Les entreprises de cryptomonnaies estoniennes font face à une baisse de 80 % dans un contexte réglementaire plus strict

Le nombre d'entreprises de cryptomonnaies enregistrées en Estonie a chuté d'environ 80 % suite à l'entrée en vigueur de la loi de 2022. Cette législation impose aux entreprises de maintenir d'importantes réserves de capital et d'établir des liens réels avec l'Estonie. Les données publiées par l'organisme estonien de lutte contre le blanchiment d'argent, la Cellule de renseignement financier (FIU), révèlent qu'environ 200 licences ont été retirées volontairement par les entreprises, tandis que l'autorité a démenti un nombre similaire.

Matis Mäeker, directeur de la FIU, a déclaré que le renouvellement des autorisations avait révélé des situations inattendues qui ont suscité l'inquiétude des superviseurs. Certaines demandes laissaient entrevoir des liens possibles avec des activités illégales : des personnes avaient été nommées à des conseils d'administration à leur insu ou avaient utilisé de fauxdent. De plus, de nombreuses demandes contenaient des documentsdent, car plusieurs entreprises avaient fait appel au même groupe de cabinets juridiques et de services professionnels pour leurs formalités administratives.

Transition vers une supervision sur site

Mäeker a souligné que la FIU passera prochainement des évaluations sur papier à une supervision régulière sur place, permettant ainsi un contrôle plus efficace des entreprises de cryptomonnaies. L'Estonie, connue pour accueillir des géants du numérique comme Wise, Bolt et Skype, s'efforce de redorer son image après le scandale de blanchiment d'argent de Danske Bank, impliquant des fonds russes transitant par la succursale de Tallinn de la banque.

En tant que membre de l'Union européenne, l'Estonie est également tenue d'appliquer la réglementation européenne sur les marchés de crypto-actifs. Cette réglementation stipule que les fournisseurs de portefeuilles numériques et les plateformes d'échange doivent obtenir une licence pour exercer leurs activités sur le territoire estonien. Les efforts déployés par le pays pour renforcer son dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent ont récemment été évalués par l'organisme international de normalisation Moneyval.

Lors d'une conférence le 29 mars, Mäeker a exprimé l'espoir que cette évaluation mette fin aux scandales du secteur bancaire estonien. En appliquant une réglementation plus stricte et en renforçant la supervision, l'Estonie vise à favoriser un environnement plus transparent et plus sûr pour la croissance et le développement de son industrie des cryptomonnaies.