HSBC يتجنب تداعيات انهيار First Brands بينما تحسب وول ستريت الخسائر

نجت HSBC من الدمار المالي الذي تسببت فيه انهيارات First Brands Group، الشركة المفلسة لتصنيع قطع غيار السيارات، والتي تركت عدة بنوك في وول ستريت تحسب خسائر فادحة، وفقاً لـ Bloomberg.

في يوم الخميس، أكدت HSBC أنها لا تملك أي تعرض على الإطلاق لصفقات التمويل الفاشلة لشركة First Brands، وهي حالة نادرة للبقاء نظيفة بينما يغرق الآخرون في المشاكل.

قال مايكل روبرتس، رئيس بنك HSBC للتجارة المؤسسية والبنوك، خلال مقابلة أجريت يوم الخميس إن HSBC لم تشارك بأي شكل من الأشكال مع شركة First Brands.

قال روبرتس: "لم نكن مشاركين بشكل مباشر في First Brands ولا نعرف مدى العناية الواجبة التي تم إجراؤها". وحذر من أن حالات الاحتيال في القطاع ترتفع بسرعة، مضيفاً أن البنوك يجب أن تحسن عمليات التحقق من الخلفية.

قال روبرتس: "ستضطر للاستجابة بأن تكون أفضل بكثير في العناية الواجبة". وتقوم HSBC الآن بتوسيع نظام كشف الاحتيال عبر وحدات أعمالها، باستخدام تقنية بُنيت في الأصل لتمويل التجارة، لكن روبرتس قال إنها تُطبق بشكل أوسع للكشف عن التمويل المشبوه.

"ستتطلب هذه الأنواع من ترتيبات التمويل المزيد من العناية الواجبة، وتكنولوجيا أكبر، وفهماً أعمق لما تقوم بتمويله"، قال روبرتس من بنك HSBC . "أنا أكثر قلقاً وهذا شيء نركز عليه بشدة."

وول ستريت تواجه خسائر مع تشديد HSBC لضوابط مكافحة الاحتيال

بينما يبتعد بنك HSBC عن التداعيات، يقوم JPMorgan Chase بتنظيف الضرر الناجم عن زاوية مختلفة من السوق. وقد صرح الرئيس التنفيذي جيمي دايمن للمستثمرين هذا الأسبوع بأن البنك تكبد خسارة قدرها 170 مليون دولار مرتبطة بشركة Tricolor Holdings، وهي مقرض للسيارات دون الضمان.

وفقاً لجايمي، قد تعني إخفاقات مثل تلك التي حدثت مع Tricolor وFirst Brands وجود مشاكل أعمق. وقال: "عندما ترى صرصاراً واحداً، فمن المرجح أن هناك المزيد". "يجب أن يكون الجميع في حالة تأهب بشأن هذا الأمر". اعترف جايمي بأن الضربة من Tricolor كانت "ليست أفضل لحظاتنا" وأضاف أن فريقه كان يفحص كتب القروض الخاصة بهم بحثاً عن مخاطر محتملة أخرى.

انتشر التأثير بسرعة. تلقت Jefferies Financial Group طلبات استرداد من عملاء استثمروا في صندوق يمول First Brands. كان Point Bonita Capital، إحدى الشركات التي انجرفت في الفوضى، قد ربطت ما يقرب من ربع محفظة واحدة منها بالشركة الفاشلة.

وتحاول Cantor Fitzgerald الآن مراجعة شروط استحواذها على صندوق O’Connor Hedge Fund التابع لمجموعة UBS، بعد اكتشاف مدى عمق التعرض لـ First Brands. اضطرت الخسائر الناجمة عن الإفلاس العديد من الشركات المالية إلى إعادة تقييم هياكل الإقراض الخاصة بها، خاصة تلك المرتبطة بالائتمان الخاص والصفقات ذات الرافعة المالية.

HSBC تتحرك في مؤشر هانغ سينغ بينما يخفض الآخرون خسائرهم

بينما تتسابق وول ستريت، تقوم HSBC بنوع مختلف تماماً من الحركة في هونغ كونغ. أعلنت البنك عن عرض بقيمة 14 مليار دولار لشراء الحصة المتبقية البالغة 37% في بنك Hang Seng، للسيطرة الكاملة على المقرض الذي أنقذه لأول مرة خلال أزمة عام 1965.

يُقدر العرض عند 155 هونج كونج دولار (20 دولاراً) للسهم، مما يقيم Hang Seng بقيمة 37 مليار دولار، أي علاوة بنسبة 30% فوق سعر السوق قبل الكشف عن الصفقة. منذ الإعلان، ارتفع سهم Hang Seng بنسبة 27%، بينما انخفضت أسهم HSBC بنحو 7% بعد أن قالت البنك إنها ستعلق عمليات شراء الأسهم لمدة ثلاثة أرباع.

قال جورجس الهديري، الذي أصبح الرئيس التنفيذي قبل أكثر من عام، إن القرار تجاري بحت. وقال للصحفيين: "لا علاقة له بالديون المتعثرة". "الأمر يتعلق بالنمو، وكفاءة التكاليف، والحجم".

منذ توليه المسؤولية، كان الهديري يعيد هيكلة العمليات، ويقلص الأسواق الأصغر، ويوحد أكبر قاعدة للمجموعة؛ هونغ كونغ. يُقصد بالصفقة زيادة الحصة السوقية وخلق "تآزر في الإيرادات"، مما يسمح لعملاء Hang Seng بالوصول إلى الشبكة العالمية الأوسع لـ HSBC.