Эстонские криптокомпании столкнулись с падением на 80% на фоне ужесточения регулирования

В результате принятия в 2022 году закона о криптовалютах количество зарегистрированных криптокомпаний в Эстонии сократилось примерно на 80%. Этот закон требует от компаний поддержания значительных капитальных резервов и установления подлинных связей с Эстонией. Данные, опубликованные Управлением финансовой разведки (FIU), показали, что около 200 лицензий были добровольно отозваны компаниями, в то время как ведомство отрицает аналогичное количество.

Директор отдела финансовой разведки Матис Мэекер заявил, что продление разрешений выявило неожиданные ситуации, вызвавшие обеспокоенность у руководителей. Некоторые заявления указывали на возможные связи с незаконной деятельностью, когда отдельные лица назначались в советы директоров без их ведома или с использованием поддельныхdent. Кроме того, многие заявления содержалиdentдокументацию, поскольку несколько компаний пользовались услугами одной и той же группы юридических и профессиональных фирм для оформления документов.

Переход к надзору на месте

Мякер подчеркнул, что подразделение финансовой разведки вскоре перейдет от бумажных оценок к регулярному наблюдению на местах, что позволит более эффективно контролировать криптокомпании. Эстония, известная тем, что является родиной таких цифровых гигантов, как Wise, Bolt и Skype, стремится восстановить свою репутацию после скандала с отмыванием денег в Danske Bank, связанного с прохождением российских средств через таллиннский филиал банка.

Как член Европейского союза, Эстония также обязана соблюдать регламент блока «Рынки криптоактивов». Этот регламент предусматривает, что поставщики кошельков и биржи должны получить лицензию для работы в данной юрисдикции. Усилия страны по укреплению системы борьбы с отмыванием денег недавно были оценены международной организацией Moneyval, занимающейся разработкой стандартов.

На конференции 29 марта Мякер выразил надежду, что эта оценка положит конец скандалам в банковском секторе Эстонии. Ужесточая правила и усиливая надзор, Эстония стремится создать более прозрачную и безопасную среду для роста и развития своей криптоиндустрии.