Banco Central da Rússia pede maior controle sobre transferências de criptomoedas

O Banco Central da Rússia (CBR) pediu às instituições de crédito que reforcem o controle sobre as transações ligadas a plataformas de negociação de criptomoedas, que classifica como "atividades paralelas"

A medida surge após a entrada em vigor de uma lei que autoriza os bancos a impor um limite mensal às transferências realizadas por pessoas suspeitas de atividades fraudulentas. A lei permite o bloqueio de contas de cartão e serviços bancários online.

Bancos russos foram instruídos a monitorar transações relacionadas a criptomoedas

A autoridade monetária da Rússia instruiu os bancos comerciais do país a interceptarem transferências de dinheiro entre cartões de pagamento de pessoas físicas e cartões corporativos de empresas fantasmas que apresentam poucos ou nenhum sinal de atividade comercial real.

Essas entidades são frequentemente usadas por "empresas paralelas", afirmou o órgão regulador em um comunicado, listando entre elas corretoras de criptomoedas, cassinos online, esquemas de pirâmide financeira e traficantes de drogas.

Os bancos russos foram instruídos adentrapidamente esses tipos de transações, utilizando ferramentas de monitoramento online "em modo quase em tempo real", e a realizar uma análise completa do perfil de transações de cada cliente, conforme noticiado pela RBC Crypto e Bits.media.

As instituições bancárias podem restringir as transações de um cliente que tenha interagido com "contrapartes que anteriormente transferiram dinheiro para fraudadores" ou empresas com atividades fictícias, observou o Banco Central da Bélgica (CBR). As medidas incluem a limitação de transferências bancárias e a proibição de depósitos cash .

"Droppers" é um termo coloquial russo que se refere a pessoas que emprestam suas contas bancárias, cartões e carteiras a fraudadores que os utilizam para lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas. O banco central tem tentado lidar com o fenômeno conhecido como " mulas de dinheiro" no Ocidente.

Como parte desses esforços, Moscou adotou uma nova legislação, que entrou em vigor em meados de maio. A lei permite que as autoridades limitem as transferências bancárias mensais de pessoas físicas a 100.000 rublos (US$ 1.300) caso seus dados bancários tenham sido adicionados ao banco de dados de transações suspeitas do Banco Central da Rússia.

Quando o limite é atingido, o acesso online a uma conta bloqueada pode ser impedido. O titular da conta deverá então entrar em contato com o banco e apresentar seu passaporte e cartão de pagamento antes de poder usar a conta novamente.

Lei Dropper afeta negociadores de criptomoedas ponto a ponto na Rússia

No comunicado, o Banco da Rússia observou que suas recomendações mais recentes são voluntárias para os bancos, mas, ao mesmo tempo, a autoridade financeira enfatizou que elas podem ajudar a aprimorar seus procedimentos de combate à lavagem de dinheiro.

Entretanto, crescem as preocupações de que as novas regulamentações direcionadas a quem pratica dropping estejam, na verdade, afetando os traders de criptomoedas que têm poucas opções para comprar e vender moedas digitais na Rússia, onde criptomoedas como Bitcoin (BTC) ainda não são devidamente regulamentadas.

O banco de dados de fraudadores do banco central está afetando a negociação de criptomoedas em geral, pois frequentemente inclui não apenas os dados bancários de criminosos e seus cúmplices, mas também de participantes legítimos em plataformas de troca de criptomoedas ponto a ponto (P2P), disseram analistas jurídicos à RBC.

O portal de notícias de negócios observou que o P2P continua sendo a única maneira de comprar e vender criptomoedas para usuários com cartão emitido no país. E embora os novos limites certamente dificultem a lavagem de dinheiro ilícito por fraudadores, eles também restringirão a participação de agentes que respeitam a lei no mercado.

Em maio, o Banco Central da Rússia (CBR) revelou que os fluxos de criptoativos ligados a residentes russosdentmais de 51% durante o último trimestre de 2024 e os três primeiros meses de 2025, em comparação com os dois trimestres anteriores. O total atingiu 7,3 trilhões de rublos, ou US$ 91 bilhões na época em que o banco publicou seu último relatório de estabilidade financeira.

Este mês, o banco propôs aumentar o valor máximo que cidadãos russos comuns podem investir em ativos financeiros digitais, como títulos tokenizados, de 600 mil rublos para 1 milhão de rublos (mais de US$ 12.600). No entanto, o órgão regulador continua insistindo em limitar o acesso a criptomoedas descentralizadas, como Bitcoin , apenas a investidores "altamente qualificados".