HSBC evita consequências do colapso da First Brands enquanto Wall Street contabiliza prejuízos

De acordo com a Bloomberg, o HSBC escapou ileso do desastre financeiro causado pelo colapso da First Brands Group, uma fabricante de autopeças que faliu e deixou vários bancos de Wall Street com grandes prejuízos.

Na quinta-feira, o HSBC confirmou que não tinha qualquer exposição aos negócios de financiamento fracassados ​​da First Brands, um caso raro de se manter ileso enquanto outros estão atolados em problemas.

Michael Roberts, chefe da área de serviços bancários corporativos e institucionais do banco, afirmou em entrevista na quinta-feira que o HSBC não teve qualquer envolvimento com a First Brands.

“Não estivemos diretamente envolvidos com a First Brands e não sabemos quanta diligência prévia foi feita”, disse Roberts. Ele alertou que os casos de fraude no setor estão aumentando rapidamente, acrescentando que os bancos precisam aprimorar suas verificações de antecedentes.

“Vocês terão que responder sendo muito mais rigorosos na diligência prévia”, disse Roberts. O HSBC está expandindo um sistema de detecção de fraudes para todas as suas unidades de negócios, com uma tecnologia originalmente desenvolvida para financiamento comercial, mas que, segundo Roberts, está sendo aplicada de forma mais ampla para detectar financiamentos suspeitos.

“Esses tipos de financiamentos vão exigir muito mais diligência prévia, muito mais tecnologia e muito mais conhecimento sobre o que está sendo financiado”, disse. “Estou bastante preocupado e é algo em que estamos muito focados.”

Wall Street enfrenta perdas com o aperto dos controles antifraude do HSBC

Enquanto o HSBC se mantém ileso, o JPMorgan Chase está lidando com os prejuízos de um setor diferente do mercado. O CEO Jamie Dimon informou aos investidores esta semana que o banco registrou uma baixa contábil de US$ 170 milhões relacionada à Tricolor Holdings, uma financeira de veículos para clientes com histórico de crédito ruim.

Segundo Jamie, falhas como as da Tricolor e da First Brands podem indicar problemas mais profundos. "Quando você vê uma barata, provavelmente há mais", disse ele. "Todos devem estar cientes disso." Jamie admitiu que o revés com a Tricolor "não foi nosso melhor momento" e acrescentou que sua equipe tem analisado minuciosamente a carteira de empréstimos em busca de outros riscos potenciais.

As consequências se espalharam rapidamente. O Jefferies Financial Group recebeu pedidos de resgate de clientes que haviam investido em um fundo que financiou a First Brands. A Point Bonita Capital, uma das empresas envolvidas na confusão, tinha quase um quarto de um de seus portfólios atrelado à empresa falida.

E a Cantor Fitzgerald está agora tentando revisar os termos de sua aquisição do fundo de hedge O'Connor, do UBS Group, após descobrir a extensão da exposição da First Brands. As perdas decorrentes da falência forçaram muitas instituições financeiras a reavaliarem suas estruturas de empréstimo, especialmente aquelas ligadas a crédito privado e operações alavancadas.

HSBC se desfaz de ações do Hang Seng enquanto outros bancos reduzem perdas

Enquanto Wall Street se agita, o HSBC está fazendo um movimento bem diferente em Hong Kong. O banco anunciou uma oferta de US$ 14 bilhões para comprar os 37% restantes das ações do Hang Seng Bank, assumindo o controle total da instituição financeira que resgatou durante a crise de 1965.

A oferta, fixada em HK$ 155 (US$ 20) por ação, avalia o Hang Seng em US$ 37 bilhões, um prêmio de 30% acima do seu preço de mercado antes do anúncio do acordo. Desde o anúncio, as ações do Hang Seng subiram 27%, enquanto as ações do HSBC caíram cerca de 7% depois que o banco informou que suspenderia as recompras de ações por três trimestres.

Georges Elhedery, que assumiu o cargo de CEO há pouco mais de um ano, afirmou que a decisão é puramente comercial. "Não tem nada a ver com dívidas incobráveis", disse ele aos repórteres. "Trata-se de crescimento, eficiência de custos e escala."

Desde que assumiu o comando, Elhedery vem reestruturando as operações, reduzindo a atuação em mercados menores e consolidando a maior base do grupo: Hong Kong. A aquisição visa impulsionar a participação de mercado e criar "sinergias de receita", permitindo que os clientes do Hang Seng acessem a ampla rede global do HSBC.