تجنب بنك HSBC تداعيات انهيار شركة First Brands بينما تحصي وول ستريت الخسائر

بحسب بلومبرج، فقد نجا بنك HSBC من الانهيار المالي الناجم عن انهيار مجموعة First Brands Group، وهي شركة تصنيع قطع غيار السيارات المفلسة التي تسببت في تكبد العديد من بنوك وول ستريت خسائر فادحة.

أكد بنك HSBC يوم الخميس أنه لم يكن لديه أي انكشاف على الإطلاق على صفقات التمويل الفاشلة لشركة First Brands، وهي حالة نادرة للبقاء نظيفًا بينما يغرق الآخرون في المشاكل.

قال مايكل روبرتس، رئيس قسم الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات في البنك، خلال مقابلة يوم الخميس، إن بنك HSBC لم يكن متورطاً بأي شكل من الأشكال مع شركة First Brands.

قال روبرتس: "لم نكن مشاركين بشكل مباشر في شركة فيرست براندز، ولا نعلم مدى دقة إجراءات التحقق التي أُجريت". وحذر من أن حالات الاحتيال في هذا القطاع تتزايد بسرعة، مضيفاً أن على البنوك تحسين عمليات التحقق من خلفية العملاء.

قال روبرتس: "سيتعين عليكم الرد بتحسين إجراءات العناية الواجبة بشكل كبير". وتقوم HSBC حاليًا بتوسيع نطاق نظام كشف الاحتيال ليشمل جميع وحدات أعمالها، باستخدام تقنية صُممت في الأصل لتمويل التجارة، لكن روبرتس أوضح أنها تُطبق على نطاق أوسع لكشف التمويل المشبوه.

روبرتس من بنك HSBC: "ستتطلب هذه الأنواع من ترتيبات التمويل مزيداً من العناية الواجبة، وتكنولوجيا متطورة، وفهماً أعمق لما يتم تمويله. قالأنا قلق للغاية، وهذا أمر نركز عليه بشدة".

يواجه وول ستريت خسائر مع تشديد بنك HSBC لضوابط مكافحة الاحتيال

بينما يلتزم بنك HSBC الصمت، JPMorgan Chase يُعالج بنك

بحسب جيمي، فإنّ إخفاقاتٍ مثل تلك التي شهدتها شركتا تريكولور وفيرست براندز قد تشير إلى وجود مشاكل أعمق. قال: "عندما ترى صرصورًا واحدًا، فمن المحتمل وجود المزيد. يجب أن يكون الجميع على درايةٍ بهذا الأمر". اعترف جيمي بأنّ الخسارة التي مُنينا بها من تريكولور "لم تكن أفضل لحظاتنا"، وأضاف أنّ فريقه يُراجع سجلات القروض بدقةٍ بحثًا عن مخاطر محتملة أخرى.

انتشرت التداعيات بسرعة. تلقت مجموعة جيفريز المالية طلبات استرداد من عملاء استثمروا في صندوق موّل شركة فيرست براندز. وكانت شركة بوينت بونيتا كابيتال، إحدى الشركات المتورطة في هذه الأزمة، قد ربطت ما يقرب من ربع إحدى محافظها الاستثمارية بالشركة المتعثرة.

وتسعى شركة كانتور فيتزجيرالد حاليًا إلى مراجعة شروط استحواذها على صندوق التحوط أوكونور التابع لمجموعة يو بي إس، بعد اكتشافها مدى عمق انكشاف شركة فيرست براندز على هذه الصفقة. وقد أجبرت الخسائر الناجمة عن الإفلاس العديد من المؤسسات المالية على إعادة تقييم هياكل الإقراض الخاصة بها، لا سيما تلك المرتبطة بالائتمان الخاص والصفقات الممولة بالديون.

بنك HSBC يتراجع عن أسهم مؤشر هانغ سينغ بينما تقوم بتقليص خسائرها جهات أخرى

في خضمّ حالة من التخبط في وول ستريت، تتخذ HSBC خطوة مختلفة تماماً في هونغ كونغ. فقد أعلن البنك عن عرض بقيمة 14 مليار دولار لشراء الحصة المتبقية البالغة 37% في بنك هانغ سنغ، ليسيطر بذلك سيطرة كاملة على البنك الذي أنقذه لأول مرة خلال أزمة عام 1965.

يُقدّر العرض، الذي حُدّد بسعر 155 دولارًا هونغ كونغياً (20 دولارًا أمريكيًا) للسهم الواحد، قيمة شركة هانغ سنغ بـ 37 مليار دولار، أي بزيادة قدرها 30% عن سعرها السوقي قبل الإعلان عن الصفقة. ومنذ الإعلان، ارتفع سهم هانغ سنغ بنسبة 27%، بينما انخفضت أسهم بنك HSBC بنحو 7% بعد أن أعلن البنك تعليق عمليات إعادة شراء الأسهم لمدة ثلاثة أرباع.

قال جورج الهدري، الذي تولى منصب الرئيس التنفيذي قبل ما يزيد قليلاً عن عام، إن القرار تجاري بحت. وأضاف للصحفيين: "لا علاقة له بالديون المعدومة، بل يتعلق بالنمو وكفاءة التكاليف والتوسع"

منذ توليه منصبه، يعمل إلهيدري على إعادة هيكلة العمليات، وتقليص الأسواق الصغيرة، وتوطيد أكبر قاعدة للمجموعة في هونغ كونغ. وتهدف عملية الاستحواذ إلى تعزيز الحصة السوقية وخلق "تآزر في الإيرادات"، مما يتيح لعملاء هانغ سنغ الوصول إلى شبكة HSBC العالمية الأوسع.