HSBC evita las consecuencias del colapso de First Brands mientras Wall Street contabiliza pérdidas

HSBC ha escapado de la ruina financiera causada por el colapso de First Brands Group, un fabricante de autopartes en quiebra que ha dejado a varios bancos de Wall Street contabilizando grandes pérdidas, según Bloomberg.

El jueves, HSBC confirmó que no tuvo ninguna exposición a los acuerdos financieros fallidos de First Brands, un caso raro de permanencia limpia mientras otros están hundidos en problemas.

Michael Roberts, director de banca corporativa e institucional del banco, afirmó durante una entrevista el jueves que HSBC no estaba involucrado de ninguna manera con First Brands.

“No participamos directamente en First Brands y desconocemos el grado de diligencia debida que se llevó a cabo”, declaró Roberts. Advirtió que los casos de fraude en el sector están aumentando rápidamente y añadió que los bancos deben mejorar sus verificaciones de antecedentes.

"Tendrán que responder con una diligencia debida mucho mejor", afirmó Roberts. HSBC está expandiendo un sistema de detección de fraude en todas sus unidades de negocio, con una tecnología diseñada originalmente para la financiación comercial, pero Roberts afirmó que se está aplicando de forma más amplia para detectar financiación sospechosa.

“Este tipo de acuerdos de financiación requerirán mucha más diligencia debida, mucha más tecnología y mucha más comprensión de lo que se está financiando”, dijo. “Me preocupa mucho y es algo en lo que estamos muy centrados”.

Wall Street enfrenta pérdidas mientras HSBC refuerza controles contra el fraude

Mientras HSBC se mantiene a salvo, JPMorgan Chase está reparando los daños desde otro sector del mercado. El director ejecutivo, Jamie Dimon, informó a los inversores esta semana que el banco asumió un cargo de 170 millones de dólares vinculado a Tricolor Holdings, una entidad crediticia de automóviles de alto riesgo.

Según Jamie, fracasos como los de Tricolor y First Brands podrían indicar problemas más profundos. "Cuando ves una cucaracha, probablemente hay más", dijo. "Todos deberían estar prevenidos sobre esto". Jamie admitió que el golpe de Tricolor "no fue nuestro mejor momento" y agregó que su equipo ha estado revisando sus carteras de préstamos en busca de otros riesgos potenciales.

Las consecuencias se extendieron rápidamente. Jefferies Financial Group recibió solicitudes de reembolso de clientes que habían invertido en un fondo que financiaba a First Brands. Point Bonita Capital, una de las empresas afectadas, tenía casi una cuarta parte de una de sus carteras vinculada a la empresa en quiebra.

Y Cantor Fitzgerald ahora intenta revisar los términos de su adquisición del fondo de cobertura O'Connor del Grupo UBS, tras descubrir la profunda exposición a First Brands. Las pérdidas derivadas de la quiebra han obligado a muchas entidades financieras a reevaluar sus estructuras crediticias, especialmente las vinculadas al crédito privado y a las operaciones apalancadas.

HSBC avanza sobre Hang Seng mientras otros reducen pérdidas

Mientras Wall Street se tambalea, HSBC está realizando una maniobra muy distinta en Hong Kong. El banco anunció una oferta de 14.000 millones de dólares para comprar el 37% restante de Hang Seng Bank, asumiendo así el control total de la entidad que rescató durante la crisis de 1965.

La oferta, fijada en 155 dólares de Hong Kong (20 dólares estadounidenses) por acción, valora a Hang Seng en 37.000 millones de dólares, una prima del 30 % sobre su precio de mercado antes de que se anunciara la operación. Desde el anuncio, las acciones de Hang Seng han subido un 27 %, mientras que las de HSBC cayeron alrededor de un 7 % después de que el banco anunciara que suspendería las recompras durante tres trimestres.

Georges Elhedery, quien asumió el cargo de director ejecutivo hace poco más de un año, afirmó que la decisión es puramente comercial. "No tiene nada que ver con deudas incobrables", declaró a la prensa. "Se trata de crecimiento, rentabilidad y escala"

Desde que asumió el cargo, Elhedery ha estado reestructurando sus operaciones, reduciendo mercados más pequeños y consolidando la mayor base del grupo: Hong Kong. La adquisición busca aumentar la cuota de mercado y generar sinergias de ingresos, permitiendo a los clientes de Hang Seng acceder a la red global más amplia de HSBC.