Standard Chartered usa IA para reduzir dezenas de sistemas legados
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- Standard Chartered está usando IA para aposentar dezenas de sistemas legados.
- O programa 'Fit for Growth' do banco está ajudando-o a atingir as metas financeiras antes do previsto.
- A IA está melhorando a eficiência na modelagem de riscos, detecção de fraudes e processamento de documentos.
O Standard Chartered está utilizando IA para simplificar as operações, aposentando dezenas de aplicativos de software no processo. Diego De Giorgi, o CFO, afirma que o processo consolidou 55 sistemas separados de rastreamento de incidentes de TI em um.
O banco também fundiu 40 programas em um único superapp, gerenciando tudo, desde contratos de funcionários até administração de pensões. A revitalização com IA do Standard Chartered faz parte de um esforço mais amplo de transformação digital que o banco tem realizado em suas operações globais.
A instituição de crédito tem sido rápida em implementar uma mudança para infraestrutura baseada em nuvem, expandir parcerias com empresas de fintech e modernizar seus sistemas bancários centrais nos últimos anos, com o objetivo de reduzir a fragmentação operacional na Ásia, Oriente Médio e África.
Os executivos argumentam que o objetivo de consolidar agressivamente os aplicativos legados não é apenas cortar custos, mas sim construir uma pilha de tecnologias mais enxuta e resiliente para facilitar, por exemplo, análises em tempo real, processamento mais rápido de transações e modelagem de risco mais sofisticada.
Através da integração profunda da inteligência artificial nos fluxos de trabalho, o Standard Chartered se esforça para oferecer serviços mais rápidos e eliminar gargalos operacionais, levando a uma melhor tomada de decisões à medida que a competição se intensifica nos mercados globais.
De Giorgi observou ainda: “Como CFO, você convive com muitos números e muito papel — você costumava ter que olhar para esses números e esse papel. Hoje, quase conversamos com nossos números. Nós falamos com nossos números e nossos números falam conosco. Esse é um dos grandes poderes da IA.”
Standard Chartered revelou seu programa ‘Fit for Growth’
Standard Chartered, seguindo os passos do HSBC, está implementando seu “Fit for Growth”, um programa em toda a banca com centenas de projetos de economia de custos. Agora em seu segundo ano, o programa de três anos está no caminho certo para alcançar a maioria de suas economias entre este ano e o próximo.
No entanto, os executivos dizem que o banco já está atingindo suas metas financeiras antes das projeções anteriores. O CEO Bill Winters também observou que a inteligência artificial já está remodelando a abordagem do banco para monitorar grandes volumes de transações por segurança.
No mês passado, Samuel Mathew, Diretor Global de Comércio Documentário do banco, observou que aproveitar os recursos de suporte da inteligência artificial seria a melhor maneira de realizar seu pleno potencial.
Ele afirmou: “A aplicação mais impactante da IA no curto prazo não está na eliminação do papel, mas em melhorar inteligentemente a capacidade das empresas de processar documentos de forma mais eficiente e ajudar as equipes a realizar tarefas genéricas melhor. O objetivo não deve ser a automação cega, mas o aumento inteligente.”
Na época, o banco observou que as ferramentas de inteligência artificial podem avaliar o risco de crédito com mais precisão, antecipar inadimplências potenciais e identificar padrões de fraude prontamente. Além disso, os agentes poderiam automatizar fluxos de trabalho como Conheça Seu Cliente (KYC) e Due Diligence do Cliente (CDD).
Além disso, disse ferramentas de IA estão mostrando desempenho mais forte na extração e verificação de informações de documentos comerciais.
25% dos bancos estavam utilizando IA para atendimento ao cliente e processamento de empréstimos
Globalmente, mais bancos estão experimentando com inteligência artificial e capacitando o pessoal para que possam aplicá-la em seus papéis diários. A PwC descobriu que as instituições que abraçam totalmente a inteligência artificial podem ver suas razões de eficiência melhorarem em até 15 pontos percentuais.
Um relatório de maio do Boston Consulting Group descobriu que 25% das instituições financeiras estavam usando IA para engajamento do cliente, processamento de empréstimos, monitoramento de fraude e verificações de conformidade. Ainda assim, a maioria das autoridades econômicas em economias emergentes e em desenvolvimento está apenas começando a usar IA para supervisão central, com algumas apenas iniciando testes e projetos piloto.
Reguladores financeiros que já estão usando inteligência artificial dependem principalmente dela para detectar fraudes, revisar reclamações e avaliar risco e conformidade. Aproximadamente um quarto das autoridades possui diretrizes formais de IA, com apenas um quinto dos reguladores africanos tendo-as. A maioria dos outros visa estabelecer uma estratégia ou política de IA até julho de 2026.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
