Las empresas de criptomonedas en Estonia enfrentan una disminución del 80% en medio de un panorama regulatorio más estricto

El número de empresas de criptomonedas registradas en Estonia ha experimentado una disminución aproximada del 80% debido a la aplicación de la ley de criptomonedas de 2022. Esta legislación requiere que las empresas mantengan reservas de capital significativas y establezcan conexiones genuinas con Estonia. Los datos publicados por el regulador de lavado de dinero del país, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), revelaron que alrededor de 200 licencias fueron retiradas voluntariamente por las empresas, mientras que la autoridad negó un número similar.

Matis Mäeker, director de la FIU, declaró que la renovación de las autorizaciones descubrió situaciones inesperadas que generaron preocupaciones entre los supervisores. Algunas aplicaciones insinuaban posibles vínculos con actividades ilegales, con individuos nombrados en los consejos de administración sin su conocimiento o utilizando credenciales falsificadas. Además, muchas aplicaciones contenían documentación idéntica porque varias empresas habían confiado en el mismo grupo de firmas de servicios legales y profesionales para su documentación.

Transición a la supervisión presencial

Mäeker enfatizó que la FIU pronto pasará de evaluaciones basadas en papel a una supervisión presencial regular, lo que permitirá un monitoreo más efectivo de las empresas de criptomonedas. Estonia, conocida por albergar gigantes digitales como Wise, Bolt y Skype, se está esforzando por reconstruir su reputación después del escándalo de lavado de dinero de Danske Bank que involucraba fondos rusos que pasaban por la sucursal de Tallinn del banco.

Como miembro de la Unión Europea, Estonia también está obligada a implementar la regulación de la UE sobre Mercados de Activos Cripto (MiCA). Este mandato establece que los proveedores de billeteras y los intercambios deben obtener una licencia para operar dentro de la jurisdicción. Los esfuerzos de la nación para fortalecer su marco de lucha contra el lavado de dinero han sido evaluados recientemente por los establecedores de estándares internacionales Moneyval.

Mäeker expresó su esperanza de que esta evaluación pondría fin a los escándalos del sector bancario de Estonia durante una conferencia el 29 de marzo. Al aplicar regulaciones más estrictas y mejorar la supervisión, Estonia tiene como objetivo fomentar un entorno más transparente y seguro para el crecimiento y desarrollo de su industria de criptomonedas.