ウォール街が損失を計上する中、HSBCはファースト・ブランズの破綻による影響を回避

ブルームバーグによると、ウォール街の複数の銀行が巨額の損失を被った自動車部品メーカー、ファースト・ブランズ・グループの破綻による金融破綻をHSBCは免れたという。.

HSBCは木曜日、ファースト・ブランズの失敗した融資取引に一切関与していないことを確認した。他社が深刻な問題に陥る中、クリーンな状態を保っている稀有なケースだ。.

HSBCの法人・機関投資家向けバンキング部門責任者であるマイケル・ロバーツ氏は、木曜日のインタビューで、 HSBCは ファースト・ブランズとは一切関係がないと述べた。

「ファースト・ブランドには直接関与しておらず、デューデリジェンスがどの程度実施されたかは把握していない」とロバーツ氏は述べた。同氏は、業界における詐欺事件が急増していると警告し、銀行は身元調査を強化する必要があると付け加えた。.

「デューデリジェンスをもっと強化することで対応する必要がある」とロバーツ氏は述べた。HSBCは現在、事業部門全体に不正検知システムを拡大している。この技術はもともと貿易金融向けに開発されたものだが、ロバーツ氏によると、このシステムは疑わしい資金の検知にも幅広く応用されているという。.

「こうした融資形態には、これまで以上に綿密なデューデリジェンス、高度なテクノロジー、そして融資対象に対するより深い理解が求められるようになるだろう」とHSBCのロバーツ氏は 述べた。「私は以前よりも懸念を抱いており、この点に非常に注力している。」

HSBCが詐欺対策を強化し、ウォール街は損失に直面

HSBCが明確な立場を貫く一方で、 JPモルガン・チェースは 市場の別の分野での損害の回復に取り組んでいる。ジェイミー・ダイモン最高経営責任者（CEO）は今週、サブプライムローンの自動車ローン会社であるトリコロール・ホールディングスに関連して1億7000万ドルの損失を計上したと投資家に語った。

ジェイミー氏によると、トリコロールやファースト・ブランズのような破綻は、より深刻な問題が潜んでいる可能性があるという。「ゴキブリが1匹いたら、おそらく他にもたくさんいるでしょう」と彼は言った。「今回の件については、皆が事前に警告を受けるべきです」。ジェイミー氏は、トリコロールからの打撃は「私たちにとって最良の時期ではなかった」と認め、彼のチームは他の潜在的なリスクがないか、融資残高を精査していると付け加えた。.

影響は急速に拡大した。ジェフリーズ・ファイナンシャル・グループは、ファースト・ブランズに資金を提供したファンドに投資していた顧客から償還要請を受けた。この混乱に巻き込まれた企業の一つ、ポイント・ボニータ・キャピタルは、ポートフォリオの4分の1近くを破綻した企業に関連づけていた。.

カンター・フィッツジェラルドは、ファースト・ブランズへのエクスポージャーの深刻さを知った後、UBSグループのオコナー・ヘッジファンドの買収条件の見直しを試みている。破産による損失により、多くの金融機関は融資構造、特にプライベート・クレジットやレバレッジ取引に関連する融資構造の見直しを迫られている。.

HSBCはハンセン株を売却、他社は損失を削減

ウォール街が混乱に陥る中、HSBCは香港で全く異なる動きを見せている。HSBCは恒生銀行の残り37%の株式を140億ドルで買収する提案を発表し、1965年の金融危機で初めて救済した同行の完全支配権を握った。.

1株当たり155香港ドル（約20ドル）の買収提案は、ハンセン銀行の時価総額を370億ドルと評価しており、これは買収発表前の市場価格を30%上回る水準だ。発表以降、ハンセン銀行の株価は27%上昇した一方、HSBCの株価は、同行が自社株買いを3四半期停止すると発表したことを受けて約7%下落した。.

約1年前にCEOに就任したジョルジュ・エルヘデリー氏は、今回の決定は純粋に商業的な理由によるものだと述べた。「不良債権とは全く関係ありません」と記者団に語った。「成長、コスト効率、そして規模の問題なのです」

エルヘデリー氏は就任以来、事業再編、小規模市場の縮小、そしてグループ最大の拠点である香港の統合を進めてきた。今回の買収は、市場シェアの拡大と「収益シナジー」の創出を狙いとしており、ハンセン銀行の顧客はHSBCのより広範なグローバルネットワークにアクセスできるようになる。.