ロビンフッドはSECに4500万ドルを支払い、一連の疑惑を解決した。

ロビンフッドは、規制当局から数々のコンプライアンス違反を指摘されたことを受け、米国証券取引委員会（SEC）に4500万ドルを支払うことになった。これは、ウォール街の不正行為を是正するための1億ドル規模の大規模な取り締まりの一環である。.

Robinhoodの罪とは？2021年のデータ侵害で数百万件ものユーザーのメールアドレスと名前が流出したこと、端株取引のずさんな記録管理、そしてサイバーセキュリティから顧客とのコミュニケーションまであらゆるものを規制する規制への配慮の欠如だ。.

SECは 詳細に た。2019年から2023年にかけて、同社は複数の連邦法令遵守要件を満たしていなかった。例えば、同社は悪質な空売り行為を抑制するために制定された規制SHOに違反していた。

顧客データを保護できないことや、取引業務に法的に必要な記録を保持できないことなど、問題のリストにこれが追加されます。.

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2021年に発生したRobinhoodのデータ侵害は大きな事件でした。ハッカーはシステムの脆弱性を悪用し、数百万人のユーザーの名前とメールアドレスにアクセスしました。この侵害は同社の評判に大きな打撃を与えましたが、規制当局が明らかにした問題はそれだけではありませんでした。.

2019年4月から2022年7月の間、ロビンフッドは強固dent個人情報盗難防止ポリシーを実施できなかったため、顧客は詐欺の被害に遭いやすい状態にあった。.

2021年6月から11月にかけて、ロビンフッドはサイバーセキュリティシステムの既知の脆弱性を無視しました。この不注意により、顧客の機密情報への不正アクセスが発生しました。SECはまた、2020年1月から2022年3月までの疑わしい取引の調査を怠ったとして、同社を厳しく非難しました。.

これらの不備により、金融コンプライアンスの重要な部分である、法的に義務付けられた疑わしい取引報告書 (SAR) の提出が遅れることになった。.

SECの命令はそれだけにとどまらなかった。Robinhood は 、2020年から2021年にかけて顧客とのやり取りの一部を保管していなかったとして非難された。これには、連邦法で保存が義務付けられている電子メールやその他の通信記録が含まれる。

SECの執行担当ディレクター代理、サンジェイ・ワドワ氏によると、これらの不備はコンプライアンスの範疇を超えているという。「企業がこれらの義務を果たさない場合、その影響は書類提出の不備 defiはるかに超えるものとなります」とワドワ氏は述べた。.

ロビンフッドは疑惑を否定せず、声明を発表し、今回の違反行為を「歴史的」なものだと非難した。同社の法務顧問であるルーカス・モスコウィッツ氏は、「当社は、お客様が求め、必要とする革新的な製品とサービスの開発において、業界をリードし続けるための優位な立場にあります」と述べた。

Robinhood もまた、私たちと同様に、新たな SEC 政権下で前進することに意欲的であることを明らかにしました。.

ウォール街の企業は厳しい罰則に直面

今回の規制強化の対象となったのはRobinhoodだけではありません。SECは記録保管に関する違反で他の12社にも罰金を科し、総額6,300万ドルの罰金を科しました。違反の内容は？ メッセージアプリなどの非公式なコミュニケーション手段を用いて記録保管義務を回避したことです。.

ブラックストーンが違反者リストのトップとなり、1,200万ドルの罰金を支払うことに同意した。KKRが1,100万ドル、チャールズ・シュワブが1,000万ドルで続いた。アポロ・キャピタル・マネジメント、TPGキャピタル・アドバイザーズ、カーライル・グループの各部門を含むその他の企業は、それぞれ850万ドルの罰金を科された。.

サンタンデールUSキャピタル・マーケッツは400万ドルの罰金を科せられ、PJTパートナーズは60万ドルという最低額の罰金で済んだ。ブラックストーンの場合、シニア・マネージング・ディレクターは少なくとも2019年12月から未承認のプラットフォームを使用していた。.

これらの プラットフォーム により、彼らは顧客の取引や投資戦略に関する機密情報を、正規の手続きを経ずに共有することが可能になった。SECの調査により、こうした情報伝達は、企業に活動記録の保持を義務付ける連邦証券法に違反していることが明らかになった。

今回の当局による取り締まりは、金融業界全体における厳格な法令遵守を徹底するための大規模な取り組みの一環である。過去数年間だけでも、銀行は同様の違反行為で数十億ドルもの罰金を支払っており、今回の新たな罰金措置は、 SECが 当面の間、取り締まりを緩めるつもりがないことを示している。

サンジェイ・ワドワ氏もこの意見に賛同し、市場の健全性を維持するためのコンプライアンスの重要性を強調した。「ブローカー・ディーラーが法的義務を果たすことは、投資家を保護し、市場の健全性と公正性を促進するための欧州委員会の幅広い取り組みにとって不可欠です」とワドワ氏は述べた。.

しかし、罰金にもかかわらず、ロビンフッドの財務状況は良好です。同社は5四半期連続の黒字化を達成する見込みです。今年の第3四半期には1億5000万ドルの純利益を計上しており、罰金が収益にそれほど大きな影響を与えない可能性が高いことを示しています。.

とはいえ、これまでにも数々の物議を醸してきた同社にとって、規制当局の監視強化は好ましい状況とは言えない。ロビンフッドは2021年の ゲームストップ株の 取引高騰騒動で一躍有名になったが、株価の急騰時に取引を制限したことで批判を浴びた。それ以来、同社はイメージ回復に努めてきたが、今回の罰金処分は、まだまだ道のりが長いことを改めて示すものとなった。