ブラジル、暗号通貨ライセンスプロセスに監査要件を追加

ブラジルの中央銀行は、暗号通貨サービスプロバイダーに対して必須の独立監査を導入したと報告されています。これは、すでに厳しい規制が存在する同国において、さらに1つの層を追加するものです。

公開された規則によると、ライセンスを取得または既存のライセンスを更新したい暗号通貨企業は、独立監査人のレポートを提出する必要があります。これは承認プロセスの一部となります。また、監査はブラジルの証券規制当局であるComissão de Valores Mobiliários（CVM）に登録された専門家によって実施されなければならないと付け加えられています。

監査コストが小規模な暗号通貨企業を圧迫する可能性

規制当局は、監査人が暗号通貨企業が適切なチェックを行っているかどうかを評価することを求めています。これには、適切なマネーロンダリング防止管理、テロ資金調達対策手続き、顧客資産の分別、内部リスク管理システム、および従業員のコンプライアンスプログラムが含まれます。

もし企業がこれらのチェックのいずれかに失敗した場合、その国での事業許可を取得するのが困難になる可能性があります。 

これは、グローバルな暗号通貨市場が高値売り圧力に直面している時期に発生しています。 ビットコイン価格 は過去7日間で10%以上下落しました。BTCは記事執筆時点で$68,960で取引されています。

ブラジルは 2022年にこのプロセスを推進しました。その年、立法府は同国の仮想資産に関する初の法的枠組みを承認しました。しかし、1年後、連邦政府は正式に中央銀行を暗号通貨サービスプロバイダーの主要規制当局として任命しました。

監視当局は2025年にいくつかのライセンス要件を追加しました。これには保管基準とマネーロンダリング防止管理が含まれていました。また、ステーブルコインの監督と企業統治義務も追加されました。当局は既存のプロバイダーに2026年10月までの遵守を許可しました。

中央銀行は予想される監査コストを明らかにしていません。コンプライアンスの専門家は、独立したレビューが企業の規模、取引量、保管状況に応じて、簡単に数万ドル、あるいは数十万ドルに及ぶ可能性があることを示唆しています。

大手取引所はこのコストを管理できますが、小規模なプラットフォームやスタートアップにとって困難になるでしょう。以前、Cryptopolitanは ブラジルが 予測市場を禁止したと報じていました。

ブラジル、暗号通貨取引所に対する基準を引き上げ

レポートによると、Chainalysisはブラジルが2024年と2025年に約3,180億ドル相当の暗号通貨取引を処理したと述べています。これにより、同国は世界で重要な暗号通貨市場の1つとなっています。 

その市場の規模は、主要な取引所のほとんどがそこで存在感を保ちたいと考えていることを意味します。問題は、それらすべてが成長し続ける規制要件を満たすことができるかどうかです。

ブラジルが際立っている理由は、規制当局が単一の領域に焦点を当てていないことです。

この枠組みは、ライセンス要件、保管ルール、トラベルルールコンプライアンス、ステーブルコインの監督、セルフホストウォッチの監視、そして今回の必須独立監査を組み合わせています。

グローバルな取引所にとって、市場アクセスは単なる登録プロセスではなく、コンプライアンス演習になりつつあります。

つまり、ブラジルはもはや暗号通貨企業にルールを遵守していることを約束するよう求めているわけではありません。 現在、第三者がそれを証明することを求めています。