俄罗斯央行敦促加强对加密货币交易转账的监管

俄罗斯中央银行（CBR）呼吁信贷机构加强对与加密货币交易平台相关的交易的监管，并将这些平台列为“影子企业”。

此前一项法律生效，该法律授权银行对涉嫌欺诈活动的人员每月转账金额设定上限，并允许银行冻结其银行卡账户和网上银行服务。.

俄罗斯银行被要求监控与加密货币相关的交易

俄罗斯货币当局已指示该国商业银行查处私人支付卡与几乎没有或根本没有实际业务活动的空壳公司企业卡之间的资金转移。.

中表示，此类实体经常被“影子企业”利用， 通告其中包括加密货币交易所、在线赌场、金融传销和毒贩。

据 RBC Crypto 和 Bits.media 报道，俄罗斯各银行已被要求使用在线监控工具“以接近实时的方式”迅速dent此类交易，并对相应客户的交易记录进行彻底分析。.

俄罗斯央行指出，银行机构可能会限制曾与“曾向中间人转移资金的交易对手”或从事虚假活动的公司进行过交易的客户的交易。这些措施包括限制银行电汇和禁止 cash 存款。.

“借贷者”是俄语中的一个俚语，指的是那些将自己的银行账户、银行卡和钱包借给诈骗分子，后者利用这些账户、银行卡和钱包洗钱的人。俄罗斯中央银行一直在努力应对 “洗钱” 西方

作为这些努力的一部分，莫斯科通过了 一项新法律， 该法律于5月中旬生效。该法律允许当局将个人每月银行转账限额设定为10万卢布（约合1300美元），前提是其银行信息已被添加到俄罗斯中央银行的可疑交易数据库中。

当达到限额时，被列入黑名单的账户的在线访问权限可能会被阻止。账户持有人届时需要联系银行，并出示护照和支付卡才能再次使用该账户。.

俄罗斯新规打击点对点加密货币交易

俄罗斯银行在通知中指出，其最新建议对银行而言是自愿性的，但同时，该金融监管机构强调，这些建议可以帮助银行改进其反洗钱程序。.

与此同时，人们越来越担心，针对抛售者的新规实际上打击了在俄罗斯买卖数字货币选择有限的加密货币交易者，因为像 Bitcoin （BTC）这样的加密货币在俄罗斯尚未得到适当的监管。.

法律分析师告诉 RBC，央行的“掉币者数据库”正在影响加密货币交易，因为它通常不仅包含犯罪分子及其同伙的银行详细信息，还包含点对点 (P2P) 加密货币交易中合法参与者的银行详细信息。.

该商业新闻媒体指出，对于持有国内发行银行卡的用户而言，P2P 交易仍然是买卖加密货币的唯一途径。虽然新的限制措施无疑会加大不法分子洗钱的难度，但同时也限制了守法市场参与者的参与。.

今年5月，俄罗斯央行 显示 相关的加密资产流动量dent激增超过51%。截至该行发布最新金融稳定评估报告时，总额已达7.3万亿卢布，约合910亿美元。

本月，该银行 提议 将普通俄罗斯民众投资数字金融资产（例如代币化证券）的最高限额从目前的60万卢布提高到100万卢布（超过12600美元）。然而，监管机构仍然坚持 Bitcoin 只允许“资质优良。