تُطلق الهيئات التنظيمية الروسية "آلية إعادة تأهيل" لتجار العملات المشفرة الذين تم اعتبارهم عن طريق الخطأ مجرمين عاديين بسبب طبيعة معاملاتهم.
تحاول السلطات في موسكو الحد من عمليات الاحتيال واسعة النطاق من خلال إجراءات جديدة تؤثر أيضاً على مستخدمي العملات المشفرة. ولا شك أن النظام يحتاج إلى تحسينات.
روسيا تتخذ خطوات لرفع الحظر عن الحسابات المصرفية المستخدمة في تبادل العملات المشفرة
بدأ البنك المركزي الروسي، بالتعاون الوثيق مع وزارة الداخلية، بتنفيذ إجراءات لرفع التجميد عن أصول الأشخاص الذين يتعاملون بالعملات المشفرة.
يشتكي عملاء البنوك العاديون من أن حساباتهم يتم حظرها بناءً على شبهات بوجود عمليات احتيالية، بينما في الواقع، ترتبط التحويلات ببساطة بمعاملات العملات المشفرة.
أعلن رئيس قسم أمن المعلومات في السلطة النقدية، فاديم أوفاروف، في مؤتمر "مكافحة الاحتيال في روسيا"، أن السلطة النقدية قد أدخلت آلية لإعادة تأهيل المواطنين الملتزمين بالقانون.
خلال الفعالية التي أقيمت هذا الأسبوع، ذكّر المسؤول بأنه وفقًا للتشريعات الحالية، يمكن للأشخاص الذين تمت إضافتهم عن طريق الخطأ إلى قاعدة البيانات الخاصة بالبنك للمحتالين التقدم بطلب لإزالتهم.
وأشارت صحيفة "فيدوموستي" الاقتصادية اليومية في تقرير لها إلى أنه بإمكانهم القيام بذلك إما عن طريق اللجوء إلى مزودي الخدمات المصرفية أو مباشرة إلى بنك روسيا، حتى يمكن إعادة النظر في شرعية إدراجهم في القائمة السوداء ومبرراتها.
إلا أن المسؤول التنفيذي في مجلس الإيرادات الكندية كشف أن العديد من هذه الطلبات لا تزال تُرفض. ونقلت وكالة تاس للأنباء عنه يوم الجمعة قوله:
"أستطيع أن أقول على الفور إننا لا نلبي معظم الطلبات التي يتلقاها بنك روسيا. إن غالبية الأشخاص الذين ينتهي بهم المطاف في قاعدة البيانات موجودون هناك لسبب وجيه."
وأكد أوفاروف أن معظم الأشخاص الذين يتصلون بالجهة التنظيمية بهذه الأنواع من الشكاوى هم من الشباب، الذين تتراوح أعمارهم بين 15 و 24 عامًا، لأنهم يمثلون الجزء الأكبر من الأسماء المدرجة وغالبًا ما يكونون هدفًا لتحقيقات الشرطة.
ومع ذلك، كان متأكداً من أن آلية إعادة التأهيل تعمل بالفعل، وحث المواطنين المتضررين الذين يعتقدون أنهم متورطون في أنشطة مشبوهة دون موافقتهم على الاتصال بوزارة الداخلية لتسوية الأمر.
يعتزم بنك روسيا تحسين عملية إعادة التأهيل
كما كشف فاديم أوفاروف أن البنك المركزي يعتزم "تحسين" آلية إعادة التأهيل و"تنظيف قاعدة البيانات قليلاً"، حيث تتلقى السلطة المالية حاليًا ما يصل إلى 1000 شكوى من هذا النوع يوميًا.
قبل بضعة أسابيع، في منتصف نوفمبر، البنك المركزي اعترفت حاكمة avalanche هذه الطعون يشير إلى وجود تجاوزات في مكافحة المحتالين.
وأقرت بأن عدد الشكاوى المتعلقة بتجميد الحسابات المصرفية دون مبرر قد ازداد على الرغم من انخفاض عدد البلاغات التي تلقتها السلطات بشأن عمليات الاحتيال، معربة عن أملها في حل هذه المشكلة في نهاية المطاف.
تبنت روسيا سلسلة من القوانين هذا العام، والتي يُزعم أنها مصممة لاستهداف التدفقات المالية الناتجة عن الاحتيال وعمليات النصب وغسيل الأموال، بما في ذلك من خلال العملات المشفرة.
في إطار هذه الجهود، أعلن بنك روسيا عن نيته إطلاق منصة تُعرف باسم "مكافحة الاستغلال". في اللغة العامية الروسية، تُستخدم كلمة "drop" أو "dropper" للإشارة إلى شخص يستغله المجرمون، أحيانًا دون أن يدرك ذلك.
غالباً ما يتم تحويل الأموال المسروقة من ضحايا الاحتيال إلى العملات المشفرة ومنها، باستخدام بطاقات مصرفية وحسابات مسجلة بأسماء هؤلاء "الوسطاء الماليين". وتحاول البنوك الروسية اكتشاف هذه الأنواع من المعاملات وتجميدها بسرعة.
غالباً ما يتم تصنيف التحويلات المتعددة، بما في ذلك التحويلات بين الحسابات المملوكة لنفس الشخص، والتي عادة ما تكون لمبالغ صغيرة من المال، على أنها مشبوهة من قبل أنظمتها الآلية ويتم حظر الحسابات المعنية.
وقد حذر النقاد من هذا الأمر، ومن تدابير أخرى مثل تحديد سقف cash من أجهزة الصراف الآلي، باعتبارها لا تضر المحتالين فحسب، بل تضر أيضًا متداولي العملات المشفرة العاديين، وخاصة أولئك الذين يتداولون العملات الرقمية على أساس الند للند.
