Empresas de criptomoedas da Estônia enfrentam queda de 80% em meio a um cenário regulatório mais rigoroso

O número de empresas de criptomoedas registradas na Estônia sofreu uma queda de aproximadamente 80% devido à implementação da lei de criptomoedas de 2022. Essa legislação exige que as empresas mantenham reservas de capital significativas e estabeleçam vínculos genuínos com a Estônia. Dados divulgados pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF), órgão regulador de combate à lavagem de dinheiro do país, revelaram que cerca de 200 licenças foram retiradas voluntariamente por empresas, enquanto a autoridade negou um número semelhante.

Matis Mäeker, diretor da UIF (Unidade de Inteligência Financeira), afirmou que a renovação das autorizações revelou situações inesperadas que suscitaram preocupação entre os supervisores. Algumas solicitações indicavam possíveis ligações com atividades ilegais, com indivíduos sendo nomeados para conselhos de administração sem o seu conhecimento ou utilizandodentfalsificadas. Além disso, muitas solicitações continham documentaçãodent, pois diversas empresas haviam recorrido ao mesmo grupo de escritórios de advocacia e serviços profissionais para a elaboração de seus documentos.

Transição para supervisão no local

Mäeker enfatizou que a UIF (Unidade de Inteligência Financeira) em breve passará de avaliações em papel para supervisão presencial regular, permitindo um monitoramento mais eficaz das empresas de criptomoedas. A Estônia, conhecida por abrigar gigantes digitais como Wise, Bolt e Skype, está se esforçando para reconstruir sua reputação após o escândalo de lavagem de dinheiro do Danske Bank, envolvendo fundos russos que transitaram pela filial do banco em Tallinn.

Como membro da União Europeia, a Estônia também é obrigada a implementar o regulamento do bloco sobre Mercados de Criptoativos. Essa regulamentação estipula que provedores de carteiras digitais e corretoras devem obter uma licença para operar dentro da jurisdição. Os esforços do país para fortalecer sua estrutura de combate à lavagem de dinheiro foram recentemente avaliados pela Moneyval, organização internacional de definição de padrões.

Durante uma conferência realizada em 29 de março, Mäeker expressou a esperança de que essa avaliação pusesse fim aos escândalos do setor bancário da Estônia. Ao implementar regulamentações mais rigorosas e aprimorar a supervisão, a Estônia visa promover um ambiente mais transparente e seguro para o crescimento e desenvolvimento de sua indústria de criptomoedas.