드의 실패를 숨기지 않았습니다. 2019년부터 2023년까지 회사는 여러 연방 규정 준수 요구 사항을 충족하지 못했습니다. 예를 들어, 브로커는 남용된 숏세일링 관행을 억제하기 위해 존재하는 Regulation SHO를 위반했습니다.

고객 데이터 보안 및 거래 운영에 legally required 기록 유지 실패를 포함한 문제 목록에 추가하십시오.

로빈후드의 “범죄”에 대한 더 깊은 조사

로빈후드의 2021년 데이터 유출은 큰 사건이었습니다. 해커들은 시스템의 약점을 악용하여 수백만 명의 사용자의 이름과 이메일 주소에 접근했습니다. 이 유출은 회사의 평판에 큰 타격을 입혔지만, 규제 기관이 발견한 유일한 문제가 아니었습니다.

2019년 4월부터 2022년 7월까지 로빈후드는 강력한 신원 도용 보호 정책을 구현하지 못해 고객들이 사기에 취약하게 만들었습니다.

2021년 6월부터 11월까지 로빈후드는 사이버 보안 시스템의 알려진 취약점을 무시했습니다. 그 과실로 인해 민감한 고객 정보에 대한 무단 접근이 허용되었습니다. SEC는 또한 2020년 1월부터 2022년 3월까지 의심스러운 거래를 조사하지 않은 것에 대해 회사를 비난했습니다.

이러한 누락은 legally required Suspicious Activity Reports (SARs) 제출 지연으로 이어졌으며, 이는 금융 규정 준수에 중요한 부분입니다.

SEC 명령은 거기서 멈추지 않았습니다. 로빈후드 2020년부터 2021년까지 일부 고객 커뮤니케이션을 유지하지 못한 것으로

지적받았습니다. 여기에는 연방법이 보존을 의무화하는 이메일 및 기타 서신이 포함되었습니다.

SEC의 집행 담당 임시 디렉터인 Sanjay Wadhwa에 따르면, 이러한 실패는 규정 준수를 넘어섰습니다. “기업들이 이러한 의무를 충족하지 못할 때, 결과는 결함 있는 문서 생산을 훨씬 넘어섭니다.”라고 Wadhwa는 말했습니다.

로빈후드도 새로운 SEC 행정부 하에서 나머지 우리처럼 앞으로 나아가기를 간절히 원한다는 점을 분명히 했습니다.

월스트리트 기업들은 가혹한 처벌에 직면해 있습니다

로빈후드가 이번 규제 단속의 유일한 표적이 된 것은 아닙니다. SEC는 기록 유지 위반으로 12개 다른 기업에 총 6,300만 달러의 벌금을 부과했습니다. 위반 사유는? 기록 유지 요구사항을 우회한 메시지 앱과 같은 비공식 통신 채널을 사용했기 때문입니다.

블랙스톤이 위반자 목록 1위에 올랐으며, 1,200만 달러의 벌금 납부를 동의했습니다. KKR은 1,100만 달러, 찰스 슈wab은 1,000만 달러를 지불했습니다. 아폴로 캐피탈 매니지먼트, TPG 캐피탈 어드바이저스, 카를라일 그룹의 일부 지사 등 다른 기업들도 각각 850만 달러의 벌금을 물었습니다.

산탄데르 US 캐피탈 마켓스는 400만 달러를 지불했고, PJT 파트너스는 가장 작은 벌금인 60만 달러로 면했습니다. 블랙스톤의 경우, 수석 관리 이사진은 최소 2019년 12월부터 승인되지 않은 플랫폼을 사용해 왔습니다.

이러한 플랫폼들 이를 통해 그들은 법적 채널 외부에서 고객 거래 및 투자 전략에 대한 민감한 정보를 공유할 수 있었습니다. SEC의 조사 결과, 이러한 유형의 통신은 기업의 활동을 기록으로 유지해야 한다는 연방 증권법을 위반한 것으로 드러났습니다.

이 기관의 단속은 금융 산업 전반에 대한 엄격한 준수를 강화하기 위한 더 큰 노력의 일환입니다. 지난 몇 년간 은행들만 해도 유사한 위반으로 수십억 달러의 벌금을 지불했으며, 이번 최신 벌금 파도는 SEC 당분간 주춤하지 않을 것임을 보여줍니다.

산자이 와드와는 시장 무결성을 유지하기 위한 준수의 중요성을 강조하며 이 의견에 동의했습니다. “브로커-딜러가 법적 의무를 이행하는 것은 위원회의 투자자 보호 및 시장 무결성과 공정성 증진을 위한 더 넓은 노력에 필수적입니다.”라고 와드와는 말했습니다.

하지만 벌금에도 불구하고 로빈후드의 재무 상태는 양호합니다. 이 회사는 5분기 연속 흑자를 기록할 예정입니다. 올해 3분기 순이익은 1억 5,000만 달러로, 벌금이 수익성에 큰 타격을 주지 않을 것임을 입증했습니다.

그럼에도 불구하고 규제 감시는 이미 충분한 공중 논란을 겪어온 회사에게 좋은 신호는 아닙니다. 로빈후드는 2021년 게임스톱 거래 열풍 동안 주가 급등 시 거래를 제한했다는 비판에 직면하며 대중적인 이름을 얻었습니다. 그 이후로 회사는 이미지를 회복하려 노력해 왔지만, 이번 최신 벌금은 여전히 갈 길이 멀다는 또 다른 경고입니다.