HSBC избегает последствий краха First Brands, пока Уолл-стрит подсчитывает убытки

HSBC избежал финансового хаоса, вызванного крахом First Brands Group, обанкротившегося производителя автозапчастей, который заставил несколько банков на Уолл-стрит подсчитывать серьезные убытки, сообщает Bloomberg.

В четверг HSBC подтвердил, что у него вообще нет экспозиции к провалившимся сделкам по финансированию First Brands, что является редким случаем сохранения чистоты, пока другие по уши в проблемах.

Майкл Робертс, глава корпоративного и институционального банкинга банка, сказал в интервью в четверг, что HSBC не участвовал ни каким-либо образом в делах First Brands.

«Мы не участвовали напрямую в делах First Brands и не знаем, какая проверка была проведена», — сказал Робертс. Он предупредил, что случаи мошенничества в отрасли быстро растут, добавив, что банкам необходимо улучшить проверку данных.

«Вам придется реагировать, значительно улучшив проверку данных», — сказал Робертс. HSBC теперь расширяет систему обнаружения мошенничества по своим подразделениям, используя технологию, которая изначально была создана для торгового финансирования, но Робертс сказал, что она применяется шире для выявления подозрительного финансирования.

«Такого рода финансовые соглашения потребуют гораздо большей проверки, гораздо больших технологий, гораздо большего понимания того, что вы финансируете», — сказал Робертс из HSBC . «Я больше обеспокоен, и это то, на чем мы очень сосредоточены».

Уолл-стрит сталкивается с убытками, поскольку HSBC ужесточает контроль за мошенничеством

В то время как HSBC держится в стороне, JPMorgan Chase устраняет ущерб с другой стороны рынка. Генеральный директор Джейми Даймон сообщил инвесторам на этой неделе, что банк принял убыток в размере 170 млн долларов, связанный с Tricolor Holdings, кредитором по автокредитам с низким рейтингом.

По словам Джейми, такие неудачи, как у Tricolor и First Brands, могут означать наличие более глубоких проблем. «Когда вы видите одного таракана, вероятно, есть и другие», — сказал он. «Всем следует быть предупрежденными об этом». Джейми признал, что удар от Tricolor был «не лучшим моментом» и добавил, что его команда изучает свои кредитные книги на предмет других потенциальных рисков.

Последствия распространились быстро. Jefferies Financial Group получила запросы на выкуп от клиентов, которые инвестировали в фонд, финансирующий First Brands. Point Bonita Capital, одна из фирм, оказавшихся в этой ситуации, имела почти четверть одного из своих портфелей, связанную с провалившейся компанией.

И Cantor Fitzgerald теперь пытается пересмотреть условия своей сделки по приобретению хедж-фонда O’Connor от UBS Group, после того как обнаружила, насколько глубока была экспозиция First Brands. Убытки от банкротства заставили многие финансовые компании пересмотреть свои структуры кредитования, особенно те, которые связаны с частным кредитованием и кредитными сделками с плечом.

HSBC движется в сторону Hang Seng, пока другие сокращают убытки

Пока Уолл-стрит суетится, HSBC совершает совершенно другое движение в Гонконге. Банк объявил о предложении на сумму 14 млрд долларов за покупку оставшихся 37% акций Hang Seng Bank, получив полный контроль над кредитором, которого он впервые спас во время кризиса 1965 года.

Предложение, установленное на уровне HK$155 ($20) за акцию, оценивает Hang Seng в $37 млрд, что на 30% выше его рыночной цены до раскрытия сделки. С момента объявления акции Hang Seng выросли на 27%, в то время как акции HSBC упали примерно на 7% после того, как банк заявил о приостановке обратного выкупа на три квартала.

Жорж Эльхедери, ставший генеральным директором чуть более года назад, сказал, что решение чисто коммерческое. «Это не имеет ничего общего с плохими долгами», — сказал он репортерам. «Это вопрос роста, эффективности затрат и масштаба».

С момента вступления в должность Эльхедери реструктуризирует операции, сокращая небольшие рынки и консолидируя крупнейшую базу группы; Гонконг. Приобретение призвано увеличить долю рынка и создать «синергию доходов», позволяя клиентам Hang Seng получить доступ к более широкой глобальной сети HSBC.