Банк HSBC избежал последствий краха First Brands, в то время как Уолл-стрит подсчитывает убытки

По данным Bloomberg, банку HSBC удалось избежать финансового краха, вызванного банкротством First Brands Group, производителя автозапчастей, в результате которого несколько банков Уолл-стрит понесли значительные убытки.

В четверг HSBC подтвердил, что не имеет никаких рисков, связанных с провалившимися сделками по финансированию First Brands, что является редким случаем сохранения финансовой стабильности, в то время как другие погрязли в проблемах.

Майкл Робертс, глава отдела корпоративного и институционального банкинга банка, заявил в интервью в четверг, что HSBC никоим образом не связан с First Brands.

«Мы не принимали непосредственного участия в деле First Brands и не знаем, насколько тщательная проверка была проведена», — сказал Робертс. Он предупредил, что количество случаев мошенничества в отрасли быстро растет, добавив, что банкам необходимо улучшить проверку благонадежности заемщиков.

«Вам придётся ответить на это, значительно повысив уровень должной осмотрительности», — сказал Робертс. В настоящее время HSBC расширяет систему обнаружения мошенничества во всех своих подразделениях, используя технологию, которая изначально была разработана для торгового финансирования, но, по словам Робертса, сейчас она применяется более широко для выявления подозрительного финансирования.

«Для подобных финансовых сделок потребуется гораздо более тщательная проверка, гораздо более совершенные технологии, гораздо более глубокое понимание того, что именно вы финансируете», — сказал. «Меня это беспокоит, и мы уделяем этому большое внимание».

Уолл-стрит понесет убытки из-за ужесточения мер контроля за мошенничеством со стороны HSBC

В то время как HSBC не выходит из затруднительного положения, JPMorgan Chase устраняет последствия кризиса в другом сегменте рынка. Генеральный директор Джейми Даймон сообщил инвесторам на этой неделе, что банк списал 170 миллионов долларов в связи с Tricolor Holdings, компанией, занимающейся выдачей автокредитов заемщикам с низким кредитным рейтингом.

По словам Джейми, неудачи, подобные тем, что произошли с Tricolor и First Brands, могут указывать на более серьезные проблемы. «Если вы видите одного таракана, вероятно, их гораздо больше», — сказал он. «Все должны быть предупреждены об этом». Джейми признал, что удар от Tricolor был «не лучшим моментом для нас», и добавил, что его команда изучает кредитную историю на предмет других потенциальных рисков.

Последствия быстро распространились. Jefferies Financial Group получила запросы на вывод средств от клиентов, инвестировавших в фонд, финансировавший First Brands. Point Bonita Capital, одна из компаний, оказавшихся втянутыми в эту неразбериху, имела почти четверть своего портфеля, связанного с обанкротившейся компанией.

Компания Cantor Fitzgerald сейчас пытается пересмотреть условия приобретения хедж-фонда O'Connor, принадлежащего UBS Group, после того, как выяснилось, насколько велика была зависимость First Brands от этого фонда. Убытки от банкротства вынудили многие финансовые фирмы пересмотреть свои структуры кредитования, особенно те, которые связаны с частным кредитованием и сделками с использованием заемных средств.

HSBC снижает цены на акции Hang Seng, в то время как другие банки сокращают убытки

В то время как Уолл-стрит охвачена паникой, HSBC предпринимает совершенно иной шаг в Гонконге. Банк объявил о предложении в размере 14 миллиардов долларов выкупить оставшиеся 37% акций Hang Seng Bank, получив полный контроль над кредитной организацией, которую он впервые спас во время кризиса 1965 года.

Предложение, установленное на уровне 155 гонконгских долларов (20 долларов США) за акцию, оценивает Hang Seng в 37 миллиардов долларов, что на 30% выше рыночной цены до объявления сделки. С момента объявления акции Hang Seng выросли на 27%, в то время как акции HSBC упали примерно на 7% после того, как банк заявил о приостановке выкупа акций на три квартала.

Жорж Эльхедери, ставший генеральным директором чуть более года назад, заявил, что это решение носит исключительно коммерческий характер. «Это не имеет ничего общего с безнадежными долгами, — сказал он журналистам. — Речь идет о росте, эффективности затрат и масштабе»

С момента вступления в должность Эльхедери проводит реструктуризацию операций, сокращая присутствие на небольших рынках и консолидируя крупнейшую базу группы — Гонконг. Приобретение призвано увеличить долю рынка и создать «синергию доходов», что позволит клиентам Hang Seng получить доступ к более широкой глобальной сети HSBC.