بنك روسيا يحث على تشديد الرقابة على عمليات تحويل العملات المشفرة

دعا البنك المركزي الروسي المؤسسات الائتمانية إلى تعزيز الرقابة على المعاملات المرتبطة بمنصات تداول العملات المشفرة، والتي يدرجها ضمن "الأعمال التجارية غير الرسمية"

يأتي هذا الإجراء بعد تطبيق قانون يُخوّل البنوك فرض حد شهري على التحويلات التي يجريها الأشخاص المشتبه في قيامهم بأنشطة احتيالية. كما يسمح لها بتجميد حسابات البطاقات وخدمات الإنترنت المصرفية.

أُمرت البنوك الروسية بمراقبة المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة

أصدرت السلطة النقدية الروسية تعليمات للبنوك التجارية في البلاد برصد التحويلات المالية بين بطاقات الدفع الخاصة بالأفراد وبطاقات الشركات الوهمية التي لا تظهر عليها أي علامات تذكر على النشاط التجاري الحقيقي.

وقالت الهيئة التنظيمية في تعميم لهاوذكرت من بين هذه الكيانات شركات تبادل العملات المشفرة، والكازينوهات على الإنترنت، والشبكات المالية الهرمية، وتجار المخدرات.

أفادت RBC Crypto و Bits.media أنه طُلب من البنوك الروسيةdentهذه الأنواع من المعاملات بسرعة، باستخدام أدوات المراقبة عبر الإنترنت "في وضع شبه فوري"، وإجراء تحليل شامل لملف تعريف معاملات العميل المعني.

أشار البنك المركزي الإيراني إلى أنه يجوز للمؤسسات المصرفية تقييد معاملات العملاء الذين سبق لهم التعامل مع جهاتٍ قامت بتحويل أموالٍ إلى وسطاء أو شركاتٍ ذات أنشطةٍ وهمية. وتشمل هذه الإجراءات الحدّ من التحويلات المصرفية ومنع الإيداعات cash .

"المُقرضون" مصطلح روسي عامي يُشير إلى الأشخاص الذين يُقرضون حساباتهم المصرفية وبطاقاتهم ومحافظهم للمحتالين الذين يستخدمونها لغسل عائدات الجريمة. ويسعى البنك المركزي الروسي إلى معالجة ظاهرة تُعرف "غسيل الأموال" في الغرب

في إطار هذه الجهود، اعتمدت موسكو تشريعاً جديداً دخل حيز التنفيذ في منتصف مايو/أيار. يسمح القانون للسلطات بتحديد سقف للتحويلات المصرفية الشهرية للأفراد بمبلغ 100 ألف روبل (1300 دولار أمريكي) إذا أُضيفت بياناتهم المصرفية إلى قاعدة بيانات المعاملات المشبوهة التابعة للمركز الروسي للبحوث المصرفية.

عند بلوغ الحد الأقصى، قد يتم حظر الوصول الإلكتروني إلى الحساب المدرج في القائمة السوداء. ويتعين على صاحب الحساب حينها الاتصال بالبنك وتقديم جواز سفره وبطاقة الدفع الخاصة به قبل أن يتمكن من استخدام الحساب مرة أخرى.

قانون "التوزيع السريع" يؤثر على متداولي العملات المشفرة بنظام الند للند في روسيا

وأشار بنك روسيا في الإشعار إلى أن توصياته الأخيرة اختيارية بالنسبة للبنوك، ولكن في الوقت نفسه، أكدت السلطة المالية أنها يمكن أن تساعد في تحسين إجراءات مكافحة غسل الأموال.

في غضون ذلك، تتزايد المخاوف من أن اللوائح الجديدة التي تستهدف المخفضين تؤثر في الواقع على متداولي العملات المشفرة الذين لديهم خيارات قليلة لشراء وبيع العملات الرقمية في روسيا، حيث لم يتم تنظيم العملات المشفرة مثل Bitcoin (BTC) بشكل صحيح بعد.

قال محللون قانونيون لـ RBC إن قاعدة بيانات البنك المركزي الخاصة بالمتسللين تؤثر على تداول العملات المشفرة بشكل عام لأنها غالباً ما تتضمن ليس فقط التفاصيل المصرفية للمجرمين وشركائهم ولكن أيضاً للمشاركين الشرعيين في تبادل العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P).

أشارت وكالة الأنباء الاقتصادية إلى أن نظام الند للند (P2P) لا يزال الوسيلة الوحيدة لشراء وبيع العملات المشفرة لمستخدمي البطاقات الصادرة محلياً. وبينما ستُصعّب القيود الجديدة بالتأكيد على المحتالين غسل الأموال غير المشروعة، فإنها ستُقيّد أيضاً مشاركة الملتزمين بالقانون في السوق.

البنك المركزي كشف الروسي أن تدفقات الأصول المشفرة المرتبطة بالمقيمين الروسdentارتفعت بأكثر من 51% خلال الربع الأخير من عام 2024 والأشهر الثلاثة الأولى من عام 2025، مقارنةً بالربعين السابقين. وبلغ إجمالي هذه التدفقات 7.3 تريليون روبل، أو 91 مليار دولار أمريكي، وذلك عند نشر البنك لتقريره الأخير حول الاستقرار المالي.

البنك هذا الشهر اقترح رفع الحد الأقصى للاستثمار المسموح به للمواطنين الروس في الأصول المالية الرقمية، كالأوراق المالية المُرمّزة، إلى مليون روبل (أكثر من 12,600 دولار أمريكي) بدلاً من 600,000 روبل حالياً. مع ذلك، لا تزال الجهة التنظيمية تُصرّ على قصر الوصول إلى العملات الرقمية اللامركزية، كالبيتكوين، Bitcoin فقطالمؤهلين تأهيلاً عالياًالمستثمرين