Le aziende estoni di criptovalute subiscono un calo dell'80% a causa di un panorama normativo più severo

Il numero di società di criptovalute registrate in Estonia ha subito una diminuzione di circa l'80% a causa dell'entrata in vigore della legge sulle criptovalute del 2022. Questa legge impone alle aziende di mantenere riserve di capitale significative e di stabilire legami autentici con l'Estonia. I dati pubblicati dall'autorità di regolamentazione antiriciclaggio del Paese, l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), hanno rivelato che circa 200 licenze sono state ritirate volontariamente dalle aziende, mentre l'autorità ne ha negate altrettante.

Matis Mäeker, direttore dell'UIF, ha affermato che il rinnovo delle autorizzazioni ha fatto emergere situazioni inaspettate che hanno destato preoccupazione tra i supervisori. Alcune domande suggerivano possibili collegamenti con attività illegali, con nomine di individui nei consigli di amministrazione a loro insaputa o condentfalsificate. Inoltre, molte domande contenevano documentazionedent, poiché diverse aziende si erano affidate allo stesso gruppo di studi legali e di servizi professionali per le loro pratiche.

Passaggio alla supervisione in loco

Mäeker ha sottolineato che la FIU passerà presto dalle valutazioni cartacee alla regolare supervisione in loco, consentendo un monitoraggio più efficace delle aziende crypto. L'Estonia, nota per ospitare giganti del digitale come Wise, Bolt e Skype, sta cercando di ricostruire la propria reputazione dopo lo scandalo di riciclaggio di denaro di Danske Bank, che ha coinvolto fondi russi transitati attraverso la filiale di Tallinn della banca.

In quanto membro dell'Unione Europea, l'Estonia è inoltre tenuta a implementare la normativa sui mercati delle criptovalute. Tale mandato stabilisce che i fornitori di wallet e gli exchange debbano ottenere una licenza per operare all'interno della giurisdizione. Gli sforzi del Paese per rafforzare il proprio quadro normativo antiriciclaggio sono stati recentemente valutati dagli enti normativi internazionali Moneyval.

Durante una conferenza tenutasi il 29 marzo, Mäeker ha espresso la speranza che questa valutazione possa porre fine agli scandali del settore bancario estone. Applicando normative più severe e rafforzando la supervisione, l'Estonia mira a promuovere un ambiente più trasparente e sicuro per la crescita e lo sviluppo del suo settore delle criptovalute.