تدفع شركة روبن هود 45 مليون دولار لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بعد أن انتقدت الهيئة الشركة بشدة بسبب سلسلة من المخالفات المتعلقة بالامتثال. ويأتي هذا في إطار حملة أوسع بقيمة 100 مليون دولار تهدف إلى إصلاح ممارسات وول ستريت.
ما هي خطايا Robinhood؟ اختراق البيانات في عام 2021 الذي كشف عن ملايين عناوين البريد الإلكتروني وأسماء المستخدمين، وحفظ السجلات بشكل غير منظم لتداولات الأسهم الجزئية، وعدم الاهتمام باللوائح التي تحكم كل شيء من الأمن السيبراني إلى اتصالات العملاء.
لم تتوانَ هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية عن تفصيل إخفاقات شركة روبن هود. فبين عامي 2019 و2023، لم تستوفِ الشركة العديد من متطلبات الامتثال الفيدرالية. فعلى سبيل المثال، انتهكت الشركة لائحة SHO، التي تهدف إلى الحد من ممارسات البيع على المكشوف التعسفية.
أضف ذلك إلى قائمة المشكلات، بما في ذلك عدم قدرتهم على تأمين بيانات العملاء والاحتفاظ بالسجلات المطلوبة قانونًا لعملياتهم التجارية.
نظرة فاحصة على "جرائم" تطبيق روبن هود
كان اختراق بيانات شركة روبن هود عام 2021 اختراقًا كبيرًا. فقد استغلّ المخترقون نقاط ضعف في أنظمتها، وتمكنوا من الوصول إلى أسماء وعناوين البريد الإلكتروني لملايين المستخدمين. شكّل هذا الاختراق ضربة قوية لسمعة الشركة، لكن هذه لم تكن المشكلة الوحيدة التي كشفت عنها الجهات التنظيمية.
بين أبريل 2019 ويوليو 2022، فشلت شركة Robinhood في تطبيق سياسات حماية قوية ضد سرقةdent، مما جعل العملاء عرضة للاحتيال.
تجاهلت شركة روبن هود، خلال الفترة من يونيو إلى نوفمبر 2021، ثغرة أمنية معروفة في أنظمة الأمن السيبراني الخاصة بها. وقد سمح هذا الإهمال بالوصول غير المصرح به إلى معلومات حساسة خاصة بالعملاء. كما انتقدت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية الشركة بشدة لتقاعسها عن التحقيق في المعاملات المشبوهة بين يناير 2020 ومارس 2022.
أدت هذه الثغرات إلى تأخيرات في تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة المطلوبة قانونًا، والتي تعتبر جزءًا أساسيًا من الامتثال المالي.
لم يتوقف قرار هيئة الأوراق المالية والبورصات عند هذا الحد. لشركة روبن هود لعدم احتفاظها ببعض مراسلاتها مع عملائها بين عامي 2020 و2021. وشمل ذلك رسائل البريد الإلكتروني وغيرها من المراسلات التي ينص القانون الفيدرالي على وجوب حفظها.
بحسب سانجاي وادوا، القائم بأعمال مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، فإن هذه الإخفاقات تجاوزت مجرد الامتثال. وقال وادوا: "عندما تقصر الشركات في الوفاء بهذه الالتزامات، فإن العواقب تتجاوز بكثير defiكافية".
لم تنفِ شركة روبن هود الادعاءات، بل أصدرت بيانًا وصفت فيه الانتهاكات بأنها "تاريخية". وقال لوكاس موسكوفيتز، المستشار القانوني العام للشركة: "نحن في وضع جيد لمواصلة ريادة القطاع في تطوير المنتجات والخدمات المبتكرة التي يرغب بها عملاؤنا ويحتاجونها"
كما أوضحت شركة روبن هود أنها حريصة على المضي قدماً في ظل إدارة جديدة لهيئة الأوراق المالية والبورصات، تماماً مثلنا جميعاً.
تواجه شركات وول ستريت عقوبات قاسية
لم تكن شركة روبن هود الهدف الوحيد في هذه الحملة التنظيمية. فقد فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية غرامات على 12 شركة أخرى لمخالفتها قواعد حفظ السجلات، وبلغ مجموع الغرامات 63 مليون دولار. ما هي هذه المخالفات؟ استخدام قنوات اتصال غير رسمية، مثل تطبيقات المراسلة، للتحايل على متطلبات حفظ السجلات.
تصدرت شركة بلاكستون قائمة المخالفين، حيث وافقت على دفع غرامات بقيمة 12 مليون دولار. تلتها شركة كيه كيه آر بدفع 11 مليون دولار، بينما دفعت شركة تشارلز شواب 10 ملايين دولار. أما الشركات الأخرى، بما في ذلك أبولو كابيتال مانجمنت، وتي بي جي كابيتال أدفايزرز، وأقسام من مجموعة كارلايل، فقد غُرِّمت كل منها بمبلغ 8.5 مليون دولار.
دفعت شركة سانتاندير يو إس كابيتال ماركتس 4 ملايين دولار، بينما أفلتت شركة بي جيه تي بارتنرز بأقل غرامة: 600 ألف دولار. أما في حالة بلاكستون، فقد كان كبار المديرين التنفيذيين يستخدمون منصات غير معتمدة منذ ديسمبر 2019 على الأقل.
هذه المنصات للشركات تبادل معلومات حساسة حول صفقات العملاء واستراتيجياتهم الاستثمارية خارج القنوات القانونية. وكشف تحقيق هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أن هذا النوع من التواصل ينتهك قوانين الأوراق المالية الفيدرالية التي تلزم الشركات بالاحتفاظ بسجلات لأنشطتها.
تُعدّ حملة الهيئة جزءًا من جهد أوسع لفرض امتثال صارم في جميع أنحاء القطاع المالي. فعلى مدى السنوات القليلة الماضية، دفعت البنوك وحدها مليارات الدولارات كغرامات لانتهاكات مماثلة، وتُظهر هذه الموجة الأخيرة من العقوبات أن هيئة الأوراق المالية والبورصات لن تتهاون في هذا الشأن قريبًا.
أكد سانجاي وادوا على هذا الرأي، مشدداً على أهمية الامتثال للحفاظ على نزاهة السوق. وقال وادوا: "من الضروري لجهود الهيئة الأوسع نطاقاً لحماية المستثمرين وتعزيز نزاهة أسواقنا وعدالتها أن يفي سماسرة الأوراق المالية بالتزاماتهم القانونية".
لكن على الرغم من الغرامة، فإن الوضع المالي لشركة روبن هود جيد. ومن المتوقع أن تحقق الشركة أرباحًا للربع الخامس على التوالي. ففي الربع الثالث من هذا العام، سجلت صافي دخل قدره 150 مليون دولار، مما يثبت أن العقوبة لن تؤثر على الأرجح بشكل كبير على أرباحها النهائية.
مع ذلك، لا يبدو التدقيق الرقابي في صالح شركة سبق لها أن واجهت نصيبها من الجدل العام. فقد اكتسبت روبن هود شهرة واسعة خلال جيم ستوب ، حيث واجهت ردود فعل عنيفة لتقييدها التداولات خلال الارتفاع الصاروخي للسهم. ومنذ ذلك الحين، تحاول الشركة تحسين صورتها، لكن هذه الغرامة الأخيرة تُذكّرها مجدداً بأن أمامها طريقاً طويلاً.
