ロビンフッドは、規制当局から数々のコンプライアンス違反を指摘されたことを受け、米国証券取引委員会（SEC）に4500万ドルを支払うことになった。これは、ウォール街の不正行為を是正するための1億ドル規模の大規模な取り締まりの一環である。.
Robinhoodの罪とは？2021年のデータ侵害で数百万件ものユーザーのメールアドレスと名前が流出したこと、端株取引のずさんな記録管理、そしてサイバーセキュリティから顧客とのコミュニケーションまであらゆるものを規制する規制への配慮の欠如だ。.
SECは詳細に明らかた。2019年から2023年にかけて、同社は連邦法のコンプライアンス要件を複数回違反した。例えば、同社は乱用的な空売り行為を抑制するために制定されたSHO規制に違反した。
顧客データを保護できないことや、取引業務に法的に必要な記録を保持できないことなど、問題のリストにこれが追加されます。.
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2021年に発生したRobinhoodのデータ侵害は大きな事件でした。ハッカーはシステムの脆弱性を悪用し、数百万人のユーザーの名前とメールアドレスにアクセスしました。この侵害は同社の評判に大きな打撃を与えましたが、規制当局が明らかにした問題はそれだけではありませんでした。.
2019年4月から2022年7月の間、ロビンフッドは強固dent個人情報盗難防止ポリシーを実施できなかったため、顧客は詐欺の被害に遭いやすい状態にあった。.
2021年6月から11月にかけて、ロビンフッドはサイバーセキュリティシステムの既知の脆弱性を無視しました。この不注意により、顧客の機密情報への不正アクセスが発生しました。SECはまた、2020年1月から2022年3月までの疑わしい取引の調査を怠ったとして、同社を厳しく非難しました。.
これらの不備により、金融コンプライアンスの重要な部分である、法的に義務付けられた疑わしい取引報告書 (SAR) の提出が遅れることになった。.
SECの命令はそれだけにとどまりませんでした。ロビンフッドは、2020年から2021年にかけて顧客とのやり取りの一部を保存していなかったとして非難されました。これには、連邦法で保存が義務付けられている電子メールやその他の通信が含まれていました。
SECの執行担当ディレクター代理、サンジェイ・ワドワ氏によると、これらの不備はコンプライアンスの範疇を超えているという。「企業がこれらの義務を果たさない場合、その影響は書類提出の不備 defiはるかに超えるものとなります」とワドワ氏は述べた。.
ロビンフッドは疑惑を否定せず、声明を発表し、今回の違反行為を「歴史的」なものだと非難した。同社の法務顧問であるルーカス・モスコウィッツ氏は、「当社は、お客様が求め、必要とする革新的な製品とサービスの開発において、業界をリードし続けるための優位な立場にあります」と述べた。
Robinhood もまた、私たちと同様に、新たな SEC 政権下で前進することに意欲的であることを明らかにしました。.
ウォール街の企業は厳しい罰則に直面
今回の規制強化の対象となったのはRobinhoodだけではありません。SECは記録保管に関する違反で他の12社にも罰金を科し、総額6,300万ドルの罰金を科しました。違反の内容は？ メッセージアプリなどの非公式なコミュニケーション手段を用いて記録保管義務を回避したことです。.
ブラックストーンが違反者リストのトップとなり、1,200万ドルの罰金を支払うことに同意した。KKRが1,100万ドル、チャールズ・シュワブが1,000万ドルで続いた。アポロ・キャピタル・マネジメント、TPGキャピタル・アドバイザーズ、カーライル・グループの各部門を含むその他の企業は、それぞれ850万ドルの罰金を科された。.
サンタンデールUSキャピタル・マーケッツは400万ドルの罰金を科せられ、PJTパートナーズは60万ドルという最低額の罰金で済んだ。ブラックストーンの場合、シニア・マネージング・ディレクターは少なくとも2019年12月から未承認のプラットフォームを使用していた。.
これらのプラットフォームは、顧客の取引や投資戦略に関する機密情報を合法的な手段の外で共有することを可能にしていました。SECの調査により、この種のコミュニケーションは、企業に活動記録の保管を義務付ける連邦証券法に違反していることが明らかになりました。
SECによる取り締まりは、金融業界全体にわたる厳格なコンプライアンス強化に向けたより大規模な取り組みの一環である。過去数年間、銀行だけでも同様の違反で数十億ドルの罰金を支払っており、今回の一連の罰金はSECがすぐには手を緩めない姿勢を示している。
サンジェイ・ワドワ氏もこの意見に賛同し、市場の健全性を維持するためのコンプライアンスの重要性を強調した。「ブローカー・ディーラーが法的義務を果たすことは、投資家を保護し、市場の健全性と公正性を促進するための欧州委員会の幅広い取り組みにとって不可欠です」とワドワ氏は述べた。.
しかし、罰金にもかかわらず、ロビンフッドの財務状況は良好です。同社は5四半期連続の黒字化を達成する見込みです。今年の第3四半期には1億5000万ドルの純利益を計上しており、罰金が収益にそれほど大きな影響を与えない可能性が高いことを示しています。.
それでも、規制当局の監視は、既に多くの論争を巻き起こしてきた同社にとって、好ましい状況ではない。ロビンフッドは、2021年のゲームストップ株高騰時にその名を知られるようになったが、株価急騰時に取引を制限したことで激しい反発に直面した。それ以来、同社はイメージ回復に努めてきたが、今回の罰金は、依然として道のりが長いことを改めて思い知らせるものだ。
