Robinhood支付45万美元以解决一系列指控

Robinhood向美国证券交易委员会（SEC）支付了4500万美元，因为监管机构指出了该经纪商的一系列合规失败。这是旨在整顿华尔街行为的大规模1亿美元打击行动的一部分。

Robinhood的罪行？2021年的一次数据泄露事件暴露了数百万用户的电子邮件和姓名，对其 fractional share trades 的记录保存马虎，以及对监管网络安全和客户通信等法规缺乏关注。

SEC在 详细阐述了 Robinhood的失败问题上毫不留情。在2019年至2023年期间，该公司在几项联邦合规要求方面未达标。例如，该经纪商违反了Regulation SHO，该法规旨在遏制滥用做空行为。

将其添加到问题列表中，包括其无法保护客户数据和维护其交易操作法律要求的记录。

深入了解Robinhood的“罪行”

Robinhood的2021年数据泄露事件规模巨大。黑客利用其系统的弱点，获取了数百万用户的姓名和电子邮件地址。这次泄露严重损害了公司的声誉，但这并不是监管机构发现的唯一问题。

在2019年4月至2022年7月期间，Robinhood未能实施坚实的防盗身份保护政策，使客户面临欺诈风险。

从2021年6月到11月，Robinhood忽视了其网络安全系统中已知的漏洞。这种疏忽导致未经授权访问敏感的客户信息。SEC还严厉批评该公司未能调查2020年1月至2022年3月期间的可疑交易。

这些疏忽导致提交法律要求的可疑活动报告（SAR）延迟，这是金融合规的关键部分。

SEC的命令并未就此停止。 Robinhood 因未能保存2020年至2021年期间的一些客户通信而受到指责。这包括联邦法律要求必须保存的电子邮件和其他通信。

根据SEC代理执法主管Sanjay Wadhwa的说法，这些失败超出了合规范围。“当公司未能履行这些义务时，后果远不止文件生产不足，”Wadhwa说。

Robinhood没有否认这些指控。相反，该公司发表声明称这些违规行为是“历史性的”。该公司总法律顾问Lucas Moskowitz表示：“我们处于有利地位，将继续在开发客户想要和需要的创新产品和服务方面引领行业。”

Robinhood还明确表示，他们渴望在新的SEC管理下继续前进，就像我们其他人一样。

华尔街公司面临巨额罚款

Robinhood并非此次监管行动的唯一目标。SEC还对另外12家公司因记录保存违规而处以罚款，总共收取了6300万美元的罚款。违规行为？使用非官方通信渠道（如消息应用程序）以规避记录保存要求。

Blackstone位居违规者榜首，同意支付1200万美元罚款。KKR紧随其后，支付1100万美元，而Charles Schwab支付了1000万美元。其他公司，包括Apollo Capital Management、TPG Capital Advisors和Carlyle Group的部门，各被处以850万美元的罚款。

Santander US Capital Markets支付了400万美元，而PJT Partners支付的罚款最少：60万美元。在Blackstone案中，高级管理董事自2019年12月以来一直在使用未经批准的平台。

这些 平台 允许他们通过非法律渠道分享有关客户交易和投资策略的敏感信息。SEC的调查揭示，这种通信违反了要求公司维护其活动记录的联邦证券法。

该机构的打击行动是更广泛努力的一部分，旨在在整个金融行业执行严格的合规性。在过去几年中，仅银行就因类似违规行为支付了数十亿美元的罚款，而这一波最新的罚款表明 美国证券交易委员会 不会很快放松。

Sanjay Wadhwa呼应了这一观点，强调了合规性对于维护市场完整性的重要性。“对于委员会更广泛的保护投资者并促进我们市场完整性和公平性的努力而言，经纪交易商满足其法律义务至关重要，”Wadhwa说。

但尽管面临罚款，Robinhood的财务状况依然良好。该公司预计将公布连续第五个季度的盈利。在今年第三季度，它报告的净利润为1.5亿美元，证明这笔罚款可能不会对其底线造成太大影响。

尽管如此，监管审查对于一个已经经历了不少公众争议的公司来说并不好看。Robinhood在2021年 GameStop 交易热潮中成为家喻户晓的名字，当时因在股票飙升期间限制交易而受到抨击。此后，该公司一直在努力重塑其形象，但这次最新的罚款再次提醒人们，它还有很长的路要走。