Russische Regulierungsbehörden starten einen „Rehabilitationsmechanismus“ für Kryptowährungshändler, die aufgrund der Art ihrer Transaktionen fälschlicherweise für gewöhnliche Kriminelle gehalten wurden.
Die Moskauer Behörden versuchen mit neuen Maßnahmen, den weit verbreiteten Betrug einzudämmen, was sich auch auf Krypto-Nutzer auswirkt. Das System bedarf nachweislich noch einer Feinabstimmung.
Russland unternimmt Schritte zur Entsperrung von Bankkonten, die für Kryptowährungsumtausch genutzt werden.
In enger Zusammenarbeit mit dem Innenministerium hat die Zentralbank Russlands (CBR) Verfahren eingeleitet, um die Vermögenswerte von Personen, die mit Kryptowährungen handeln, freizugeben.
Normale Bankkunden beschweren sich darüber, dass ihre Konten aufgrund des Verdachts auf betrügerische Transaktionen gesperrt werden, obwohl es sich in Wirklichkeit lediglich um Kryptotransaktionen handelt.
Die Währungsbehörde hat einen Mechanismus zur Rehabilitation gesetzestreuer Bürger eingeführt, verkündete der Leiter ihrer Abteilung für Informationssicherheit, Vadim Uvarov, auf der Konferenz „Antifraud Russia“.
Bei der Veranstaltung in dieser Woche wies der Beamte darauf hin, dass Personen, die fälschlicherweise in die spezielle Betrügerdatenbank der Bank aufgenommen wurden, gemäß der geltenden Gesetzgebung einen Antrag auf Löschung stellen können.
Sie können dies entweder tun, indem sie sich an ihre Bankdienstleister oder direkt an die Bank von Russland wenden, damit die Rechtmäßigkeit ihrer Aufnahme auf die schwarze Liste und deren Begründung neu geprüft werden kann, wie die Wirtschaftszeitung Vedomosti in einem Bericht feststellte.
Der CBR-Manager gab jedoch bekannt, dass viele dieser Anträge weiterhin abgelehnt werden. Am Freitag wurde er von der Nachrichtenagentur TASS mit folgenden Worten zitiert:
„Ich kann gleich vorweg sagen, dass wir die meisten Anfragen der Zentralbank Russlands nicht erfüllen. Die Mehrheit der Personen, die in der Datenbank landen, sind aus gutem Grund dort.“
Uvarov hob hervor, dass die meisten Personen, die sich mit solchen Beschwerden an die Aufsichtsbehörde wenden, jung sind, im Alter von 15 bis 24 Jahren, da sie den Großteil der aufgelisteten Namen ausmachen und oft im Fokus polizeilicher Ermittlungen stehen.
Dennoch zeigte er sich zuversichtlich, dass der Rehabilitationsmechanismus bereits funktioniere, und forderte betroffene Bürger, die glauben, ohne ihre Zustimmung in verdächtige Aktivitäten verwickelt worden zu sein, auf, sich mit dem MVD in Verbindung zu setzen, um die Angelegenheit zu klären.
Die russische Zentralbank plant, den Sanierungsprozess zu verfeinern.
Vadim Uvarov gab außerdem bekannt, dass die Zentralbank beabsichtigt, den Sanierungsmechanismus zu „verschärfen“ und die Datenbank etwas zu bereinigen, da die Finanzbehörde derzeit täglich bis zu 1.000 Beschwerden dieser Art erhält.
Vor einigen Wochen, Mitte November, der Zentralbank von Brasilien (CBR), Elvira Nabiullina, selbst ein, dass die avalanche solcher Appelle darauf hindeute, dass es im Kampf gegen Betrüger.
Sie räumte ein, dass die Zahl der Beschwerden über ungerechtfertigte Sperrungen von Bankkonten trotz eines Rückgangs der den Behörden zugegangenen Hinweise auf Betrugsmaschen zugenommen habe, und äußerte die Hoffnung, dass das Problem letztendlich gelöst werde.
verabschiedet Reihe von Gesetzen , die angeblich darauf abzielen, Finanzströme aus Betrug, Täuschungsmanövern und Geldwäsche, auch über Kryptowährungen.
Im Rahmen dieser Bemühungen kündigte die russische Zentralbank die Einführung einer sogenannten „Antidrop“-Plattform an. Im russischen Slang bezeichnet das Wort „Drop“ oder „Dropper“ jemanden, der von Kriminellen ausgebeutet wird, manchmal ohne es zu merken.
Die von Betrugsopfern gestohlenen Gelder werden häufig in Kryptowährung umgetauscht, wobei Bankkarten und Konten verwendet werden, die auf die Namen dieser „Geldwäscher“ registriert sind. Russische Banken versuchen, diese Art von Transaktionen schnell zu erkennen und einzufrieren.
Mehrfache Überweisungen, auch zwischen Konten derselben Person, und in der Regel über kleine Geldbeträge, werden von den automatisierten Systemen oft als verdächtig eingestuft und die entsprechenden Konten gesperrt.
Kritiker warnen davor, dass diese und andere Maßnahmen, wie beispielsweise die Begrenzung cash an Geldautomaten, nicht nur Betrüger treffen, sondern auch normale Krypto-Händler, insbesondere diejenigen, die digitale Währungen auf Peer-to-Peer-Basis handeln.
