ستاندرد تشارترد تستفيد من الذكاء الاصطناعي للتخلص من عشرات الأنظمة القديمة

يستخدم ستاندرد تشارترد الذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات، حيث يُلغي عشرات التطبيقات البرمجية في هذه العملية. صرّح دييغو دي جيورجي، المدير المالي، بأن هذه العملية دمجت 55 نظامًا منفصلًاtracdentتكنولوجيا المعلومات في نظام واحد.

كما دمج البنك 40 برنامجًا في تطبيق واحد شامل، يدير كل شيء بدءًا من عقود الموظفينtracإلى إدارة المعاشات التقاعدية. ويُعدّ تطوير ستاندرد تشارترد لأنظمة الذكاء الاصطناعي جزءًا من جهد أوسع للتحول الرقمي يتبناه البنك في جميع عملياته العالمية.

وسارع البنك إلى تنفيذ التحول إلى البنية التحتية القائمة على السحابة، وتوسيع الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية، وتحديث أنظمته المصرفية الأساسية في السنوات الأخيرة، بهدف الحد من التشرذم التشغيلي في آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا.

وأضاف دي جيورجي: "بصفتك مديرًا ماليًا، فأنت تتعامل مع الكثير من الأرقام والأوراق - كنتَ في السابق تُضطر إلى النظر إلى تلك الأرقام وتلك الأوراق. أما اليوم، فنكاد نتحدث إلى أرقامنا. نتحدث إلى أرقامنا، وأرقامنا تُرد علينا. وهذه إحدى أهم قوى الذكاء الاصطناعي."

كشف ستاندرد تشارترد عن برنامجه "ملائم للنمو"

يُطلق بنك ستاندرد تشارترد، على غرار بنك HSBC، برنامجه "جاهزون للنمو"، وهو برنامج شامل على مستوى البنك يتضمن مئات المشاريع لخفض التكاليف. وبعد مرور عامين على إطلاقه، يسير البرنامج، الذي يمتد لثلاث سنوات، على tracالصحيح لتحقيق معظم وفوراته بين هذا العام والعام المقبل.

مع ذلك، يقول المسؤولون التنفيذيون إن البنك يحقق بالفعل أهدافه المالية متجاوزًا التوقعات السابقة. كما أشار الرئيس التنفيذي بيل وينترز إلى أن الذكاء الاصطناعي يُعيد بالفعل صياغة نهج البنك في مراقبة المعاملات الضخمة لأغراض أمنية.

وفي الشهر الماضي، أشار صامويل ماثيو، رئيس قسم التجارة الوثائقية العالمي في البنك، إلى أن الاستفادة من قدرات دعم الذكاء الاصطناعي ستكون أفضل طريقة لتحقيق إمكاناته الكاملة.

صرح قائلاً: "إن التطبيق الأكثر تأثيرًا للذكاء الاصطناعي على المدى القصير لا يكمن في الاستغناء عن الورق، بل في تعزيز قدرات الشركات بذكاء على معالجة المستندات بكفاءة أكبر ومساعدة الفرق على أداء المهام العامة بشكل أفضل. لا ينبغي أن يكون الهدف هو الأتمتة العمياء، بل التعزيز الذكي".

في ذلك الوقت، أشار البنك إلى أن أدوات الذكاء الاصطناعي قادرة على تقييم مخاطر الائتمان بدقة أكبر، وتوقع حالات التخلف عن السداد المحتملة،dentأنماط الاحتيال بسرعة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للوكلاء أتمتة سير العمل، مثل عمليات التحقق من معرفة العميل (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء (CDD). 

وعلاوة على ذلك، قالت إن أدوات الذكاء الاصطناعي تظهرtronفيtracمعلومات المستندات التجارية والتحقق منها.

25% من البنوك تستخدم الذكاء الاصطناعي لخدمة العملاء ومعالجة القروض

عالميًا، يتزايد عدد البنوك التي تُجري تجارب على الذكاء الاصطناعي وتُحسّن مهارات موظفيها ليتمكنوا من تطبيقه في مهامهم اليومية. وقد وجدت شركة PwC أن المؤسسات التي تتبنى الذكاء الاصطناعي بشكل كامل قد تشهد تحسنًا في نسب كفاءتها بنسبة تصل إلى 15%.

أظهر تقرير صادر عن مجموعة بوسطن الاستشارية في مايو أن 25% من المؤسسات المالية تستخدم الذكاء الاصطناعي للتواصل مع العملاء، ومعالجة القروض، ومراقبة الاحتيال، والتحقق من الامتثال. ومع ذلك، فإن معظم الهيئات الاقتصادية في الاقتصادات الناشئة والنامية لا تزال في بداية استخدامها للذكاء الاصطناعي في الرقابة الأساسية، وبعضها بدأ للتو في إجراء الاختبارات والمشاريع التجريبية.

تعتمد الهيئات التنظيمية المالية التي تستخدم الذكاء الاصطناعي حاليًا بشكل أساسي على هذا الذكاء للكشف عن الاحتيال، ومراجعة الشكاوى، وتقييم المخاطر والامتثال. لدى حوالي ربع الهيئات التنظيمية إرشادات رسمية للذكاء الاصطناعي، بينما لا يمتلكها سوى خُمس الهيئات التنظيمية الأفريقية. وتهدف معظم الهيئات الأخرى إلى وضع استراتيجية أو سياسة للذكاء الاصطناعي بحلول يوليو 2026.