러시아 중앙은행, 암호화폐 거래 이체에 대한 더욱 엄격한 통제 촉구

러시아 중앙은행(CBR)은 금융기관들에게 암호화폐 거래 플랫폼과 관련된 거래에 대한 통제를 강화할 것을 촉구했으며, 이러한 플랫폼을 "그림자 사업"으로 분류했습니다

이번 조치는 사기 행위가 의심되는 사람들의 이체에 대해 월별 한도를 설정할 수 있도록 은행에 권한을 부여하는 법률이 시행된 이후 나온 것입니다. 이 법은 은행이 카드 계좌와 온라인 뱅킹 서비스를 차단할 수 있도록 합니다.

러시아 은행들에게 암호화폐 관련 거래를 감시하라는 지시가 내려졌다

러시아 통화 당국은 국내 시중 은행들에게 개인 결제 카드와 실제 사업 활동이 거의 또는 전혀 없는 유령 회사의 법인 카드 간의 자금 이체를 적발하도록 지시했습니다.

규제 당국은 회람문을, 암호화폐 거래소, 온라인 카지노, 금융 피라미드, 마약 거래상 등을 그 예로 들었다.

러시아 은행들은 온라인 모니터링 도구를 사용하여 "거의 실시간으로" 이러한 유형의 거래를 신속하게dent해당 고객의 거래 프로필을 철저히 분석하도록 요청받았다고 RBC Crypto와 Bits.media가 보도했습니다.

은행들은 과거 "송금대행업자에게 돈을 이체한 적이 있는 거래 상대방"이나 허위 사업 활동을 하는 회사와 거래한 고객의 거래를 제한할 수 있다고 체코 중앙은행(CBR)은 밝혔습니다. 이러한 조치에는 송금 제한 및 cash 입금 금지가 포함됩니다.

'드롭퍼(Droppers)'는 범죄 수익금 세탁에 이용되는 사기꾼들에게 자신의 은행 계좌, 카드, 지갑 등을 빌려주는 사람들을 가리키는 러시아 속어입니다. 러시아 중앙은행은 '머니뮬링(money muling)' 서구에서

이러한 노력의 일환으로 모스크바는 새로운 법률을 . 이 법에 따라 당국은 개인의 은행 정보가 중앙은행의 의심스러운 거래 데이터베이스에 등록된 경우 해당 개인의 월별 은행 송금액을 10만 루블(1,300달러)로 제한할 수 있습니다.

한도에 도달하면 블랙리스트에 등록된 계정에 대한 온라인 접속이 차단될 수 있습니다. 계좌 소유자는 은행에 연락하여 여권과 결제 카드를 제시해야 계정을 다시 사용할 수 있습니다.

러시아에서 드롭퍼 법이 P2P 암호화폐 거래자들에게 타격을 주고 있습니다

러시아 중앙은행은 공지에서 이번 권고 사항은 은행들이 자발적으로 준수해야 하는 사항이라고 밝혔지만, 동시에 자금세탁 방지 절차 개선에 도움이 될 수 있다고 강조했습니다.

한편, 암호화폐 거래업자를 겨냥한 새로운 규제가 실제로는 러시아에서 암호화폐를 사고팔 수 있는 선택지가 거의 없는 암호화폐 거래업자들에게 타격을 주고 있다는 우려가 커지고 있습니다. 러시아에서는 Bitcoin (BTC)과 같은 암호화폐가 아직 제대로 규제되지 않고 있기 때문입니다.

중앙은행의 드롭퍼 데이터베이스는 범죄자와 그 공범의 은행 정보뿐만 아니라 합법적인 P2P(개인 간) 암호화폐 거래 참여자의 정보까지 포함하는 경우가 많아 암호화폐 거래 전반에 영향을 미치고 있다고 법률 분석가들이 RBC에 밝혔습니다.

해당 경제 뉴스 매체는 국내에서 발급된 카드를 소지한 사용자가 암호화폐를 사고팔 수 있는 유일한 방법이 P2P 거래였다고 지적했습니다. 새로운 제한 조치는 사기꾼들이 불법 자금을 세탁하는 것을 분명히 어렵게 만들겠지만, 동시에 합법적으로 시장에 참여하는 사람들의 권리도 제한할 것이라고 덧붙였습니다.

지난 5월, 러시아 중앙은행(CBR)은 밝혔습니다 와 관련된 암호화폐 자산 유입이dent. CBR이 최신 금융 안정성 보고서를 발표했을 당시 총 유입액은 7조 3천억 루블, 즉 미화 910억 달러에 달했습니다.

이달, 중앙은행은 제안했습니다 일반 러시아인들이 토큰화된 증권과 같은 디지털 금융 자산에 투자할 수 있는 최대 금액을 현재 60만 루블에서 100만 루블(미화 12,600달러 이상)로 인상하는 방안을 Bitcoin 로만매우 자격을 갖춘" 투자자