Standard Chartered aprovecha la IA para reducir decenas de sistemas heredados
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- Standard Chartered está utilizando la IA para retirar decenas de sistemas heredados.
- El programa "Fit for Growth" del banco le está ayudando a cumplir los objetivos financieros antes de lo previsto.
- La IA está mejorando la eficiencia en la modelización de riesgos, la detección de fraudes y el procesamiento de documentos.
Standard Chartered está utilizando la IA para optimizar las operaciones, retirando decenas de aplicaciones de software en el proceso. Diego De Giorgi, el CFO, afirma que el proceso consolidó 55 sistemas separados de seguimiento de incidentes de TI en uno solo.
El banco también fusionó 40 programas en una sola superaplicación, gestionando todo, desde contratos de empleados hasta administración de pensiones. La renovación con IA de Standard Chartered es parte de un esfuerzo más amplio de transformación digital que el banco ha emprendido en sus operaciones globales.
El prestamista ha sido rápido para implementar un cambio hacia una infraestructura basada en la nube, ampliar las asociaciones con empresas fintech y modernizar sus sistemas bancarios centrales en los últimos años, con el objetivo de reducir la fragmentación operativa en Asia, Oriente Medio y África.
Los ejecutivos argumentan que el objetivo de consolidar agresivamente las aplicaciones heredadas no es solo reducir costos, sino construir una pila de tecnologías más eficiente y resistente stack of technologies para facilitar, por ejemplo, análisis en tiempo real, procesamiento más rápido de transacciones y modelos de riesgo más sofisticados.
A través de la incrustación profunda de la inteligencia artificial en los flujos de trabajo, Standard Chartered se esfuerza por ofrecer servicios más rápidos y eliminar los cuellos de botella operativos, lo que conduce a una mejor toma de decisiones a medida que la competencia se intensifica en los mercados globales.
De Giorgi añadió: «Como CFO, vives rodeado de números y papeles; antes tenías que examinar esos números y ese papel. Hoy, casi conversamos con nuestros números. Hablamos con ellos y ellos nos responden. Ese es uno de los grandes poderes de la IA».
Standard Chartered presentó su programa «Fit for Growth»
Standard Chartered, siguiendo los pasos de HSBC, está implementando su programa «Fit for Growth», una iniciativa a nivel de banco con cientos de proyectos de ahorro de costes. Ahora en su segundo año, el programa de tres años está encaminado a lograr la mayoría de sus ahorros entre este año y el próximo.
No obstante, los ejecutivos señalan que el banco ya está alcanzando sus objetivos financieros antes de lo previsto inicialmente. El CEO, Bill Winters, también destacó que la inteligencia artificial ya está transformando el enfoque del banco para monitorizar grandes volúmenes de transacciones con fines de seguridad.
El mes pasado, Samuel Mathew, Director Global de Comercio Documentario del banco, señaló que aprovechar las capacidades de apoyo de la inteligencia artificial sería la mejor manera de alcanzar su pleno potencial.
Afirmó: «La aplicación más impactante de la IA a corto plazo no reside en eliminar el papel, sino en mejorar de forma inteligente la capacidad de las empresas para procesar documentos con mayor eficiencia y ayudar a los equipos a realizar tareas genéricas de manera más efectiva. El objetivo no debe ser la automatización ciega, sino el aumento inteligente de capacidades».
En ese momento, el banco señaló que las herramientas de inteligencia artificial pueden evaluar el riesgo crediticio con mayor precisión, anticipar posibles impagos e identificar patrones de fraude de manera oportuna. Además, los agentes podrían automatizar flujos de trabajo como los controles de Conozca a su Cliente (KYC) y la Debida Diligencia del Cliente (CDD).
Además, indicó que herramientas de IA están mostrando un rendimiento más sólido en la extracción y verificación de la información de los documentos comerciales.
El 25 % de los bancos utilizaban la IA para la atención al cliente y el procesamiento de préstamos
A nivel global, más bancos están experimentando con la inteligencia artificial y capacitando a su personal para aplicarla en sus funciones diarias. PwC descubrió que las instituciones que adopten plenamente la inteligencia artificial podrían ver mejoradas sus ratios de eficiencia hasta en 15 puntos porcentuales.
Un informe de mayo del Boston Consulting Group encontró que el 25 % de las instituciones financieras estaban utilizando la IA para la interacción con el cliente, el procesamiento de préstamos, la monitorización del fraude y las verificaciones de cumplimiento. Aun así, la mayoría de las autoridades económicas en economías emergentes y en desarrollo solo están comenzando a utilizar la IA para la supervisión básica, con algunas iniciando apenas pruebas y proyectos piloto.
Los reguladores financieros que ya utilizan inteligencia artificial dependen principalmente de ella para detectar fraudes, revisar quejas y evaluar riesgos y cumplimiento. Aproximadamente una cuarta parte de las autoridades tiene directrices formales sobre IA, con solo una quinta parte de los reguladores africanos contándolas. La mayoría de los demás tienen como objetivo establecer una estrategia o política de IA para julio de 2026.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
