HSBC는 월가가 손실을 집계하는 가운데 퍼스트 브랜즈 파산 사태의 여파를 피했습니다

블룸버그 통신에 따르면 HSBC는 파산한 자동차 부품 제조업체 퍼스트 브랜즈 그룹의 붕괴로 인한 금융 위기를 피했습니다. 이 사태로 여러 월가 은행들이 막대한 손실을 입었습니다.

목요일, HSBC는 퍼스트 브랜즈의 실패한 자금 조달 거래와 관련하여 어떠한 책임도 없다고 확인했습니다. 이는 다른 금융기관들이 심각한 어려움에 처한 가운데 HSBC가 이례적으로 깨끗한 상태를 유지한 사례입니다.

HSBC의 기업 및 기관 금융 부문 책임자인 마이클 로버츠는 목요일 인터뷰에서 HSBC는 퍼스트 브랜즈와 어떤 식으로든 관련이 없다고 밝혔습니다.

로버츠는 "우리는 퍼스트 브랜즈 사건에 직접 관여하지 않았으며, 실사 과정이 얼마나 진행되었는지 알지 못한다"고 말했다. 그는 업계에서 사기 사건이 급증하고 있다며 은행들이 신원 조사를 강화해야 한다고 경고했다.

로버츠는 "실사 과정을 훨씬 더 철저히 함으로써 대응해야 할 것"이라고 말했다. HSBC는 현재 사업 부문 전반에 걸쳐 사기 탐지 시스템을 확대하고 있는데, 이 기술은 원래 무역 금융을 위해 개발되었지만, 로버츠는 이를 의심스러운 자금 조달을 탐지하는 데 더 광범위하게 적용하고 있다고 밝혔다.

HSBC의 로버츠는 "이러한 유형의 금융 방식에는 훨씬 더 철저한 실사, 훨씬 더 발전된 기술, 그리고 자금 조달 대상에 대한 훨씬 더 깊은 이해가 필요할 것입니다."라고 말하며, "저는 이 부분에 대해 더 우려하고 있으며, 저희도 매우 집중하고 있습니다."라고 덧붙였습니다.

HSBC가 사기 방지 시스템을 강화하면서 월가가 손실에 직면하고 있습니다

HSBC는 이번 사건과 무관한 반면, JP모건 체이스는 시장의 다른 부문에서 발생한 손실을 수습하고 있습니다. 제이미 다이먼 최고경영자(CEO)는 이번 주 투자자들에게 서브프라임 자동차 대출업체인 트리컬러 홀딩스와 관련된 1억 7천만 달러의 손실을 기록했다고 밝혔습니다.

제이미에 따르면, 트리컬러와 퍼스트 브랜즈 같은 기업의 실패는 더 심각한 문제가 있음을 시사할 수 있습니다. 그는 "바퀴벌레 한 마리가 보이면 아마 더 많을 겁니다."라며 "모두가 이 점에 대해 경고를 받아야 합니다."라고 말했습니다. 제이미는 트리컬러 사태가 "우리에게 가장 좋지 않은 순간"이었다고 인정하며, 다른 잠재적 위험 요소를 파악하기 위해 대출 장부를 샅샅이 조사하고 있다고 덧붙였습니다.

그 여파는 빠르게 확산되었다. 제프리스 파이낸셜 그룹은 퍼스트 브랜즈에 투자했던 펀드에 투자했던 고객들로부터 환매 요청을 받았다. 이번 사태에 휘말린 회사 중 하나인 포인트 보니타 캐피털은 포트폴리오의 거의 4분의 1이 파산한 회사와 연관되어 있었다.

캔터 피츠제럴드는 퍼스트 브랜즈에 대한 익스포저가 얼마나 심각했는지 발견한 후, UBS 그룹의 오코너 헤지펀드 인수 조건을 수정하려 하고 있습니다. 이번 파산으로 인한 손실은 많은 금융 회사들이 대출 구조, 특히 사모 대출 및 레버리지 거래와 관련된 구조를 재검토하도록 만들었습니다.

HSBC가 항셍지수 관련 움직임을 보이는 가운데 다른 기업들은 손실폭을 줄였습니다

월가가 혼란에 빠진 가운데, HSBC는 홍콩에서 전혀 다른 움직임을 보이고 있다. HSBC는 항셍은행의 나머지 37% 지분을 140억 달러에 인수하겠다고 발표했는데, 이는 1965년 금융 위기 당시 HSBC가 처음으로 구제했던 항셍은행을 완전히 장악하려는 계획이다.

주당 155홍콩달러(20달러)에 제시된 이번 인수 제안은 항셍은행의 기업 가치를 370억 달러로 평가하는 것으로, 이는 인수 발표 전 시가 대비 30%의 프리미엄이 붙은 가격입니다. 발표 이후 항셍은행 주가는 27% 급등한 반면, HSBC는 3분기 동안 자사주 매입을 중단한다고 발표한 후 주가가 약 7% 하락했습니다.

1년여 전에 CEO가 된 조르주 엘헤데리는 이번 결정이 순전히 사업적인 이유라고 밝혔습니다. 그는 기자들에게 "부실 채권과는 전혀 무관하다"며 "성장, 비용 효율성, 그리고 규모의 경제를 위한 것"이라고 말했습니다

엘헤데리는 취임 이후 사업 구조를 개편하고, 소규모 시장을 정리하며, 그룹 최대 거점인 홍콩을 강화해 왔습니다. 이번 인수는 시장 점유율을 높이고 "수익 시너지"를 창출하여 항셍은행 고객들이 HSBC의 더욱 폭넓은 글로벌 네트워크를 이용할 수 있도록 하기 위한 것입니다.