بنك روسيا يحث على تشديد التحكم في تحويلات تداول العملات المشفرة

دعا البنك المركزي الروسي (CBR) المؤسسات الائتمانية إلى تعزيز التحكم في المعاملات المرتبطة بمنصات تداول العملات المشفرة، والتي يصنفها ضمن “الأعمال المظلمة”.

يأتي هذا الدفع بعد تنفيذ قانون يمنح البنوك سلطة فرض حد شهري على التحويلات التي يجريها أشخاص يشتبه في تورطهم في أنشطة احتيالية. يسمح لهم بحظر حسابات البطاقات وخدمات الإنترنت البنكية.

البنوك الروسية مطالبة بمراقبة المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة

أمرت السلطة النقدية الروسية البنوك التجارية في البلاد بمراقبة تحويلات الأموال بين بطاقات الدفع للأفراد والبطاقات المؤسسية للشركات الوهمية التي لا تظهر أي علامات أو علامات قليلة جدًا على نشاط تجاري حقيقي.

غالبًا ما تستخدم هذه الكيانات من قبل “الأعمال المظلمة”، كما قال المنظم في تعميم، مذكراً من بين هذه المبادلات العملات المشفرة، وكازينوهات الإنترنت، والهرمات المالية، ومروجي المخدرات.

طُلب من البنوك الروسية تحديد هذه الأنواع من المعاملات بسرعة، باستخدام أدوات المراقبة عبر الإنترنت “في وضع شبه فوري”، وإجراء تحليل شامل لملف معاملة العميل المعني، كما أفادت RBC Crypto وBits.media.

قد تقيد المؤسسات المصرفية معاملات العميل الذي تفاعل مع “طرفاء نقلوا أموالًا سابقًا إلى دروبرز” أو الشركات ذات النشاط الوهمي، كما noted البنك المركزي الروسي. تشمل التدابير تقييد التحويلات البنكية ومنع الإيداعات النقدية.

مصطلح “دروبرز” هو مصطلح روسي عامي يشير إلى الأشخاص الذين يقرضون حساباتهم البنكية وبطاقاتهم ومحافظهم للمحتالين الذين يستخدمونها لغسل عائدات الجرائم. حاول البنك المركزي التعامل مع الظاهرة المعروفة في الغرب باسم غسل الأموال عبر الوسطاء.

كجزء من هذه الجهود، اعتمدت موسكو تشريعات جديدة، دخلت حيز التنفيذ في منتصف مايو. يسمح القانون للسلطات بوضع حد أقصى للتحويلات البنكية الشهرية للأفراد عند 100,000 روبل (1,300 دولار) إذا تمت إضافة تفاصيل بنكيهم إلى قاعدة بيانات البنك المركزي الروسي (CBR) للمعاملات المشبوهة.

عند الوصول إلى الحد، قد يتم حظر الوصول عبر الإنترنت إلى الحساب المدرج في القائمة السوداء. يُطلب من حامل الحساب بعد ذلك الاتصال بالبنك وتقديم جواز سفره وبطاقة الدفع قبل أن يتمكن من استخدام الحساب مرة أخرى.

قانون الدروبرز يضرب متداولي العملات المشفرة من نظير إلى نظير في روسيا

في الإخطار، أشار بنك روسيا إلى أن توصياته الأخيرة اختيارية للبنوك، لكن في نفس الوقت، شددت السلطة المالية على أنها يمكن أن تساعد في تحسين إجراءات مكافحة غسل الأموال الخاصة بهم.

في الوقت نفسه، تزداد المخاوف من أن اللوائح الجديدة المستهدفة للدروبرز تضرب فعليًا متداولي العملات المشفرة الذين لديهم خيارات قليلة لشراء وبيع العملات الرقمية في روسيا، حيث لا تزال العملات المشفرة مثل البيتكوين (BTC) غير منظمة بشكل صحيح.

قاعدة بيانات الدروبرز للبنك المركزي تؤثر على تداول العملات المشفرة بشكل عام لأنها غالبًا ما تتضمن ليس فقط التفاصيل البنكية للمجرمين وشركائهم ولكن أيضًا للمشاركين الشرعيين في تبادل العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P)، كما أخبر المحللون القانونيون RBC.

لاحظت صحيفة الأعمال أن التبادل من نظير إلى نظير (P2P) ظل الطريقة الوحيدة لشراء وبيع العملات المشفرة للمستخدمين الذين يحملون بطاقة صادرة محليًا. وبينما سيجعل الحد الجديد بالتأكيد من الصعب على المحتالين غسل الأموال غير المشروعة، فإنه سيقيّد أيضًا المشاركين الملتزمين بالقانون في السوق.

في مايو، كشف البنك المركزي الروسي أن تدفقات الأصول المشفرة المرتبطة بالمقيمين الروس ارتفعت بأكثر من 51٪ خلال الربع الأخير من عام 2024 والثلاثة أشهر الأولى من عام 2025، مقارنة بالربعين السابقين. بلغ المجموع 7.3 تريليون روبل، أو 91 مليار دولار في الوقت الذي نشر فيه البنك أحدث مراجعة لاستقراره المالي.

هذا الشهر، اقترح البنك زيادة المبلغ الأقصى الذي يمكن للمقيمين الروس العاديين استثماره في الأصول المالية الرقمية، مثل الأوراق المالية الرمزية، إلى مليون روبل (أكثر من 12,600 دولار) من 600,000 روبل الحالية. ومع ذلك، يصر المنظم على استمرار تقييد الوصول إلى العملات المشفرة اللامركزية مثل البيتكوين للمستثمرين “الأكثر كفاءة” فقط.