Russland zieht die Schlinge um Krypto mit einem Paket neuer Gesetze zu

Russland verabschiedet und aktualisiert Gesetze, die es ihm ermöglichen, Kryptowährungstransaktionen vor dem Start seines eigenen Coins, des digitalen Rubels, im nächsten Jahr zu bekämpfen.

Die legislativen Änderungen machen es für gewöhnliche Russen schwieriger, mit Krypto zu bezahlen oder damit zu handeln, da Operationen wie diese zu Kontosperrungen, Asset-Sicherstellungen und sogar strafrechtlicher Verfolgung führen können.

Gesetz zum Zahlungssystem trifft Peer-to-Peer-Krypto-Handel in Russland

Das Bundesgesetz „Über das Nationale Zahlungssystem“ ermächtigt Banken nun, den Zugang zum Bankkonto eines Kunden einzuschränken, wenn es an irgendeiner Art von verdächtigen Transaktionen beteiligt ist, was die russische Krypto-Nachrichtenplattform Bits.media diese Woche alarmierte.

Konten können gesperrt werden, wenn Geld, das mit illegalen Aktivitäten verbunden ist, auf sie gutgeschrieben wurde, wies das Portal darauf hin und warnte, dass Nutzer von Krypto-Börsendiensten und Teilnehmer an Peer-to-Peer-(P2P)-Transaktionen leicht in eine solche Situation geraten könnten.

Die Gesetzgebung erlaubt es Finanzinstituten, in einer Reihe von Szenarien Maßnahmen zu ergreifen. Dazu gehören der Empfang von Beschwerden Dritter, Signale, die illegale Handlungen, einschließlich betrügerischer Flüsse, andeuten, und alle Überweisungen, die Risikodetection-Systeme auslösen.

Einschränkungen können teilweise oder vollständig sein. Im ersten Fall kann eine betroffene Person die Zahlungskarten und die Banking-App eines bestimmten Instituts nicht nutzen, und im letzteren Fall verliert die Person den Zugang zu Karten, die von allen Banken ausgestellt wurden, und zu deren Plattformen.

Die Bestimmungen des Gesetzes können verwendet werden, um Kryptowährungshändler zu zielen, deren Bankkonten von der Zentralbank Russlands (CBR) auf eine schwarze Liste gesetzt werden können. Die häufigsten Fälle beinhalten den Austausch digitaler Münzen gegen Rubel oder P2P-Swaps.

Niemand ist sicher davor, „schmutziges“ Geld von Betrugs- und Geldwäsche-Schemata, Online-Glücksspiel oder anderen illegalen Aktivitäten zu erhalten, wenn er seine Kryptowährungen für Fiat-Geld durch einen Online-Tauschboden oder eine P2P-Plattform verkauft, bemerkte der Bericht.

Moskau kann Geldwäsche-Gesetze nutzen, um Krypto-Nutzung einzudämmen

Russische Banken können Konten auch nach dem Gesetz „Über die Bekämpfung der Legalisierung von Erlösen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus“, auch bekannt als „Geldwäsche-Gesetz“, einfrieren. Es erlaubt Banken, den Verkauf von Kryptowährungen durch P2P-Plattformen und digitale Asset-Börsen als „hochriskant“ zu kennzeichnen und zu blockieren.

Einige seiner Texte waren ursprünglich dafür gedacht, mit einem Phänomen umzugehen, das als „Dropping“ bekannt ist. In der russischen Slangsprache ist ein „Dropper“ jemand, der sein Bankkonto, seine Wallet oder seine Karte Betrügern leiht, die sie verwenden, um ihre kriminellen Erlöse zu waschen.

Kritiker sagen jedoch, dass dieselben Bestimmungen auch gegen gewöhnliche Nutzer von Krypto-Börsen und P2P-Handelsplattformen eingesetzt werden könnten, die am Ende damit konfrontiert sein könnten, dass ihre Bankkonten von Finanzbehörden und -instituten gesperrt werden.

Im Mai warnten Rechtskommentatoren, die im Krypto-Bereich tätig sind, dass die jüngsten Änderungen des Strafgesetzbuchs, die erneut auf „Dropper“ oder „Geldmules“ abzielen, wie sie im Westen genannt werden, auch verwendet werden können, um Krypto-Händler mit der Kontosperrung und sogar mit Gefängnisstrafen zu bedrohen.

Im Juni drängte die Bank of Russia kommerzielle Banken, die Kontrolle über kryptobezogene Überweisungen zu verschärfen. Der Aufseher bestand auf der schnellen Identifizierung solcher Transaktionen. Der aktualisierte Code autorisiert Banken, monatliche Limits für Überweisungen festzulegen und Bareinzahlungen zu verhindern.

Russland räumt den Weg für den bevorstehenden Start des digitalen Rubels

Der jüngste russische Offensivschlag gegen dezentrales digitales Geld kommt, während Moskau sich auf die vollständige Implementierung seines digitalen Rubels vorbereitet. Die CBR hat kürzlich die Daten für den schrittweisen Start der digitalen Zentralbankwährung festgelegt, der am 1. September 2026 nach Putins kürzlich geäußertem Aufruf zur „weiten Verbreitung“ beginnen sollte.

Neben der staatlich ausgegebenen Münze plant Russland, einen universellen QR-Code für Zahlungen einzuführen. Seine Währungsbehörde hat sich vehement gegen die Erlaubnis ausgesprochen, Kryptowährungen wie Bitcoin zur Bezahlung von Waren und Dienstleistungen im Land zu verwenden.

Krypto-Zahlungen sind nur innerhalb eines speziellen „experimentellen rechtlichen Regimes“ möglich, das russischen Unternehmen helfen soll, finanzielle Einschränkungen im Außenhandel zu umgehen. Die Verwendung von Kryptowährung als Zahlungsmittel wurde mit dem Gesetz „Über Digitale Finanzassets“ verboten, das 2021 in Kraft trat.