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Standard Chartered tire parti de l'IA pour réduire drastiquement des dizaines de systèmes hérités.
Photo prise par Alpha Photo via Flickr.
- Standard Chartered utilise l'IA pour mettre hors service des dizaines de systèmes obsolètes.
- Le programme « Fit for Growth » de la banque l'aide à atteindre ses objectifs financiers plus tôt que prévu.
- L'IA améliore l'efficacité de la modélisation des risques, de la détection des fraudes et du traitement des documents.
Standard Chartered utilise l'IA pour rationaliser ses opérations, ce qui a permis de mettre hors service des dizaines d'applications logicielles. Diego De Giorgi, le directeur financier, indique que ce processus a permis de regrouper 55 systèmes detracdesdentinformatiques distincts en un seul.
La banque a également fusionné 40 programmes en une seule super-application, gérant l'ensemble des opérations, des contrats de travailtracl'administration des retraites. Cette refonte de l'intelligence artificielle chez Standard Chartered s'inscrit dans un effort de transformation numérique plus vaste entrepris par la banque à l'échelle mondiale.
Ces dernières années, l'établissement de crédit a rapidement mis en œuvre une transition vers une infrastructure basée sur le cloud, développé des partenariats avec des entreprises fintech et modernisé ses systèmes bancaires centraux, dans le but de réduire la fragmentation opérationnelle en Asie, au Moyen-Orient et en Afrique.
Les dirigeants affirment que l'objectif de la consolidation agressive des applications existantes ne vise pas uniquement à réduire les coûts, mais plutôt à construire une pile technologique pour faciliter, par exemple, l'analyse en temps réel, un traitement des transactions plus rapide et une modélisation des risques plus sophistiquée.
En intégrant pleinement l'intelligence artificielle dans ses processus, Standard Chartered s'efforce d'offrir des services plus rapides et d'éliminer les goulets d'étranglement opérationnels, ce qui permet une meilleure prise de décision dans un contexte de concurrence accrue sur les marchés mondiaux.
De Giorgi a ajouté : « En tant que directeur financier, on est constamment confronté à des chiffres et à des documents. Avant, il fallait les analyser en détail. Aujourd’hui, on dialogue presque avec nos chiffres. Ils nous répondent. C’est l’un des grands atouts de l’IA. »
Standard Chartered a dévoilé son programme « Fit for Growth ».
Standard Chartered, emboîtant le pas à HSBC, déploie son programme « Fit for Growth », un dispositif bancaire global comprenant des centaines de projets de réduction des coûts. Entamé il y a deux ans, ce programme triennal devrait tracde réaliser la majeure partie des économies escomptées d'ici la fin de l'année prochaine.
Néanmoins, les dirigeants affirment que la banque atteint déjà ses objectifs financiers plus rapidement que prévu. Le PDG, Bill Winters, a également souligné que l'intelligence artificielle transforme déjà l'approche de la banque en matière de surveillance des volumes importants de transactions, à des fins de sécurité.
Le mois dernier, Samuel Mathew, responsable mondial du commerce de documents à la banque, a souligné que tirer parti des capacités d'assistance de l'intelligence artificielle serait le meilleur moyen d'en exploiter pleinement le potentiel.
Il a déclaré : « À court terme, l’application la plus impactante de l’IA ne réside pas dans l’élimination du papier, mais dans l’amélioration intelligente des capacités des entreprises à traiter les documents plus efficacement et à aider les équipes à mieux accomplir les tâches courantes. L’objectif ne doit pas être une automatisation aveugle, mais une augmentation intelligente des capacités. »
À l'époque, la banque avait souligné que les outils d'intelligence artificielle pouvaient évaluer le risque de crédit avec plus de précision, anticiper les défauts de paiement potentiels etdentrapidement les schémas de fraude. De plus, les agents pourraient automatiser des processus tels que les vérifications de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD).
De plus, le rapport indique que les outils d'IA affichent detronperformances en matière d'extractiontracde vérification des informations contenues dans les documents commerciaux.
25 % des banques utilisaient l'IA pour le service client et le traitement des prêts.
À l'échelle mondiale, de plus en plus de banques expérimentent l'intelligence artificielle et forment leur personnel afin qu'il puisse l'intégrer à ses tâches quotidiennes. PwC a constaté que les institutions qui adoptent pleinement l'intelligence artificielle pourraient voir leurs ratios d'efficacité s'améliorer jusqu'à 15 points de pourcentage.
Un rapport du Boston Consulting Group publié en mai a révélé que 25 % des institutions financières utilisaient l'IA pour la relation client, le traitement des prêts, la surveillance des fraudes et les contrôles de conformité. Toutefois, la plupart des autorités économiques des pays émergents et en développement commencent seulement à utiliser l'IA pour la supervision de base, certaines se contentant d'entamer des tests et des projets pilotes.
Les autorités de régulation financière qui utilisent déjà l'intelligence artificielle s'en servent principalement pour détecter les fraudes, examiner les plaintes et évaluer les risques et la conformité. Environ un quart des autorités disposent de lignes directrices officielles en matière d'IA, contre seulement un cinquième des autorités africaines. La plupart des autres prévoient de mettre en place une stratégie ou une politique en matière d'IA d'ici juillet 2026.
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Nellius Irène
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique et possède cinq ans d'expérience dans le secteur des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a collaboré avec des publications médiatiques de premier plan, notamment BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
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