Rússia vai 'reabilitar' traders de cripto listados como negros

Os reguladores russos estão lançando um “mecanismo de reabilitação” para traders de criptomoedas erroneamente considerados criminosos comuns devido à natureza de suas transações.

As autoridades em Moscou têm tentado conter a fraude generalizada com novas medidas que também têm afetado os usuários de criptomoedas. O sistema, reconhecidamente, precisa de ajustes finos.

Rússia move-se para desbloquear contas bancárias usadas para troca de criptomoedas

Trabalhando em estreita colaboração com o Ministério dos Assuntos Internos (MVD), o Banco Central da Rússia (CBR) começou a implementar procedimentos para descongelar os ativos de pessoas que lidam com criptomoedas.

Clientes comuns de bancos têm reclamado que suas contas estão sendo bloqueadas com base em suspeitas de operações fraudulentas, enquanto, na realidade, as transferências estão simplesmente relacionadas a transações de criptomoedas.

A autoridade monetária introduziu um mecanismo para reabilitar os cidadãos que seguem a lei, anunciou Vadim Uvarov, chefe de seu Departamento de Segurança da Informação, na conferência “Antifraud Russia”.

Durante o evento realizado nesta semana, o funcionário lembrou que, de acordo com a legislação atual, pessoas que foram erroneamente adicionadas ao banco de dados especial do banco para golpistas podem solicitar sua remoção.

Eles podem fazer isso entrando em contato com seus provedores de serviços bancários ou diretamente com o Banco da Rússia, para que a legalidade de sua listagem negra e sua justificativa possam ser reconsideradas, observou o diário empresarial Vedomosti em um relatório.

O executivo do CBR revelou, no entanto, que muitas dessas solicitações ainda são rejeitadas. Na sexta-feira, ele foi citado pela agência de notícias Tass como afirmando:

“Posso dizer imediatamente que não atendemos à maioria das solicitações recebidas pelo Banco da Rússia. A maioria das pessoas que acabam no banco de dados está lá por um bom motivo.”

Uvarov destacou que a maioria das pessoas que entram em contato com o regulador com esse tipo de reclamação são jovens, com idades entre 15 e 24 anos, pois representam a maior parte dos nomes listados e são frequentemente alvo de investigações policiais.

Apesar disso, ele foi otimista de que o mecanismo de reabilitação já funciona, instando os cidadãos afetados que acreditam ter sido envolvidos em atividades suspeitas sem seu consentimento a entrar em contato com o MVD para resolver o assunto.

Banco da Rússia planeja ajustar o processo de reabilitação

Vadim Uvarov também revelou que o banco central pretende “afiar” o mecanismo de reabilitação e “limpar um pouco o banco de dados”, já que a autoridade financeira recebe atualmente até 1.000 reclamações desse tipo diariamente.

Algumas semanas atrás, em meados de novembro, a própria Governadora do BCR, Elvira Nabiullina, admitiu que a avalanche de tais apelos indicava que houve excessos na luta contra os golpistas.

Ela reconheceu que o número de reclamações sobre o bloqueio injustificado de contas bancárias aumentou apesar de uma queda nos sinais sobre esquemas de fraude recebidos pelas autoridades, expressando esperança de que o problema seja eventualmente resolvido.

A Rússia tem adotado uma série de leis este ano, supostamente projetadas para atingir fluxos financeiros resultantes de fraude, golpes e lavagem de dinheiro, incluindo através de criptomoedas.

Como parte desses esforços, o Banco da Rússia anunciou que planeja lançar uma plataforma chamada “Antidrop”. No gíria russa, a palavra “drop”, ou “dropper”, é usada para se referir a alguém explorado por criminosos, às vezes sem perceber.

Os fundos roubados das vítimas de fraude são frequentemente convertidos para e de criptomoedas, usando cartões e contas bancárias registrados em nome desses “mulas de dinheiro”. Os bancos russos estão tentando detectar e congelar rapidamente esse tipo de transação.

Múltiplas transferências, incluindo entre contas de propriedade da mesma pessoa, e geralmente de pequenas quantias de dinheiro, muitas vezes são sinalizadas como suspeitas por seus sistemas automatizados e as respectivas contas são bloqueadas.

Os críticos têm alertado sobre isso, e outras medidas, como limitar o saque de dinheiro em caixas eletrônicos, não apenas atingem os golpistas, mas também traders de criptomoedas comuns, especialmente aqueles que negociam moedas digitais em uma base peer-to-peer.