Robinhood paga alla SEC 45 milioni di dollari per risolvere una serie di accuse

Robinhood sta sborsando 45 milioni di dollari alla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti dopo che le autorità di regolamentazione hanno denunciato la società di intermediazione per una lunga lista di violazioni della conformità. Questa decisione rientra in un più ampio giro di vite da 100 milioni di dollari volto a ripulire Wall Street.

I peccati di Robinhood? Una violazione dei dati nel 2021 che ha reso pubblici milioni di indirizzi email e nomi di utenti, una gestione approssimativa dei registri per le sue negoziazioni di azioni frazionarie e una scarsa attenzione alle normative che regolano tutto, dalla sicurezza informatica alle comunicazioni con i clienti.

La SEC non ha lesinato dettagli mancanze di Robinhood. Tra il 2019 e il 2023, la società non ha rispettato diversi requisiti di conformità federali. Ad esempio, il broker ha violato il Regolamento SHO, che ha lo scopo di contrastare le pratiche abusive di vendita allo scoperto.

A tutto questo si aggiunge l'incapacità di proteggere i dati dei clienti e di conservare i registri legalmente richiesti per le loro operazioni commerciali.

Uno sguardo più da vicino ai “crimini” di Robinhood

La violazione dei dati di Robinhood del 2021 è stata di vasta portata. Gli hacker hanno sfruttato le debolezze dei suoi sistemi, ottenendo l'accesso a nomi e indirizzi email di milioni di utenti. La violazione ha danneggiato gravemente la reputazione dell'azienda, ma non è stato l'unico problema scoperto dalle autorità di regolamentazione.

Tra aprile 2019 e luglio 2022, Robinhood non è riuscita a implementare solide politiche di protezione contro il furtodent, lasciando i clienti vulnerabili alle frodi.

Da giugno a novembre 2021, Robinhood ha ignorato una vulnerabilità nota nei suoi sistemi di sicurezza informatica. Tale negligenza ha consentito l'accesso non autorizzato a informazioni sensibili dei clienti. La SEC ha inoltre criticato duramente l'azienda per non aver indagato su transazioni sospette tra gennaio 2020 e marzo 2022.

Queste lacune hanno portato a ritardi nella presentazione delle segnalazioni di attività sospette (SAR) richieste dalla legge, una parte fondamentale della conformità finanziaria.

L'ordine della SEC non si è fermato qui. Robinhood è stata criticata per non aver conservato alcune delle sue comunicazioni con i clienti tra il 2020 e il 2021. Ciò includeva e-mail e altra corrispondenza che, per legge federale, devono essere conservate.

Secondo il direttore ad interim dell'applicazione delle normative della SEC, Sanjay Wadhwa, queste mancanze andavano oltre la conformità. "Quando le aziende non rispettano tali obblighi, le conseguenze vanno ben oltre la produzione di documenti defi", ha affermato Wadhwa.

Robinhood non ha negato le accuse. Al contrario, l'azienda ha rilasciato una dichiarazione definendo le violazioni "storiche". Lucas Moskowitz, consulente legale generale dell'azienda, ha dichiarato: "Siamo ben posizionati per continuare a guidare il settore nello sviluppo di prodotti e servizi innovativi che i nostri clienti desiderano e di cui hanno bisogno"

Anche Robinhood ha chiarito di essere ansiosa di andare avanti sotto la nuova amministrazione della SEC, proprio come tutti noi.

Le società di Wall Street rischiano pesanti sanzioni

Robinhood non è stata l'unica vittima di questa retata normativa. La SEC ha multato anche altre 12 società per violazioni della tenuta dei registri, incassando complessivamente 63 milioni di dollari di sanzioni. Le violazioni? L'utilizzo di canali di comunicazione non ufficiali, come app di messaggistica, che hanno eluso i requisiti di tenuta dei registri.

Blackstone è in cima alla lista dei trasgressori, accettando di pagare multe per 12 milioni di dollari. KKR segue con 11 milioni di dollari, mentre Charles Schwab ne ha sborsati 10 milioni. Altre società, tra cui Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors e divisioni del Carlyle Group, sono state colpite da sanzioni per 8,5 milioni di dollari ciascuna.

Santander US Capital Markets ha pagato 4 milioni di dollari, mentre PJT Partners se l'è cavata con la multa più contenuta: 600.000 dollari. Nel caso di Blackstone, i suoi amministratori delegati senior utilizzavano piattaforme non approvate almeno da dicembre 2019.

Queste piattaforme permettevano loro di condividere informazioni sensibili sulle transazioni e sulle strategie di investimento dei clienti al di fuori dei canali legali. L'indagine della SEC ha rivelato che questo tipo di comunicazione violava le leggi federali sui titoli che impongono alle società di conservare la documentazione relativa alle proprie attività.

L'azione repressiva dell'agenzia si inserisce in un più ampio sforzo per imporre il rigoroso rispetto delle normative in tutto il settore finanziario. Negli ultimi anni, le sole banche hanno pagato miliardi di dollari in multe per violazioni simili, e quest'ultima ondata di sanzioni dimostra che la SEC non ha intenzione di allentare la presa.

Sanjay Wadhwa ha ribadito questo sentimento, sottolineando l'importanza del rispetto delle norme per il mantenimento dell'integrità del mercato. "È essenziale, per gli sforzi più ampi della Commissione volti a proteggere gli investitori e promuovere l'integrità e l'equità dei nostri mercati, che i broker-dealer rispettino i propri obblighi legali", ha affermato Wadhwa.

Ma nonostante la multa, le finanze di Robinhood sono in buona salute. L'azienda è pronta a registrare il quinto trimestre consecutivo di redditività. Nel terzo trimestre di quest'anno, ha registrato un utile netto di 150 milioni di dollari, a dimostrazione del fatto che la sanzione probabilmente non danneggerà eccessivamente i suoi profitti.

Tuttavia, il controllo normativo non fa ben sperare per un'azienda che ha già avuto la sua buona dose di controversie pubbliche. Robinhood è diventata famosa durante la frenesia degli scambi del 2021 legata al titolo GameStop , quando ha dovuto affrontare le critiche per aver limitato le transazioni durante la vertiginosa ascesa del titolo. Da allora, l'azienda ha cercato di riabilitare la propria immagine, ma quest'ultima multa è un ulteriore promemoria del fatto che la strada da percorrere è ancora lunga.