Robinhood zahlt 45 Millionen Dollar an die SEC, um eine Reihe von Vorwürfen beizulegen

Robinhood zahlt 45 Millionen US-Dollar an die US-Börsenaufsicht SEC, nachdem diese dem Brokerhaus eine lange Liste von Compliance-Verstößen vorgeworfen hatte. Dies ist Teil eines umfassenderen, 100 Millionen US-Dollar schweren Vorgehens zur Bekämpfung von Korruption an der Wall Street.

Robinhoods Sünden? Ein Datenleck im Jahr 2021, bei dem Millionen von E-Mail-Adressen und Namen von Nutzern offengelegt wurden, schlampige Buchführung bei Bruchteilsaktiengeschäften und mangelnde Beachtung von Vorschriften, die alles von der Cybersicherheit bis zur Kundenkommunikation regeln.

Die SEC sparte nicht mit Details den Versäumnissen von Robinhood. Zwischen 2019 und 2023 erfüllte das Unternehmen mehrere bundesstaatliche Compliance-Anforderungen nicht. Beispielsweise verstieß der Broker gegen die Regulation SHO, die missbräuchliche Leerverkaufspraktiken eindämmen soll.

Dies reiht sich ein in die Liste der Probleme, darunter ihre Unfähigkeit, Kundendaten zu sichern und die für ihre Handelsgeschäfte gesetzlich vorgeschriebenen Aufzeichnungen zu führen.

Ein genauerer Blick auf Robinhoods „Verbrechen“

Der Datendiebstahl bei Robinhood im Jahr 2021 war ein schwerwiegender Vorfall. Hacker nutzten Sicherheitslücken in den Systemen aus und erlangten so Zugriff auf Namen und E-Mail-Adressen von Millionen von Nutzern. Der Diebstahl schadete dem Ruf des Unternehmens massiv, doch das war nicht das einzige Problem, das die Aufsichtsbehörden aufdeckten.

Zwischen April 2019 und Juli 2022 versäumte Robinhood es, solidedentzum Schutz vor Identitätsdiebstahl umzusetzen, wodurch die Kunden Betrug ausgesetzt waren.

Von Juni bis November 2021 ignorierte Robinhood eine bekannte Sicherheitslücke in seinen Cybersicherheitssystemen. Diese Fahrlässigkeit ermöglichte unbefugten Zugriff auf sensible Kundendaten. Die US-Börsenaufsicht SEC kritisierte das Unternehmen zudem scharf dafür, verdächtige Transaktionen zwischen Januar 2020 und März 2022 nicht untersucht zu haben.

Diese Versäumnisse führten zu Verzögerungen bei der Einreichung der gesetzlich vorgeschriebenen Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs), einem wichtigen Bestandteil der Finanz-Compliance.

Die SEC-Anordnung ging noch weiter. Robinhood wurde dafür gerügt, dass das Unternehmen es versäumt hatte, bestimmte Kundenkommunikationen zwischen 2020 und 2021 aufzubewahren. Dies betraf E-Mails und andere Korrespondenz, deren Aufbewahrung nach Bundesrecht vorgeschrieben ist.

Laut Sanjay Wadhwa, dem kommissarischen Leiter der Durchsetzungsabteilung der SEC, gingen diese Versäumnisse über die bloße Einhaltung der Vorschriften hinaus. „Wenn Unternehmen ihren Verpflichtungen nicht nachkommen, reichen die Konsequenzen weit über defiVorlage von Dokumenten hinaus“, sagte Wadhwa.

Robinhood wies die Vorwürfe nicht zurück. Stattdessen veröffentlichte das Unternehmen eine Erklärung, in der die Verstöße als „historisch“ bezeichnet wurden. Lucas Moskowitz, der Justiziar des Unternehmens, sagte: „Wir sind gut aufgestellt, um auch weiterhin branchenführend in der Entwicklung innovativer Produkte und Dienstleistungen zu sein, die unsere Kunden wünschen und benötigen.“

Robinhood machte außerdem deutlich, dass sie, genau wie wir alle, bestrebt sind, unter einer neuen SEC-Verwaltung voranzukommen.

Wall-Street-Firmen drohen hohe Strafen

Robinhood war nicht das einzige Ziel dieser Regulierungsmaßnahme. Die SEC verhängte außerdem gegen zwölf weitere Unternehmen Bußgelder wegen Verstößen gegen die Aufzeichnungspflichten und kassierte insgesamt 63 Millionen Dollar. Die Verstöße? Die Nutzung inoffizieller Kommunikationskanäle wie Messenger-Apps, die die Aufzeichnungspflichten umgingen.

Blackstone führte die Liste der Straftäter an und erklärte sich bereit, 12 Millionen Dollar Strafe zu zahlen. KKR folgte mit 11 Millionen Dollar, während Charles Schwab 10 Millionen Dollar zahlen musste. Weitere Firmen, darunter Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors und verschiedene Geschäftsbereiche der Carlyle Group, wurden jeweils mit Strafen in Höhe von 8,5 Millionen Dollar belegt.

Santander US Capital Markets zahlte 4 Millionen Dollar, PJT Partners kam mit der geringsten Strafe davon: 600.000 Dollar. Im Fall von Blackstone hatten leitende Geschäftsführer seit mindestens Dezember 2019 nicht genehmigte Plattformen genutzt.

Diese Plattformen ermöglichten es ihnen, sensible Informationen über Kundentransaktionen und Anlagestrategien außerhalb legaler Kanäle auszutauschen. Die Untersuchung der SEC ergab, dass diese Art der Kommunikation gegen Bundeswertpapiergesetze verstieß, die Unternehmen zur Führung von Aufzeichnungen über ihre Aktivitäten verpflichten.

Das harte Vorgehen der Behörde ist Teil umfassenderer Bemühungen zur Durchsetzung strikter Compliance im gesamten Finanzsektor. Allein in den letzten Jahren haben Banken Milliarden an Strafen für ähnliche Verstöße gezahlt, und diese jüngste Welle von Strafen zeigt, dass die SEC in absehbarer Zeit nicht nachlassen wird.

Sanjay Wadhwa bekräftigte diese Ansicht und betonte die Bedeutung der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen für die Wahrung der Marktintegrität. „Für die umfassenderen Bemühungen der Kommission, Anleger zu schützen und die Integrität und Fairness unserer Märkte zu fördern, ist es unerlässlich, dass Wertpapierhändler ihren rechtlichen Verpflichtungen nachkommen“, sagte Wadhwa.

Trotz der Geldstrafe steht Robinhood finanziell gut da. Das Unternehmen wird voraussichtlich das fünfte Quartal in Folge mit Gewinn abschließen. Im dritten Quartal dieses Jahres erzielte es einen Nettogewinn von 150 Millionen US-Dollar, was darauf hindeutet, dass die Strafe das Ergebnis wahrscheinlich nicht allzu sehr belasten wird.

Dennoch wirft die behördliche Überprüfung kein gutes Licht auf ein Unternehmen, das bereits mit einigen öffentlichen Kontroversen zu kämpfen hatte. Robinhood erlangte während des GameStop -Handelsbooms 2021 große Bekanntheit, als es wegen der Einschränkung des Handels während des rasanten Kursanstiegs der Aktie heftige Kritik einstecken musste. Seitdem versucht das Unternehmen, sein Image wiederherzustellen, doch die jüngste Geldstrafe erinnert erneut daran, dass es noch einen langen Weg vor sich hat.