Les entreprises estoniennes de crypto subissent un recul de 80 % dans un paysage réglementaire plus strict
Les entreprises estoniennes de crypto subissent un recul de 80 % dans un paysage réglementaire plus strict
- L'Estonie enregistre une baisse de 80 % du nombre de sociétés de cryptomonnaies enregistrées, en raison de réglementations plus strictes exigeant des réserves de capital importantes et des liens réels avec le pays.
- Le Service de renseignement financier (SRF) a mis en lumière des circonstances suspectes dans les demandes, notamment des faux diplômes et des liens potentiels avec des activités illégales.
- L'Estonie s'efforce de reconstruire sa réputation et de se conformer à la réglementation de l'UE en passant d'évaluations sur papier à un contrôle sur place pour mieux surveiller les entreprises de cryptomonnaies.
Le nombre de sociétés de crypto-monnaies enregistrées en Estonie a connu une diminution d'environ 80 % en raison de l'application de la loi sur les crypto-actifs de 2022. Cette législation exige que les entreprises maintiennent des réserves de capital importantes et établissent des liens réels avec l'Estonie. Les données publiées par le régulateur de la lutte contre le blanchiment d'argent du pays, l'Unité de renseignement financier (FIU), ont révélé qu'environ 200 licences ont été retirées volontairement par les entreprises, tandis que l'autorité en a refusé un nombre similaire.
Matis Mäeker, le directeur de la FIU, a déclaré que le renouvellement des autorisations a mis en lumière des situations inattendues qui ont soulevé des préoccupations parmi les superviseurs. Certaines applications suggéraient des liens possibles avec des activités illégales, des individus étant nommés aux conseils d'administration sans leur connaissance ou utilisant des identités falsifiées. De plus, de nombreuses applications contenaient une documentation identique car plusieurs entreprises s'étaient fiées au même groupe de cabinets juridiques et de services professionnels pour leurs papiers administratifs.
Transition vers une supervision sur site
Mäeker a souligné que la FIU passera bientôt d'évaluations sur papier à une supervision régulière sur site, permettant une surveillance plus efficace des sociétés de crypto-monnaies. L'Estonie, connue pour héberger des géants du numérique comme Wise, Bolt et Skype, s'efforce de reconstruire sa réputation après le scandale de blanchiment d'argent de la Danske Bank impliquant des fonds russes transitant par la succursale de Tallinn de la banque.
En tant que membre de l'Union européenne, l'Estonie est également tenue de mettre en œuvre la réglementation de l'UE sur les actifs des marchés de crypto-actifs (MiCA). Cette directive stipule que les fournisseurs de portefeuilles et les plateformes d'échange doivent obtenir une licence pour opérer dans la juridiction. Les efforts de la nation pour renforcer son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent ont récemment été évalués par les organismes internationaux de normalisation Moneyval.
Mäeker a exprimé l'espoir que cette évaluation mettrait fin aux scandales du secteur bancaire estonien lors d'une conférence le 29 mars. En appliquant des réglementations plus strictes et en renforçant la supervision, l'Estonie vise à favoriser un environnement plus transparent et sécurisé pour la croissance et le développement de son industrie des crypto-actifs.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence couvre les actualités des marchés cryptographiques et de la technologie depuis plus de 5 ans. Il a précédemment partagé des analyses et des perspectives sur la crypto pour TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine et The Recording Academy avant de se tourner vers le Web3. Chez Cryptopolitan, il est spécialiste des prévisions de prix en crypto. Après avoir obtenu son licence, il a entamé un master en cybersécurité informatique à l'Université Maria Curie-Skłodowska.
