俄罗斯央行呼吁加强对加密资产交易转账的管控

俄罗斯中央银行（CBR）已呼吁信贷机构加强对与加密资产交易平台相关交易的管控，该行将其列为“影子业务”。

此举是在一项法律生效之后推出的，该法律授权银行对涉嫌欺诈活动人员的转账实施月度限额，并允许其冻结银行卡账户及网上银行服务。

俄罗斯银行被要求监控与加密货币相关的交易

俄罗斯货币当局已指示该国商业银行拦截私人个人支付卡与“空壳公司”企业卡之间的资金转账，后者几乎或完全没有开展真实商业活动的迹象。

监管机构在 一份通告中表示，此类实体常被“影子企业”所利用，其中包括加密货币交易所、在线赌场、金融金字塔和毒品贩子等。

据RBC Crypto和Bits.media报道，俄罗斯银行已被要求利用在线监控工具以“近实时模式”迅速识别此类交易，并对相关客户的交易档案进行彻底分析。

俄罗斯央行指出，若客户曾与“此前向代收款人转移资金的对手方”或从事虚假业务的公司进行交易，银行机构可限制其交易。相关措施包括限制电汇并禁止现金存款。

“Droppers”是俄语中的通俗用语，指那些将银行账户、银行卡和钱包借给诈骗分子的人，诈骗分子利用这些账户清洗犯罪所得。俄罗斯央行一直在努力应对西方所称的 资金搬运工现象。

作为这些努力的一部分，莫斯科通过了 新立法，该法案于5月中旬生效。根据该法律，如果个人的银行信息被列入俄罗斯央行的可疑交易数据库，当局可将其每月银行转账限额设定为10万卢布（约1,300美元）。

一旦达到限额，黑名单账户的在线访问权限可能被冻结。账户持有人随后必须联系银行，出示护照和支付卡后，方可重新使用该账户。

代收款人法规打击俄罗斯点对点加密货币交易者

在公告中，俄罗斯央行表示其最新建议对银行而言是自愿性的，但同时也强调这些建议有助于改善银行的反洗钱程序。

与此同时，人们日益担忧针对“取款机”（droppers）的新规实际上打击的是加密货币交易者，他们在俄罗斯买卖数字资产的选择寥寥无几，而比特币（BTC）等加密货币尚未得到妥善监管。

法律分析师向RBC指出，央行的“取款机”数据库已影响整体加密货币交易，因为该库不仅包含犯罪分子及其同伙的银行账户信息，也常包括点对点（P2P）加密货币交易所中合法参与者的信息。

这家商业新闻机构指出，对于持有国内发行银行卡的用户而言，P2P仍是买卖加密货币的唯一途径。虽然新规无疑将增加诈骗分子清洗非法资金的难度，但也会限制市场中守法参与者的活动。

5月，俄罗斯央行 披露称，与俄罗斯居民相关的加密资产流量在2024年第四季度及2025年前三个月较前两个季度激增超过51%。总额达到7.3万亿卢布，按该行发布最新金融稳定报告时的汇率计算，约合910亿美元。

本月，银行提议将普通俄罗斯公民投资数字金融资产（如代币化证券）的最高额度从目前的60万卢布提高至100万卢布（约合12,600美元以上）。然而，监管机构仍坚持限制访问比特币等去中心化加密货币的权限，仅限“高资质”投资者参与。