روسيا ستعمل على 'إعادة تأهيل' المتداولين المحظورين في مجال العملات المشفرة

تطلق الجهات التنظيمية الروسية «آلية إعادة التأهيل» لتجار العملات المشفرة الذين تم اعتبارهم عن طريق الخطأ مجرمين عاديين بسبب طبيعة معاملاتهم.

حاولت السلطات في موسكو كبح الانتشار الواسع للاحتيال من خلال تدابير جديدة أثرت أيضاً على مستخدمي العملات المشفرة. ومن المسلم به أن النظام يحتاج إلى ضبط دقيق.

روسيا تتحرك لإلغاء حظر الحسابات المصرفية المستخدمة في تبادل العملات المشفرة

وبالتعاون الوثيق مع وزارة الشؤون الداخلية (MVD)، بدأت البنك المركزي الروسي (CBR) في تنفيذ إجراءات لإلغاء تجميد أصول الأشخاص المتعاملين مع العملات المشفرة.

لقد اشتكى العملاء العاديون في البنوك من أن حساباتهم يتم حظرها بناءً على اشتباه في عمليات احتيالية، بينما في الواقع، تتعلق التحويلات ببساطة بمعاملات العملات المشفرة.

وقد أدخلت السلطة النقدية آلية لإعادة تأهيل المواطنين الملتزمين بالقانون، كما أعلن vadim uvarov، رئيس قسم الأمن المعلوماتي، في مؤتمر «مكافحة الاحتيال في روسيا».

وأثناء الحدث الذي أقيم هذا الأسبوع، ذكر المسؤول أنه وفقاً للتشريعات الحالية، يمكن للأشخاص الذين تم إدراجهم بشكل خاطئ في قاعدة البيانات الخاصة بالبنوك للمحتالين التقدم بطلب لإزالة أسمائهم.

يمكنهم القيام بذلك إما بالتوجه إلى مزودي خدماتهم المصرفية أو مباشرة إلى بنك روسيا، بحيث يمكن إعادة النظر في شرعية إدراجهم في القائمة السوداء وتبريرها، كما لاحظت صحيفة فيدوموستي اليومية في تقرير.

ومع ذلك، كشف مسؤول تنفيذي في البنك المركزي الروسي أن العديد من هذه الطلبات لا تزال مرفوضة. وفي يوم الجمعة، تم الاستشهاد به من قبل وكالة تاس الإخبارية قائلاً:

«يمكنني القول على الفور أننا لا نلبّي معظم الطلبات التي تلقاها بنك روسيا. الغالبية العظمى من الأشخاص الذين ينتهي بهم الأمر في قاعدة البيانات هناك لأسباب وجيهة».

وأبرز أوفاروف أن معظم الأشخاص الذين يتواصلون مع المنظم بهذه الشكاوى هم من الشباب، تتراوح أعمارهم بين 15 و24 عاماً، حيث يمثلون الجزء الأكبر من الأسماء المدرجة وغالباً ما يكونون هدفاً لتحقيقات الشرطة.

ومع ذلك، كان إيجابياً بشأن أن آلية إعادة التأهيل تعمل بالفعل، داعياً المواطنين المتضررين الذين يعتقدون أنهم شاركوا في أنشطة مشبوهة دون موافقتهم إلى التواصل مع وزارة الداخلية (MVD) لحل المسألة.

خطة بنك روسيا لضبط عملية إعادة التأهيل

كما كشف vadim uvarov أن البنك المركزي ينوي «تشديد» آلية إعادة التأهيل و«تنظيف قاعدة البيانات قليلاً»، حيث تتلقى السلطة المالية حالياً ما يصل إلى 1000 شكوى من هذا النوع يومياً.

قبل بضعة أسابيع، في منتصف نوفمبر، اعترفت محظورة إلفيرا نابيولينا نفسها بأن موجة هذه الطلبات تشير إلى وجود تجاوزات في مكافحة المحتالين.

وأقرت بأن عدد الشكاوى حول الحظر غير المبرر للحسابات المصرفية زاد على الرغم من انخفاض الإشارات حول مخططات الاحتيال التي تلقتها السلطات، معربة عن أملها في أن يتم حل هذه القضية في النهاية.

اعتمدت روسيا سلسلة من القوانين هذا العام، والتي يُزعم أنها تهدف إلى استهداف التدفقات المالية الناتجة عن الاحتيال والاحتيال وغسل الأموال، بما في ذلك من خلال العملات المشفرة.

وكم的一部分 من هذه الجهود، أعلن بنك روسيا أنه يخطط لإطلاق منصة تسمى «Antidrop». في العامية الروسية، يُستخدم كلمة «drop»، أو «dropper»، للإشارة إلى شخص يستغله المجرمون، أحياناً دون أن يدرك ذلك.

غالباً ما يتم تحويل الأموال المسروقة من ضحايا الاحتيال إلى ومن العملات المشفرة، باستخدام بطاقات الحسابات المصرفية المسجلة بأسماء هؤلاء «حملة الأموال». تحاول البنوك الروسية اكتشاف وتجميد هذه الأنواع من المعاملات بسرعة.

غالباً ما يتم وضع علامات على التحويلات المتعددة، بما في ذلك بين الحسابات المملوكة لنفس الشخص، وعادةً ما تكون بمبالغ صغيرة من المال، على أنها مشبوهة من قبل أنظمتها الآلية ويتم حظر الحسابات ذات الصلة.

لقد حذر النقاد من هذا، وتدابير أخرى، مثل تقييد السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي، ليس فقط لضرب المحتالين، بل لتجار العملات المشفرة العاديين أيضاً، خاصة أولئك الذين يتداولون العملات الرقمية على أساس نظير إلى نظير.