在监管机构列举了一系列违规行为后，Robinhood 将被美国证券交易委员会 (SEC) 罚款 4500 万美元。这是旨在整顿华尔街的 1 亿美元整顿行动的一部分。.
Robinhood 的罪过是什么？2021 年的数据泄露事件导致数百万用户的电子邮件和姓名曝光，其零碎股票交易的记录保存混乱，以及对从网络安全到客户沟通等各个方面的监管法规缺乏重视。.
美国证券交易委员会（SEC）毫不留情地详细列举了Robinhood的种种失误。2019年至2023年间，该公司在多项联邦合规要求方面均未达标。例如，该券商违反了旨在遏制滥用卖空行为的《卖空监管条例》（Regulation SHO）。
此外，他们还面临着其他问题，例如无法保障客户数据安全以及无法依法保存交易运营所需的记录。.
深入探究罗宾汉的“罪行”
Robinhood 2021年的数据泄露事件影响巨大。黑客利用其系统漏洞，获取了数百万用户的姓名和电子邮件地址。此次泄露事件严重损害了公司的声誉，但这并非监管机构发现的唯一问题。.
2019 年 4 月至 2022 年 7 月期间，Robinhood 未能实施有效的dent盗窃保护政策，导致客户容易遭受欺诈。.
2021年6月至11月期间，Robinhood无视其网络安全系统中的已知漏洞。这种疏忽导致敏感客户信息遭到未经授权的访问。美国证券交易委员会（SEC）还严厉批评该公司未能调查2020年1月至2022年3月期间的可疑交易。.
这些疏忽导致依法必须提交的可疑活动报告（SAR）出现延误，而可疑活动报告是财务合规的关键部分。.
美国证券交易委员会的命令并未就此结束。Robinhood还被指控未能保存其在 2020 年至 2021 年期间的部分客户通信记录，其中包括联邦法律规定必须保存的电子邮件和其他信函。
美国证券交易委员会（SEC）代理执法主管桑杰·瓦德瓦表示，这些违规行为远不止是合规问题。“当公司未能履行这些义务时，其后果远远超出文件提交 defi的范畴，”瓦德瓦说道。.
Robinhood并未否认这些指控。相反，该公司发表声明称这些违规行为“已成历史”。公司总法律顾问卢卡斯·莫斯科维茨表示：“我们完全有能力继续引领行业，开发客户想要和需要的创新产品和服务。”
Robinhood 也明确表示，他们和我们其他人一样，渴望在新一届美国证券交易委员会（SEC）领导层下继续前进。.
华尔街公司面临巨额罚款
Robinhood并非此次监管行动中的唯一目标。美国证券交易委员会（SEC）还对其他12家公司处以罚款，原因是它们违反了记录保存规定，罚款总额高达6300万美元。这些违规行为包括：使用非官方的通信渠道，例如通过即时通讯应用来规避记录保存要求。.
黑石集团位列违规者之首，同意支付1200万美元罚款。KKR紧随其后，罚款1100万美元，嘉信理财则支付了1000万美元。其他公司，包括阿波罗资本管理公司、TPG资本顾问公司以及凯雷集团旗下各部门，均被处以850万美元的罚款。.
桑坦德美国资本市场支付了 400 万美元罚款，而 PJT Partners 只被处以最低罚款：60 万美元。至于黑石集团，其高级董事总经理至少从 2019 年 12 月起就开始使用未经批准的平台。.
这些平台使他们能够绕过合法渠道，共享有关客户交易和投资策略的敏感信息。美国证券交易委员会的调查显示，这种沟通方式违反了联邦证券法，该法要求公司保存其活动记录。
该机构的严厉打击是其旨在加强金融行业合规性的更广泛行动的一部分。过去几年，仅银行就因类似违规行为支付了数十亿美元的罚款，而最新一轮的处罚表明，美国证券交易委员会（SEC）短期内不会放松监管。
桑杰·瓦德瓦对此表示赞同，并强调合规对于维护市场诚信的重要性。瓦德瓦说：“经纪交易商履行其法律义务，对于委员会保护投资者、促进市场诚信和公平的更广泛努力至关重要。”.
尽管被罚款，Robinhood 的财务状况依然良好。该公司有望连续第五个季度实现盈利。今年第三季度，Robinhood 公布的净利润为 1.5 亿美元，这表明罚款可能不会对其盈利造成太大影响。.
然而，对于一家此前已饱受公众争议的公司而言，此次监管审查的前景并不乐观。Robinhood 在 2021 年GameStop股票交易狂潮中声名鹊起，当时该公司因限制股票飙升期间的交易而遭到强烈抨击。此后，该公司一直在努力重塑形象，但此次最新的罚款再次提醒人们，它还有很长的路要走。
