Banco da Rússia pressiona por controle mais rigoroso nas transferências de negociação de cripto
- Banco central da Rússia pede controle mais estrito sobre transações relacionadas a criptomoedas.
- Bancos russos são aconselhados a monitorar de perto as transferências para plataformas de negociação de criptomoedas.
- Nova lei 'dropper' atinge traders de criptomoedas peer-to-peer na Federação Russa.
O Banco Central da Rússia (BCR) pediu às instituições de crédito que fortalecessem o controle sobre transações vinculadas a plataformas de negociação de criptomoedas, que ele lista entre “negócios fantasmas”.
O impulso vem após a aplicação de uma lei que autoriza os bancos a impor um limite mensal nas transferências feitas por pessoas suspeitas de atividades fraudulentas. Isso permite que eles bloqueiem contas de cartão e serviços de internet banking.
Bancos russos devem monitorar transações relacionadas a cripto
A autoridade monetária da Rússia instruiu os bancos comerciais do país a identificar transferências de dinheiro entre cartões de pagamento de pessoas físicas e cartões corporativos de empresas fantasmas que mostram poucos ou nenhum sinal de atividade comercial real.
Essas entidades são frequentemente usadas por “negócios fantasmas”, disse o regulador em um circular, listando entre esses exchangues de criptomoedas, cassinos online, pirâmides financeiras e traficantes de drogas.
Os bancos russos foram solicitados a identificar rapidamente esse tipo de transação, usando ferramentas de monitoramento online “em modo quase em tempo real”, e conduzir uma análise minuciosa do perfil de transação do cliente respectivo, relataram RBC Crypto e Bits.media.
As instituições bancárias podem restringir as transações de um cliente que tenha interagido com “contrapartes que anteriormente transferiram dinheiro para droppers” ou empresas com atividade fictícia, observou o BCR. As medidas incluem limitar transferências bancárias e proibir depósitos em dinheiro.
“Droppers” é um termo coloquial russo que se refere a pessoas que emprestam suas contas bancárias, cartões e carteiras a fraudadores que os usam para lavar dinheiro de origem criminosa. O banco central tem tentado lidar com o fenômeno conhecido no Ocidente como money muling.
Como parte desses esforços, Moscou adotou nova legislação, que entrou em vigor em meados de maio. A lei permite que as autoridades limitem as transferências bancárias mensais dos indivíduos em 100.000 rublos (US$ 1.300) se os detalhes de seu banco tiverem sido adicionados ao banco de dados de transações suspeitas do BCR.
Quando o limite for atingido, o acesso online a uma conta na lista negra pode ser bloqueado. O titular da conta deve então entrar em contato com o banco e apresentar seu passaporte e cartão de pagamento antes de poder usar a conta novamente.
Lei contra droppers atinge traders de cripto peer-to-peer na Rússia
No aviso, o Banco da Rússia observou que suas recomendações mais recentes são voluntárias para os bancos, mas, ao mesmo tempo, a autoridade financeira enfatizou que elas podem ajudar a melhorar seus procedimentos de combate à lavagem de dinheiro.
Enquanto isso, as preocupações têm crescido de que os novos regulamentos direcionados aos droppers estão realmente atingindo traders de cripto que têm poucas opções para comprar e vender moedas digitais na Rússia, onde criptomoedas como Bitcoin (BTC) ainda não são devidamente regulamentadas.
O banco de dados de droppers do banco central está afetando o comércio de cripto em geral, pois muitas vezes inclui não apenas os detalhes bancários de criminosos e seus cúmplices, mas também de participantes legítimos na troca de cripto peer-to-peer (P2P), disseram analistas jurídicos ao RBC.
O veículo de notícias empresariais observou que o P2P permaneceu como a única maneira de comprar e vender criptomoeda para usuários com um cartão emitido domesticamente. E embora os novos limites certamente tornem mais difícil para os fraudadores lavar fundos ilícitos, eles também restringirão os participantes que seguem a lei no mercado.
Em maio, o BCR revelou que os fluxos de ativos cripto vinculados a residentes russos aumentaram mais de 51% durante o último trimestre de 2024 e os três primeiros meses de 2025, em comparação com os dois trimestres anteriores. O total chegou a 7,3 trilhões de rublos, ou US$ 91 bilhões na época em que o banco publicou sua mais recente revisão de estabilidade financeira.
Este mês, o banco propôs aumentar o valor máximo que os russos comuns podem investir em ativos financeiros digitais, como títulos tokenizados, para 1 milhão de rublos (mais de US$ 12.600), a partir dos atuais 600.000 rublos. No entanto, o regulador continua a insistir em limitar o acesso a criptomoedas descentralizadas como Bitcoin apenas a investidores “altamente qualificados”.
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