Standard Chartered utilise l’IA pour réduire de dizaines de systèmes hérités
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- Standard Chartered utilise l’IA pour retirer des dizaines de systèmes hérités.
- Le programme « Prêt pour la croissance » de la banque l’aide à atteindre ses objectifs financiers plus tôt que prévu.
- L’IA améliore l’efficacité dans la modélisation des risques, la détection de fraude et le traitement des documents.
Standard Chartered utilise l’IA pour rationaliser les opérations, retirant des dizaines d’applications logicielles au passage. Diego De Giorgi, le directeur financier, déclare que le processus a consolidé 55 systèmes de suivi des incidents informatiques distincts en un seul.
La banque a également fusionné 40 programmes en une seule super application, gérant tout, des contrats des employés à l’administration des pensions. La refonte par l’IA de Standard Chartered s’inscrit dans un effort de transformation numérique plus large entrepris par la banque dans l’ensemble de ses opérations mondiales.
L’établissement de crédit a rapidement mis en œuvre un passage à une infrastructure basée sur le cloud, élargi les partenariats avec des entreprises de fintech et modernisé ses systèmes bancaires de base ces dernières années, visant à réduire la fragmentation opérationnelle en Asie, au Moyen-Orient et en Afrique.
Les dirigeants soutiennent que l’objectif de la consolidation agressive des applications héritées n’est pas seulement de réduire les coûts, mais plutôt de construire une pile technologique plus légère et plus résiliente pour faciliter, par exemple, l’analyse en temps réel, le traitement plus rapide des transactions et une modélisation des risques plus sophistiquée.
Grâce à l’intégration profonde de l’intelligence artificielle dans les flux de travail, Standard Chartered s’efforce d’offrir des services plus rapides et d’éliminer les goulets d’étranglement opérationnels, conduisant à une meilleure prise de décision alors que la concurrence s’intensifie sur les marchés mondiaux.
De Giorgi a ajouté : « En tant que directeur financier, vous vivez avec beaucoup de chiffres et beaucoup de papier — vous deviez autrefois les examiner. Aujourd’hui, nous parlons presque à nos chiffres. Nous leur parlons et ils nous répondent. C’est là l’un des grands pouvoirs de l’IA. »
Standard Chartered a dévoilé son programme « Fit for Growth »
Standard Chartered, suivant les pas de HSBC, déploie son programme « Fit for Growth », un programme à l’échelle de la banque comprenant des centaines de projets d’économies. Entré dans sa deuxième année, ce programme triennal est sur la bonne voie pour réaliser la majorité de ses économies entre cette année et la prochaine.
Néanmoins, les dirigeants indiquent que la banque atteint déjà ses objectifs financiers plus tôt que prévu. Le PDG Bill Winters a également souligné que l’intelligence artificielle redéfinit déjà l’approche de la banque en matière de surveillance des volumes élevés de transactions pour des raisons de sécurité.
Le mois dernier, Samuel Mathew, responsable mondial du commerce documentaire de la banque, a indiqué que tirer parti des capacités de soutien de l’intelligence artificielle serait le meilleur moyen de réaliser son plein potentiel.
Il a déclaré : « L’application la plus marquante de l’IA à court terme ne réside pas dans l’élimination du papier, mais dans l’amélioration intelligente de la capacité des entreprises à traiter les documents plus efficacement et dans l’aide apportée aux équipes pour exécuter mieux les tâches génériques. L’objectif ne doit pas être l’automatisation aveugle, mais l’augmentation intelligente. »
À l’époque, la banque a noté que les outils d’intelligence artificielle peuvent évaluer le risque de crédit avec plus de précision, anticiper les défauts de paiement potentiels et identifier rapidement les schémas de fraude. De plus, les agents pourraient automatiser les flux de travail tels que les vérifications de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable du client (CDD).
De plus, il a indiqué Outils d'IA qu’ils affichent de meilleures performances dans l’extraction et la vérification des informations des documents commerciaux.
25 % des banques utilisaient l’IA pour le service client et le traitement des prêts
Dans le monde, de plus en plus de banques expérimentent l’intelligence artificielle et forment leur personnel afin qu’il puisse l’appliquer dans leurs rôles quotidiens. PwC a constaté que les institutions qui adoptent pleinement l’intelligence artificielle pourraient voir leurs ratios d’efficacité s’améliorer jusqu’à 15 points de pourcentage.
Un rapport de mai du Boston Consulting Group a révélé que 25 % des institutions financières utilisaient l’IA pour l’engagement client, le traitement des prêts, la surveillance de la fraude et les vérifications de conformité. Pourtant, la plupart des autorités économiques des économies émergentes et en développement n’en sont qu’à leurs débuts dans l’utilisation de l’IA pour la supervision de base, certaines lançant à peine des tests et des projets pilotes.
Les régulateurs financiers qui utilisent déjà l’intelligence artificielle s’y reposent principalement pour détecter la fraude, examiner les plaintes et évaluer les risques et la conformité. Environ un quart des autorités disposent de directives formelles sur l’IA, seul un cinquième des régulateurs africains en ayant. La plupart des autres visent à mettre en place une stratégie ou une politique en matière d’IA d’ici juillet 2026.
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Nellius Irene
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique, avec cinq ans d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a contribué à des publications médiatiques de premier plan, dont BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
