روسيا تشدد الخناق على العملات المشفرة بحزمة قوانين جديدة

تتبنى روسيا وتحدّث القوانين التي تسمح لها باستهداف معاملات العملات المشفرة قبل إطلاق عملتها الخاصة، الروبل الرقمي، في العام المقبل.

تجعل التغييرات التشريدية من الصعب على الروس العاديين الدفع بالعملات المشفرة أو تداولها، حيث يمكن أن تؤدي مثل هذه العمليات إلى تجميد الحسابات، ومصادرة الأصول، وحتى الملاحقة الجنائية.

قانون نظام الدفع سيضرب تجارب العملات المشفرة من نظير إلى نظير في روسيا

يمنح القانون الفيدرالي "حول نظام الدفع الوطني" البنوك الآن صلاحية تقييد الوصول إلى حساب العميل المصرفي إذا كان مشاركاً في أي نوع من المعاملات المشبوهة، مما أثار منصات الأخبار الروسية Bits.media ناقوس الخطر هذا الأسبوع.

يمكن حظر الحسابات إذا تم إيداع أموال مرتبطة بأنشطة غير قانونية فيها، أشارت البوابة، محذرة من أن مستخدمي خدمات تبادل العملات المشفرة والمشاركين في معاملات نظير إلى نظير (P2P) يمكنهم بسهولة العثور أنفسهم في موقف مثل هذا.

يسمح التشريع للمؤسسات المالية باتخاذ إجراءات في عدد من السيناريوهات. وتشمل هذه تلقي شكاوى من أطراف ثالثة، إشارات تدعي وجود إجراءات غير قانونية، بما في ذلك التدفقات المتعلقة بالاحتيال، وأي تحويلات تثير أنظمة كشف المخاطر.

يمكن أن تكون القيود جزئية أو كاملة. في الحالة الأولى، لا يستطيع الشخص المتأثر استخدام بطاقات الدفع وتطبيق البنك لمؤسسة معينة، وفي الحالة الأخيرة، يفقد الفرد الوصول إلى البطاقات الصادرة عن جميع البنوك ومنصاتهم.

يمكن استخدام أحكام القانون لاستهداف متداولي العملات المشفرة الذين يمكن أن تُدرج حساباتهم المصرفية في القائمة السوداء من قبل البنك المركزي الروسي (CBR). تشمل الحالات الأكثر شيوعاً تبادل العملات الرقمية بالروبل أو عمليات التبادل من نظير إلى نظير (P2P).

لا أحد في أمان من تلقي أموال "متسخة" من مخططات الاحتيال وغسل الأموال، أو المقامرة عبر الإنترنت، أو أنشطة غير قانونية أخرى، عند بيع عملاتهم المشفرة مقابل عملات فيات من خلال مبادل عبر الإنترنت أو منصة P2P، أشار التقرير.

يمكن لموسكو استخدام تشريعات غسل الأموال لقمع استخدام العملات المشفرة

يمكن للبنوك الروسية أيضاً تجميد الحسابات بموجب قانون "حول مكافحة تبييض عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"، المعروف أيضاً باسم "قانون غسل الأموال". يسمح هذا للبنوك بتصنيف أي بيع للعملات المشفرة من خلال منصات P2P وتبادلات الأصول الرقمية على أنه "عالي المخاطر" وحظره.

بعض نصوصها كانت في الأصل مصممة للتعامل مع ظاهرة معروفة باسم "الإسقاط" (dropping). في العامية الروسية، "المسقط" هو شخص يقرض حسابه المصرفي أو محفظته أو بطاقته للمحتالين الذين يستخدمونها لتبييض عائداتهم الإجرامية.

ومع ذلك، يقول النقاد إن نفس الأحكام يمكن توظيفها ضد المستخدمين العاديين لتبادلات العملات المشفرة ومنصات التداول من نظير إلى نظير، الذين قد ينتهي بهم الأمر بحظر حساباتهم المصرفية من قبل السلطات والمؤسسات المالية.

في مايو، حذر المعلقون القانونيون المعنيون بمجال العملات المشفرة من أن التعديلات الأخيرة على القانون الجنائي، الموجهة مرة أخرى نحو "المساقطين" (droppers)، أو "حملة الأموال" كما يُطلق عليهم في الغرب، يمكن استخدامها أيضاً لتهديد متداولي العملات المشفرة بحظر الحسابات وحتى السجن.

في يونيو، حث بنك روسيا البنوك التجارية على ممارسة رقابة أكثر صرامة على التحويلات المتعلقة بالعملات المشفرة. وأصر المنظم على التعريف السريع بهذه المعاملات. يسمح الكود المحدث للبنوك بفرض حدود شهرية على التحويلات ومنع إيداع النقد.

روسيا تمهد الطريق لإطلاق الروبل الرقمي القادم

يأتي الهجوم الروسي الأحدث ضد المال الرقمي اللامركزي بينما تستعد موسكو للتنفيذ الكامل للروبل الرقمي الخاص بها. حدد البنك المركزي الروسي مؤخراً تواريخ الإطلاق التدريجي للعملة الرقمية للبنك المركزي، والتي من المقرر أن تبدأ في 1 سبتمبر 2026، بعد النداء الأخير لـ بوتين من أجل "التبني الواسع".

إلى جانب العملة الصادرة عن الدولة، تخطط روسيا لإدخال رمز QR عالمي للمدفوعات. كانت سلطتها النقدية معارضة بشدة للسماح باستخدام عملات مشفرة مثل Bitcoin للدفع مقابل السلع والخدمات في البلاد.

مدفوعات العملات المشفرة ممكنة فقط ضمن "نظام قانوني تجريبي" خاص مصمم لمساعدة الشركات الروسية على تجاوز القيود المالية في التجارة الخارجية. تم حظر استخدام العملة المشفرة كوسيلة للدفع بموجب قانون "حول الأصول المالية الرقمية" الذي دخل حيز التنفيذ في عام 2021.