Standard Chartered sfrutta l'AI per eliminare decine di sistemi legacy
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- Standard Chartered sta utilizzando l’IA per ritirare dozzine di sistemi legacy.
- Il programma "Fit for Growth" della banca sta aiutandola a raggiungere gli obiettivi finanziari in anticipo.
- L'IA sta migliorando l'efficienza nella modellazione dei rischi, nel rilevamento delle frodi e nell'elaborazione dei documenti.
Standard Chartered sta utilizzando l'AI per razionalizzare le operazioni, ritirando nel processo decine di applicazioni software. Diego De Giorgi, CFO, afferma che il processo ha consolidato 55 sistemi separati di tracciamento degli incidenti IT in uno unico.
La banca ha anche fuso 40 programmi in un'unica super app, gestendo tutto dai contratti dei dipendenti all'amministrazione delle pensioni. La revisione AI di Standard Chartered fa parte di un più ampio sforzo di trasformazione digitale che la banca ha intrapreso nelle sue operazioni globali.
La banca è stata rapida nell'implementare un passaggio a un'infrastruttura basata sul cloud, espandere le partnership con le aziende fintech e modernizzare i suoi sistemi bancari core negli ultimi anni, con l'obiettivo di ridurre la frammentazione operativa in Asia, Medio Oriente e Africa.
I dirigenti sostengono che l'obiettivo di consolidare aggressivamente le applicazioni legacy non sia solo quello di ridurre i costi, ma piuttosto di costruire uno stack di tecnologie più snello e resiliente per facilitare, ad esempio, l'analisi in tempo reale, l'elaborazione più rapida delle transazioni e modelli di rischio più sofisticati.
Attraverso l'integrazione profonda dell'intelligenza artificiale nei flussi di lavoro, Standard Chartered si sforza di offrire servizi più rapidi ed eliminare i colli di bottiglia operativi, portando a un processo decisionale migliore mentre la concorrenza si intensifica sui mercati globali.
De Giorgi ha ulteriormente osservato: "Come CFO, vivi con molti numeri e molta carta — dovevi guardare quei numeri e quella carta. Oggi, parliamo quasi con i nostri numeri. Parliamo con i nostri numeri e i nostri numeri ci rispondono. Questo è uno dei grandi poteri dell'AI."
Standard Chartered ha presentato il suo programma 'Fit for Growth'
Standard Chartered, seguendo le orme di HSBC, sta implementando il suo programma "Fit for Growth", un programma a livello di banca con centinaia di progetti di risparmio. Ora nel suo secondo anno, il programma triennale è sulla buona strada per raggiungere la maggior parte dei suoi risparmi tra quest'anno e il prossimo.
Tuttavia, i dirigenti affermano che la banca sta già raggiungendo i suoi obiettivi finanziari prima delle proiezioni iniziali. Il CEO Bill Winters ha anche notato che l'intelligenza artificiale sta già ridefinendo l'approccio della banca al monitoraggio di grandi volumi di transazioni per la sicurezza.
Il mese scorso, Samuel Mathew, Global Head of Documentary Trade della banca, ha notato che sfruttare le capacità di supporto dell'intelligenza artificiale sarebbe il modo migliore per realizzarne il pieno potenziale.
Ha dichiarato: «L’applicazione più impattante dell’IA nel breve termine non risiede nell’eliminare la carta, ma nel potenziare in modo intelligente la capacità delle aziende di elaborare i documenti in modo più efficiente e nell’aiutare i team a svolgere meglio le attività generiche. L’obiettivo non dovrebbe essere l’automazione acritica, ma l’aumento intelligente delle capacità operative».
All’epoca, la banca ha sottolineato che gli strumenti di intelligenza artificiale possono valutare il rischio di credito con maggiore precisione, anticipare eventuali insolvenze e identificare tempestivamente i modelli di frode. Inoltre, gli agenti potrebbero automatizzare i flussi di lavoro come le verifiche Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD).
Inoltre, ha affermato strumenti AI mostrano prestazioni migliori nell’estrazione e nella verifica delle informazioni contenute nei documenti commerciali.
Il 25% delle banche utilizzava l’IA per il servizio clienti e l’elaborazione dei prestiti
A livello globale, sempre più banche stanno sperimentando l’intelligenza artificiale e formando il personale in modo da poterla applicare nei ruoli quotidiani. PwC ha rilevato che le istituzioni che abbracciano pienamente l’intelligenza artificiale potrebbero vedere i propri rapporti di efficienza migliorare fino a 15 punti percentuali.
Un rapporto di maggio del Boston Consulting Group ha rilevato che il 25% delle istituzioni finanziarie stava utilizzando l’IA per l’engagement con i clienti, l’elaborazione dei prestiti, il monitoraggio delle frodi e i controlli di conformità. Tuttavia, la maggior parte delle autorità economiche delle economie emergenti e in via di sviluppo sta solo iniziando a utilizzare l’IA per la supervisione di base, con alcune che stanno avviando solo test e progetti pilota.
I regolatori finanziari che utilizzano già l’intelligenza artificiale si affidano principalmente ad essa per rilevare le frodi, esaminare i reclami e valutare il rischio e la conformità. Circa un quarto delle autorità dispone di linee guida formali sull’IA, con solo un quinto dei regolatori africani che le possiedono. La maggior parte degli altri mira a stabilire una strategia o una politica sull’IA entro luglio 2026.
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Nellius Irene
Nellius è una laureata in Gestione Aziendale e Informatica con cinque anni di esperienza nel settore delle criptovalute. È anche diplomata presso Bitcoin Dada. Nellius ha contribuito a principali testate giornalistiche, tra cui BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
