La Russia intende "riabilitare" i trader di criptovalute inseriti nella lista nera

I regolatori russi stanno lanciando un "meccanismo di riabilitazione" per i trader di criptovalute erroneamente presi per criminali comuni a causa della natura delle loro transazioni.

Le autorità di Mosca stanno cercando di frenare le frodi diffuse con nuove misure che hanno interessato anche gli utenti di crypto. Il sistema, ammettono, ha bisogno di una messa a punto.

La Russia si muove per sbloccare i conti bancari usati per lo scambio di criptovalute

Lavorando a stretto contatto con il Ministero degli Affari Interni (MVD), la Banca Centrale della Russia (CBR) ha iniziato a implementare procedure per scongelare le attività delle persone che trattano con criptovalute.

I clienti bancari regolari si sono lamentati che i loro conti vengono bloccati in base a sospetti di operazioni fraudolente, mentre in realtà i trasferimenti sono semplicemente correlati a transazioni crypto.

L'autorità monetaria ha introdotto un meccanismo per riabilitare i cittadini che rispettano la legge, ha annunciato il capo del suo Dipartimento di Sicurezza Informatica, Vadim Uvarov, alla conferenza "Antifraud Russia".

Durante l'evento tenuto questa settimana, il funzionario ha ricordato che, in conformità con la legislazione vigente, le persone che sono state erroneamente aggiunte al database speciale della banca per i falsari possono fare domanda per essere rimosse.

Possono farlo rivolgendosi ai fornitori dei loro servizi bancari o direttamente alla Banca di Russia, affinché la legalità della loro inserimento nella lista nera e la sua giustificazione possano essere riesaminate, ha notato il quotidiano economico Vedomosti in un rapporto.

L'esecutivo della CBR ha rivelato, tuttavia, che molte di queste domande vengono ancora rifiutate. Venerdì, è stato citato dall'agenzia di stampa Tass mentre dichiarava:

"Posso dire immediatamente che non soddisfiamo la maggior parte delle richieste ricevute dalla Banca di Russia. La maggior parte delle persone che finiscono nel database ci sono per un buon motivo."

Uvarov ha sottolineato che la maggior parte delle persone che contattano il regolatore con questo tipo di reclami sono giovani, di età compresa tra 15 e 24 anni, poiché rappresentano la maggior parte dei nomi elencati e sono spesso bersaglio delle indagini della polizia.

Tuttavia, era positivo che il meccanismo di riabilitazione funzionasse già, esortando i cittadini interessati che credono di essere stati coinvolti in attività sospette senza il loro consenso a contattare il MVD per risolvere la questione.

La Banca di Russia prevede di mettere a punto il processo di riabilitazione

Vadim Uvarov ha anche svelato che la banca centrale intende "affinare" il meccanismo di riabilitazione e "pulire un po' il database", poiché l'autorità finanziaria riceve attualmente fino a 1.000 reclami di questo tipo al giorno.

Qualche settimana fa, a metà novembre, la Governatrice della CBR Elvira Nabiullina stessa ha ammesso che l'avalanche di tali ricorsi indicava che ci sono stati eccessi nella lotta contro i falsari.

Ha riconosciuto che il numero di reclami per il blocco ingiustificato dei conti bancari è aumentato nonostante un calo dei segnali sugli schemi di frode ricevuti dalle autorità, esprimendo la speranza che il problema venga infine risolto.

La Russia sta adottando una serie di leggi quest'anno, presumibilmente progettate per colpire i flussi finanziari derivanti da frodi, truffe e riciclaggio di denaro, anche attraverso crypto.

Come parte di questi sforzi, la Banca di Russia ha annunciato che prevede di lanciare una piattaforma chiamata "Antidrop". Nello slang russo, la parola "drop", o "dropper", viene utilizzata per riferirsi a qualcuno sfruttato dai criminali, a volte senza rendersene conto.

I fondi rubati alle vittime delle frodi vengono spesso convertiti in e da criptovaluta, utilizzando carte bancarie e conti registrati a nome di questi "money mules". Le banche russe stanno cercando di rilevare e congelare rapidamente questo tipo di transazioni.

Trasferimenti multipli, inclusi tra conti di proprietà della stessa persona, e solitamente di piccole somme di denaro, vengono spesso segnalati come sospetti dai loro sistemi automatizzati e i rispettivi conti vengono bloccati.

I critici hanno avvertito di questo, e di altre misure, come il limite ai prelievi di contanti ai bancomat, non solo colpendo i truffatori, ma anche i normali trader di criptovalute, specialmente quelli che scambiano monete digitali in base peer-to-peer.