ستاندرد تشارترد تستفيد من الذكاء الاصطناعي لإلغاء عشرات الأنظمة القديمة

تستخدم ستاندرد تشارترد الذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات، متخلصة في هذه العملية من عشرات تطبيقات البرمجيات. يذكر دييغو دي جيورجي، المدير المالي، أن العملية دمجت 55 نظاماً منفصلاً لتتبع حوادث تكنولوجيا المعلومات في نظام واحد.

كما دمجت البنك 40 برنامجاً في تطبيق سوبر واحد، تدير كل شيء من عقود الموظفين إلى إدارة المعاشات التقاعدية. يعد إعادة الهيكلة بالذكاء الاصطناعي لستاندرد تشارترد جزءاً من جهد أوسع للتحويل الرقمي الذي نفذته البنك عبر عملياتها العالمية.

سارع المقرض إلى تنفيذ تحول نحو البنية التحتية القائمة على السحابة، وتوسيع الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية، وتحديث أنظمة البنوك الأساسية في السنوات الأخيرة، بهدف تقليل التفتت التشغيلي في آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا.

وأضاف دي جيورجي قائلاً: "كمدير مالي، تعيش مع الكثير من الأرقام والكثير من الأوراق — كنت مضطراً سابقاً إلى النظر إلى تلك الأرقام وتلك الأوراق. اليوم، نتحدث تقريباً مع أرقامنا. نتحدث مع أرقامنا وأرقامنا تتحدث إلينا. هذه واحدة من القوى العظيمة للذكاء الاصطناعي."

كشفت ستاندرد تشارترد عن برنامجها "جاهز للنمو"

ستاندرد تشارترد، سائرة على خطى إتش إس بي سي، هي تطلق برنامجها "جاهز للنمو" على مستوى البنك مع مئات مشاريع توفير التكاليف. الآن في عامه الثاني، يسير البرنامج الذي يستمر ثلاث سنوات على المسار الصحيح لتحقيق معظم مدخراته بين هذا العام والعام المقبل.

ومع ذلك، يقول التنفيذيون إن البنك يحقق بالفعل أهدافه المالية قبل التوقعات السابقة. وأشار الرئيس التنفيذي بيل وينترز أيضاً إلى أن الذكاء الاصطناعي يعيد بالفعل تشكيل نهج البنك في مراقبة أحجام المعاملات الكبيرة من أجل الأمن.

في الشهر الماضي، لاحظ سامويل ماثيو، الرئيس العالمي للتجارة الوثائقية في البنك، أن الاستفادة من قدرات الدعم التي يوفرها الذكاء الاصطناعي ستكون أفضل طريقة لتحقيق إمكاناته الكاملة.

وقال: "أكثر تطبيقات الذكاء الاصطناعي تأثيراً على المدى القصير لا تكمن في القضاء على الورق، بل في تعزيز قدرات الشركات بشكل ذكي لمعالجة المستندات بكفاءة أكبر ومساعدة الفرق على أداء المهام العامة بشكل أفضل. لا ينبغي أن يكون الهدف هو الأتمتة العمياء، بل التعزيز الذكي."

في ذلك الوقت، أشار البنك إلى أن أدوات الذكاء الاصطناعي يمكنها تقييم مخاطر الائتمان بدقة أكبر، والتنبؤ بالتخلفات المحتملة، وتحديد أنماط الاحتيال في وقت مبكر. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للوكلاء أتمتة سير العمل مثل فحوصات "اعرف عميلك" (KYC) و "الجدية الواجبة للعميل" (CDD). 

علاوة على ذلك، قالت أدوات الذكاء الاصطناعي إنها تظهر أداءً أقوى في استخراج ومعلومات المستندات التجارية والتحقق منها.

25% من البنوك كانت تستخدم الذكاء الاصطناعي لخدمة العملاء ومعالجة القروض

على مستوى العالم، تتجرب المزيد من البنوك الذكاء الاصطناعي وتقوم بتأهيل الموظفين لتطبيقه في أدوارهم اليومية. وجدت شركة PwC أن المؤسسات التي تتبنى الذكاء الاصطناعي بالكامل قد تشهد تحسناً في نسب كفاءتها بنسبة تصل إلى 15 نقطة مئوية.

أظهر تقرير صادر عن مجموعة بوسطن الاستشارية في مايو أن 25% من المؤسسات المالية كانت تستخدم الذكاء الاصطناعي في تفاعل العملاء، ومعالجة القروض، ومراقبة الاحتيال، وإجراءات الامتثال. ومع ذلك، فإن معظم السلطات الاقتصادية في الاقتصادات الناشئة والنامية لا تزال في بداية استخدام الذكاء الاصطناعي للإشراف الأساسي، حيث تجري بعضها فقط اختبارات ومشاريع تجريبية.

تعتمد الجهات التنظيمية المالية التي تستخدم بالفعل الذكاء الاصطناعي في الغالب عليه للكشف عن الاحتيال، ومراجعة الشكاوى، وتقييم المخاطر والامتثال. وتوجد إرشادات رسمية للذكاء الاصطناعي لدى حوالي ربع هذه السلطات، بينما تمتلك فقط خُمس الجهات التنظيمية الأفريقية مثل هذه الإرشادات. وتهدف معظم الجهات الأخرى إلى وضع استراتيجية أو سياسة للذكاء الاصطناعي بحلول يوليو 2026.