HSBC evita las consecuencias de la caída de First Brands mientras Wall Street cuenta pérdidas
- HSBC confirmó que no tenía exposición al colapso de First Brands Group, evitando pérdidas que afectaron a los principales bancos de Wall Street.
- Michael Roberts dijo que el banco está ampliando su tecnología de detección de fraudes y endureciendo la debida diligencia en todas sus divisiones.
- JPMorgan, Jefferies, Point Bonita Capital y Cantor Fitzgerald sufrieron impactos financieros vinculados a la quiebra de First Brands.
HSBC ha escapado del desastre financiero causado por el colapso de First Brands Group, un fabricante de piezas de automóviles en bancarrota que ha dejado a varios bancos de Wall Street contando fuertes pérdidas, según Bloomberg.
El jueves, HSBC confirmó que no tenía ninguna exposición a los acuerdos de financiación fallidos de First Brands, un caso raro de mantenerse limpio mientras otros están sumidos en problemas.
Michael Roberts, director de banca corporativa e institucional del banco, dijo durante una entrevista el jueves que HSBC no estuvo involucrado de ninguna manera con First Brands.
"No estuvimos involucrados directamente en First Brands y no sabemos cuánto trabajo de diligencia debida se realizó", dijo Roberts. Advierte que los casos de fraude en la industria están aumentando rápidamente, añadiendo que los bancos deben mejorar sus verificaciones de antecedentes.
"Tendrás que responder siendo mucho mejor en la diligencia debida", dijo Roberts. HSBC está ahora expandiendo un sistema de detección de fraude en sus unidades de negocio, con una tecnología que fue construida originalmente para la financiación comercial, pero Roberts dijo que se está aplicando de manera más amplia para detectar financiación sospechosa.
"Este tipo de acuerdos de financiación requerirán mucha más diligencia debida, mucha más tecnología y una comprensión mucho mayor de lo que estás financiando", dijo Roberts de HSBC . "Estoy más preocupado y es algo en lo que nos estamos enfocando mucho".
Wall Street enfrenta pérdidas mientras HSBC endurece los controles de fraude
Mientras HSBC se mantiene al margen, JPMorgan Chase está limpiando el daño de un rincón diferente del mercado. El director ejecutivo, Jamie Dimon, dijo a los inversores esta semana que el banco asumió una carga de 170 millones de dólares vinculada a Tricolor Holdings, un prestamista de automóviles de segunda necesidad.
Según Jamie, fracasos como los de Tricolor y First Brands podrían significar que hay problemas más profundos. "Cuando ves una cucaracha, probablemente haya más", dijo. "Todos deberían estar advertidos sobre esto". Jamie admitió que el golpe de Tricolor fue "no nuestro mejor momento" y añadió que su equipo ha estado revisando sus libros de préstamos en busca de otros riesgos potenciales.
Las consecuencias se extendieron rápidamente. Jefferies Financial Group recibió solicitudes de rescate de clientes que habían invertido en un fondo que financiaba First Brands. Point Bonita Capital, una de las empresas atrapadas en el lío, tenía casi una cuarta parte de uno de sus portafolios vinculada a la empresa fallida.
Y Cantor Fitzgerald ahora está intentando revisar los términos de su adquisición del fondo de cobertura O’Connor de UBS Group, después de descubrir cuán profunda era la exposición a First Brands. Las pérdidas de la quiebra han obligado a muchas empresas financieras a reevaluar sus estructuras de préstamo, especialmente aquellas vinculadas al crédito privado y a los acuerdos apalancados.
HSBC se mueve en Hang Seng mientras otros reducen pérdidas
Mientras Wall Street se apresura, HSBC está haciendo un movimiento muy diferente en Hong Kong. El banco anunció una oferta de 14 mil millones de dólares para comprar la participación restante del 37% en Hang Seng Bank, tomando el control total del prestamista que rescató por primera vez durante una crisis de 1965.
La oferta, fijada en HK$155 ($20) por acción, valora a Hang Seng en 37 mil millones de dólares, un 30% de prima sobre su precio de mercado antes de que se revelara el acuerdo. Desde el anuncio, las acciones de Hang Seng han subido un 27%, mientras que las acciones de HSBC cayeron aproximadamente un 7% después de que el banco anunciara que suspendería las recompras durante tres trimestres.
Georges Elhedery, quien se convirtió en CEO hace poco más de un año, dijo que la decisión es puramente comercial. "No tiene nada que ver con deuda mala", dijo a los reporteros. "Se trata de crecimiento, eficiencia de costos y escala".
Desde que tomó el mando, Elhedery ha estado reestructurando operaciones, reduciendo mercados más pequeños y consolidando la base más grande del grupo; Hong Kong. La adquisición tiene como objetivo aumentar la cuota de mercado y crear "sinergias de ingresos", permitiendo que los clientes de Hang Seng accedan a la red global más amplia de HSBC.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
