روسيا تُضيّق الخناق على العملات المشفرة بحزمة من القوانين الجديدة

تعمل روسيا على تبني وتحديث القوانين التي تسمح لها باستهداف معاملات العملات المشفرة قبل إطلاق عملتها الخاصة، الروبل الرقمي، العام المقبل.

إن التغييرات التشريعية تجعل من الصعب على المواطنين الروس العاديين الدفع أو تداول العملات المشفرة، حيث يمكن أن تؤدي عمليات كهذه إلى تجميد الحسابات ومصادرة الأصول وحتى الملاحقة الجنائية.

قانون نظام الدفع سيؤثر على عمليات تداول العملات المشفرة بين الأفراد في روسيا

وقد أثارت وكالة الأنباء الروسية الرائدة في مجال العملات المشفرة Bits.media هذا الأسبوع مخاوفها بشأن القانون الاتحادي "بشأن نظام الدفع الوطني" الذي يمنح البنوك الآن صلاحية تقييد الوصول إلى الحساب المصرفي للعميل إذا كان متورطًا في أي نوع من المعاملات المشبوهة.

وأشار الموقع إلى أنه يمكن حظر الحسابات إذا تم إيداع أموال مرتبطة بأنشطة غير قانونية فيها، محذراً من أن مستخدمي خدمات تبادل العملات المشفرة والمشاركين في معاملات الند للند (P2P) يمكن أن يجدوا أنفسهم بسهولة في مثل هذا الموقف.

يسمح التشريع للمؤسسات المالية باتخاذ إجراءات في عدد من الحالات. وتشمل هذه الحالات تلقي شكاوى من أطراف ثالثة، وإشارات تزعم القيام بأعمال غير قانونية، بما في ذلك التدفقات المتعلقة بالاحتيال، وأي تحويلات تؤدي إلى تفعيل أنظمة كشف المخاطر.

قد تكون القيود جزئية أو كاملة. في الحالة الأولى، لا يستطيع الشخص المتضرر استخدام بطاقات الدفع وتطبيق الخدمات المصرفية لمؤسسة معينة، وفي الحالة الثانية، يفقد الفرد إمكانية الوصول إلى البطاقات الصادرة عن جميع البنوك ومنصاتها.

يمكن استخدام أحكام القانون لاستهداف متداولي العملات المشفرة الذين قد تُدرج حساباتهم المصرفية على القائمة السوداء من قبل البنك المركزي الروسي.وتشمل أكثر الحالات شيوعًا تبادل العملات الرقمية بالروبل أو عمليات التبادل من نظير إلى نظير.

وأشار التقرير إلى أنه لا أحد في مأمن من تلقي cash "قذرة" من عمليات الاحتيال وغسيل الأموال، أو المقامرة عبر الإنترنت، أو غيرها من الأنشطة غير القانونية، عند بيع العملات المشفرة مقابل العملات الورقية من خلال منصة تبادل عبر الإنترنت أو منصة P2P.

بإمكان موسكو استخدام تشريعات مكافحة غسل الأموال للحد من استخدام العملات المشفرة

كما يمكن للبنوك الروسية تجميد الحسابات بموجب قانون "مكافحة تقنين عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"، المعروف أيضاً باسم "قانون غسل الأموال". ويسمح هذا القانون للبنوك بتصنيف أي عملية بيع للعملات المشفرة عبر منصات التداول من نظير إلى نظير وبورصات الأصول الرقمية على أنها "عالية المخاطر" ومنعها.

كان الهدف الأصلي من بعض نصوصها هو معالجة ظاهرة تُعرف باسم "الإسقاط". في اللغة العامية الروسية، "المسقط" هو الشخص الذي يُقرض حسابه المصرفي أو محفظته أو بطاقته للمحتالين الذين يستخدمونها لغسل عائداتهم الإجرامية.

ومع ذلك، يقول النقاد إنه يمكن استخدام نفس الأحكام ضد المستخدمين العاديين لمنصات تداول العملات المشفرة ومنصات التداول من نظير إلى نظير، والذين قد ينتهي بهم الأمر بتجميد حساباتهم المصرفية من قبل السلطات والمؤسسات المالية أيضًا.

المعلقون القانونيون المنخرطون في مجال العملات المشفرة حذر من أن التعديلات الأخيرة على القانون الجنائي، والتي تستهدف مرة أخرى "الوسطاء" أو "حاملي الأموال"، كما يطلق عليهم في الغرب، يمكن استخدامها أيضًا لتهديد متداولي العملات المشفرة بحظر الحسابات وحتى السجن.

بنك روسيا المركزي حثّ البنوك التجارية على تشديد الرقابة على التحويلات المتعلقة بالعملات المشفرة. وأصرّ البنك على سرعة تحديدdentcashcash cashcashcashcash cashcash .

روسيا تمهد الطريق لإطلاق الروبل الرقمي المرتقب

يأتي الهجوم الروسي الأخير على العملات الرقمية اللامركزية في وقت تستعد فيه موسكو للتطبيق الكامل لعملتها الرقمية (الروبل). وقد حدد البنك المركزي الروسي مؤخراً مواعيد الإطلاق التدريجي للعملة الرقمية، والذي من المقرر أن يبدأ في الأول من سبتمبر/أيلول 2026، وذلك بعد دعوة بوتين الأخيرة إلى "اعتمادها على نطاق واسع".

إلى جانب العملة المعدنية التي تصدرها الدولة، تخطط روسيا لإطلاق رمز الاستجابة السريعة (QR) العالمي للدفع. وقد عارضت سلطتها النقدية بشدة السماح باستخدام العملات المشفرة مثل Bitcoin لدفع ثمن السلع والخدمات في البلاد.

لا تُتاح مدفوعات العملات المشفرة إلا ضمن "نظام قانوني تجريبي" خاص، مصمم لمساعدة الشركات الروسية على تجاوز القيود المالية في التجارة الخارجية. وقد حُظر استخدام العملات المشفرة كوسيلة للدفع بموجب قانون "الأصول المالية الرقمية" الذي دخل حيز التنفيذ عام 2021.