러시아 중앙은행, 암호화폐 거래 이체에 대한 더 강력한 통제 촉구

러시아 중앙은행(CBR)은 '그림자 기업'으로 분류하는 암호화폐 거래 플랫폼과 관련된 거래에 대한 신용 기관의 통제를 강화할 것을 요청했습니다.

이러한 움직임은 사기 활동이 의심되는 개인이 수행하는 이체에 대해 은행이 월간 한도를 부과할 수 있도록 권한을 부여하는 법의 시행 이후 이루어졌습니다. 이를 통해 은행은 카드 계좌와 온라인 뱅킹 서비스를 차단할 수 있습니다.

러시아 은행, 암호화폐 관련 거래 모니터링 지시

러시아의 통화 당국은 사소한 또는 실제 비즈니스 활동 징후가 거의 없는 유령 법인의 기업 카드와 개인 결제 카드 간의 자금 이체를 적발하도록 국내 상업 은행에 지시했습니다.

이러한 실체는 종종 '그림자 기업'에 의해 사용되며, 규제 당국은 서한에서 암호화폐 교환소, 온라인 카지노, 금융 피라미드, 마약 밀매업자 등을 이러한 실체로 열거했습니다.

RBC Crypto와 Bits.media에 따르면, 러시아 은행은 '거의 실시간 모드'로 온라인 모니터링 도구를 사용하여 이러한 유형의 거래를 신속하게 식별하고 해당 고객의 거래 프로필을 철저히 분석하도록 요청받았습니다.

CBR은 이전에 '드롭퍼에게 돈을 이송한 이전 거래상대방' 또는 허수 활동 기업을 상호작용한 고객의 거래를 제한할 수 있다고 지적했습니다. 이러한 조치에는 은행 송금 제한 및 현금 입금 금지가 포함됩니다.

'드롭퍼(Dropper)'는 사기꾼들이 범죄 수익을 세탁하는 데 사용하기 위해 은행 계좌, 카드 및 지갑을 빌려주는 사람들을 지칭하는 러시아의 구어체 용어입니다. 중앙은행은 서양에서 머니 머링으로 알려진 현상을 처리하려고 노력해 왔습니다.

이러한 노력의 일환으로 모스크바는 새로운 입법을 채택했으며, 이는 5월 중순에 발효되었습니다. 이 법은 은행 세부 정보가 CBR의 의심스러운 거래 데이터베이스에 추가된 경우 당국이 개인의 월간 은행 이체를 10만 루블($1,300)로 제한할 수 있도록 허용합니다.

한도에 도달하면 블랙리스트에 오른 계좌의 온라인 접근이 차단될 수 있습니다. 계좌 소유자는 다시 계정을 사용하기 전에 은행에 연락하여 여권과 결제 카드를 제시해야 합니다.

드롭퍼 법안이 러시아의 P2P 암호화폐 트레이더에게 타격

공지에서 러시아 중앙은행은 최신 권고가 은행에게 자발적이지만, 동시에 금융 당국이 자금 세탁 방지 절차를 개선하는 데 도움이 될 수 있다고 강조했습니다.

한편, 드롭퍼를 대상으로 하는 새로운 규제가 실제로 비트코인(BTC)과 같은 암호화폐가 아직 제대로 규제되지 않은 러시아에서 디지털 코인을 사고팔 방법이 거의 없는 암호화폐 트레이더들에게 영향을 미치고 있다는 우려가 커지고 있습니다.

중앙은행의 드롭퍼 데이터베이스는 범죄자와 그 공범뿐만 아니라 합법적인 P2P(피어 투 피어) 암호화폐 교환 참여자의 은행 세부 정보도 종종 포함하기 때문에 전반적인 암호화폐 거래에 영향을 미치고 있다고 법률 분석가들이 RBC에 말했습니다.

비즈니스 뉴스 매체는 P2P가 국내 발행 카드를 가진 사용자가 암호화폐를 사고팔 수 있는 유일한 방법이라고 지적했습니다. 새로운 한도가 사기꾼들이 불법 자금을 세탁하는 것을 더 어렵게 만들 것이 분명하지만, 시장의 법을 준수하는 참여자들도 제한할 것입니다.

5월, CBR은 발표한 바에 따르면, 러시아 거주자와 관련된 암호화폐 자산 흐름이 2024년 마지막 분기 및 2025년 첫 3개월 동안 이전 두 분기 대비 51% 이상 급증했다고 밝혔습니다. 총액은 7.3조 루블, 즉 은행이 최신 금융 안정성 검토를 발표할 당시 기준 910억 달러에 달했습니다.

이번 달, 은행은 제안한 바에 따르면, 토큰화된 증권과 같은 디지털 금융 자산에 대한 일반 러시아인의 최대 투자 금액을 현재 60만 루블에서 100만 루블(약 $12,600 이상)로 늘리기로 했습니다. 그러나 규제 당국은 비트코인과 같은 탈중앙화 암호화폐에 대한 접근을 '고도로 자격을 갖춘' 투자자에게만 제한하도록 고수하고 있습니다.