Standard Chartered nutzt KI, um Dutzende Legacy-Systeme abzuschaffen

Standard Chartered setzt KI ein, um Abläufe zu rationalisieren und dabei Dutzende von Softwareanwendungen abzuschaffen. Diego De Giorgi, der CFO, erklärt, dass der Prozess 55 separate IT-Inzident-Tracking-Systeme zu einem zusammengefasst hat.

Die Bank fusionierte auch 40 Programme zu einer einzigen Super-App, die alles von Mitarbeiterverträgen bis zur Rentenverwaltung verwaltet. Der KI-Neustart bei Standard Chartered ist Teil einer breiteren digitalen Transformationsbemühung, die die Bank in ihren globalen Operationen durchführt.

Der Kreditgeber hat in den letzten Jahren schnell auf eine cloudbasierte Infrastruktur umgestellt, Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen ausgeweitet und seine Kernbankensysteme modernisiert, um operative Fragmentierung in Asien, dem Nahen Osten und Afrika zu reduzieren.

De Giorgi fügte weiter hinzu: „Als CFO lebt man mit vielen Zahlen und viel Papier – man musste früher diese Zahlen und dieses Papier betrachten. Heute sprechen wir fast mit unseren Zahlen. Wir sprechen mit unseren Zahlen, und unsere Zahlen antworten uns. Das ist eine der großen Stärken der KI.“

Standard Chartered enthüllte sein Programm „Fit for Growth“

Standard Chartered, dem HSBC folgt, ist im Begriff, sein Programm „Fit for Growth“ bankweit mit Hunderten von Kosteneinsparungsprojekten aufzulegen. Jetzt im zweiten Jahr, verläuft das dreijährige Programm nach Plan und wird die meisten seiner Einsparungen zwischen diesem und dem nächsten Jahr erzielen.

Dennoch sagen Führungskräfte, dass die Bank ihre finanziellen Ziele bereits vor den früheren Prognosen erreicht. CEO Bill Winters bemerkte auch, dass künstliche Intelligenz bereits den Ansatz der Bank zur Überwachung großer Transaktionsmengen auf Sicherheit umgestaltet.

Im letzten Monat bemerkte Samuel Mathew, Global Head of Documentary Trade bei der Bank, dass die Nutzung der Unterstützungsfähigkeiten der künstlichen Intelligenz der beste Weg sei, ihr volles Potenzial zu realisieren.

Er erklärte: „Die wirkungsvollste Anwendung von KI in der kurzen Zukunft liegt nicht in der Beseitigung von Papier, sondern in der intelligenten Verbesserung der Fähigkeit von Unternehmen, Dokumente effizienter zu verarbeiten und Teams dabei zu helfen, generische Aufgaben besser zu erledigen. Das Ziel sollte nicht blinde Automatisierung sein, sondern intelligente Ergänzung.“

Zu diesem Zeitpunkt bemerkte die Bank, dass KI-Tools Kreditrisiken präziser bewerten, potenzielle Ausfälle vorhersagen und Betrugsmuster schnell identifizieren können. Darüber hinaus könnten die Agenten Arbeitsabläufe wie Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence (CDD) automatisieren. 

Darüber hinaus sagte es KI-Tools zeigen eine stärkere Leistung bei der Extraktion und Verifizierung von Handelsdokumenteninformationen.

25 % der Banken nutzten KI für Kundenservice und Kreditverarbeitung

Weltweit experimentieren mehr Banken mit künstlicher Intelligenz und schulen Mitarbeiter weiter, damit sie sie in ihren täglichen Rollen anwenden können. PwC stellte fest, dass Institute, die künstliche Intelligenz vollständig annehmen, ihre Effizienzkennzahlen um bis zu 15 Prozentpunkte verbessern könnten.

Ein Bericht des Boston Consulting Group vom Mai ergab, dass 25 % der Finanzinstitute KI für Kundeninteraktion, Kreditverarbeitung, Betrugsüberwachung und Compliance-Prüfungen nutzen. Dennoch beginnen die meisten wirtschaftlichen Behörden in Schwellen- und Entwicklungsländern erst, KI für die Kernaufsicht zu nutzen, wobei einige gerade erst Tests und Pilotprojekte starten.

Finanzaufsichtsbehörden, die bereits künstliche Intelligenz nutzen, verlassen sich meist darauf, Betrug zu erkennen, Beschwerden zu prüfen und Risiko sowie Compliance zu bewerten. Ungefähr ein Viertel der Behörden hat formale KI-Richtlinien, wobei nur ein Fünftel der afrikanischen Aufsichtsbehörden solche besitzt. Die meisten anderen planen, bis Juli 2026 eine KI-Strategie oder -Richtlinie aufzustellen.