Die russische Zentralbank fordert strengere Kontrolle von Krypto-Transaktionen

Die Zentralbank Russlands (CBR) hat Kreditinstitute aufgefordert, die Kontrolle über Transaktionen im Zusammenhang mit Krypto-Handelsplattformen zu verstärken, die sie zu den „Schattengeschäften“ zählt

Dieser Vorstoß erfolgt nach Inkrafttreten eines Gesetzes, das Banken die Befugnis gibt, ein monatliches Limit für Überweisungen von Personen festzulegen, die im Verdacht stehen, betrügerische Aktivitäten begangen zu haben. Es erlaubt ihnen außerdem, Kartenkonten und Online-Banking-Dienste zu sperren.

Russische Banken wurden angewiesen, Krypto-bezogene Transaktionen zu überwachen

Die russische Währungsbehörde hat die Geschäftsbanken des Landes angewiesen, Geldtransfers zwischen Zahlungskarten von Privatpersonen und Firmenkarten von Scheinfirmen, die kaum oder gar keine Anzeichen realer Geschäftstätigkeit aufweisen, zu überwachen.

Solche Einrichtungen würden häufig von „Schattengeschäften“ genutzt, erklärte die Aufsichtsbehörde in einem Rundschreibenund nannte unter anderem Kryptowährungsbörsen, Online-Casinos, Finanzpyramiden und Drogenhändler.

Russische Banken wurden aufgefordert, diese Art von Transaktionen mithilfe von Online-Überwachungstools „nahezu in Echtzeit“ schnell zudentund eine gründliche Analyse des jeweiligen Transaktionsprofils des Kunden durchzuführen, berichteten RBC Crypto und Bits.media.

Die Zentralbank von Brasilien (CBR) wies darauf hin, dass Banken die Transaktionen von Kunden einschränken können, die mit „Geschäftspartnern, die zuvor Geld an Strohmänner überwiesen haben“, oder mit Unternehmen mit fiktiven Geschäftstätigkeiten interagiert haben. Zu den Maßnahmen gehören die Begrenzung von Banküberweisungen und das Verbot cash .

„Droppers“ ist ein umgangssprachlicher russischer Begriff für Personen, die Betrügern ihre Bankkonten, Karten und Geldbörsen zur Geldwäsche überlassen. Die Zentralbank versucht seit einiger Zeit, das Geldwäsche im Westen

Im Zuge dieser Bemühungen verabschiedete Moskau ein neues Gesetz, das Mitte Mai in Kraft trat. Das Gesetz erlaubt es den Behörden, die monatlichen Banküberweisungen von Privatpersonen auf 100.000 Rubel (1.300 US-Dollar) zu begrenzen, wenn deren Bankdaten in die Datenbank der Zentralbank von Moskau (CBR) für verdächtige Transaktionen aufgenommen wurden.

Wird das Limit erreicht, kann der Online-Zugang zu einem gesperrten Konto blockiert werden. Der Kontoinhaber muss sich dann an die Bank wenden und seinen Reisepass sowie seine Zahlungskarte vorlegen, bevor er das Konto wieder nutzen kann.

Das Dropper-Gesetz trifft Peer-to-Peer-Kryptohändler in Russland

In der Mitteilung merkte die Bank von Russland an, dass ihre jüngsten Empfehlungen für Banken freiwillig seien, betonte aber gleichzeitig, dass sie zur Verbesserung ihrer Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche beitragen könnten.

Inzwischen mehren sich die Bedenken, dass die neuen Vorschriften, die auf Dropper abzielen, tatsächlich Krypto-Händler treffen, die nur wenige Möglichkeiten haben, digitale Währungen in Russland zu kaufen und zu verkaufen, wo Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) noch nicht richtig reguliert sind.

Die Dropper-Datenbank der Zentralbank wirkt sich generell auf den Kryptohandel aus, da sie oft nicht nur die Bankdaten von Kriminellen und ihren Komplizen, sondern auch von legitimen Teilnehmern am Peer-to-Peer (P2P)-Kryptohandel enthält, erklärten Rechtsanalysten gegenüber RBC.

Das Wirtschaftsnachrichtenportal merkte an, dass P2P-Zahlungen für Nutzer mit einer im Inland ausgestellten Karte weiterhin die einzige Möglichkeit darstellen, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen. Die neuen Beschränkungen erschweren zwar die Geldwäsche illegaler Gelder, schränken aber auch die Möglichkeiten gesetzestreuer Marktteilnehmer ein.

Im Mai gab , dass die mit russischen Einwohnern verbundenen Krypto-Asset-Transaktionendentletzten Quartal 2024 und den ersten drei Monaten des Jahres 2025 im Vergleich zu den beiden vorangegangenen Quartalen um über 51 % gestiegen sind. Das Gesamtvolumen erreichte zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des jüngsten Finanzstabilitätsberichts der Bank 7,3 Billionen Rubel bzw. 91 Milliarden US-Dollar.

die Bank vor, schlug den Höchstbetrag, den Privatpersonen in digitale Finanzanlagen wie tokenisierte Wertpapiere investieren dürfen, von derzeit 600.000 Rubel auf 1 Million Rubel (über 12.600 US-Dollar) anzuheben. Die Aufsichtsbehörde beharrt jedoch weiterhin darauf, den Zugang zu dezentralen Kryptowährungen wie Bitcoin auf „hochqualifizierte“ Anleger zu beschränken.