Банк России призывает к ужесточению контроля за операциями с криптовалютой

Центральный банк России (ЦБР) призвал кредитные учреждения усилить контроль за операциями, связанными с криптовалютными торговыми платформами, которые он относит к «теневому бизнесу»

Эти меры были приняты после вступления в силу закона, предоставляющего банкам право устанавливать ежемесячный лимит на переводы, совершаемые лицами, подозреваемыми в мошеннических действиях. Закон также позволяет им блокировать карточные счета и онлайн-банковские услуги.

Российским банкам поручено отслеживать операции, связанные с криптовалютами

Российское денежно-кредитное ведомство поручило коммерческим банкам страны выявлять денежные переводы между платежными картами частных лиц и корпоративными картами фиктивных компаний, которые практически не проявляют признаков реальной коммерческой деятельности.

Подобные структуры часто используются «теневым бизнесом», говорится в циркуляре, в числе которых перечислены криптовалютные биржи, онлайн-казино, финансовые пирамиды и наркоторговцы.

Российским банкам было поручено оперативноdentподобные транзакции, используя онлайн-инструменты мониторинга «в режиме, близком к реальному времени», и проводить тщательный анализ профиля транзакций соответствующего клиента, сообщает RBC Crypto and Bits.media.

Центральный банк Филиппин отметил, что банковские учреждения могут ограничивать операции клиентов, которые взаимодействовали с «контрагентами, которые ранее переводили деньги посредникам» или компаниям, занимающимся фиктивной деятельностью. К таким мерам относятся ограничение банковских переводов и запрет на внесение cash средств.

«Дропперы» — это разговорный русский термин, обозначающий людей, предоставляющих свои банковские счета, карты и кошельки мошенникам, которые используют их для отмывания доходов от преступной деятельности. Центральный банк пытается бороться с явлением, известным «денежный муллинг» на Западе

В рамках этих усилий Москва приняла новый закон, который вступил в силу в середине мая. Закон позволяет властям ограничивать ежемесячные банковские переводы физических лиц суммой в 100 000 рублей (1300 долларов США), если их банковские реквизиты внесены в базу данных подозрительных транзакций Центрального банка России.

При достижении лимита доступ к заблокированному онлайн-счету может быть приостановлен. В этом случае владельцу счета необходимо связаться с банком и предъявить паспорт и платежную карту, прежде чем он сможет снова пользоваться счетом.

Закон о «дропперах» наносит удар по криптотрейдерам, работающим по схеме «троллинг-to-peer», в России

В своем уведомлении Банк России отметил, что его последние рекомендации носят добровольный характер для банков, но в то же время финансовый регулятор подчеркнул, что они могут помочь улучшить их процедуры по борьбе с отмыванием денег.

Тем временем растут опасения, что новые правила, направленные против дропперов, на самом деле затрагивают криптотрейдеров, у которых мало возможностей покупать и продавать цифровые монеты в России, где криптовалюты, такие как Bitcoin (BTC), еще не получили надлежащего регулирования.

По словам юристов, база данных центрального банка, содержащая информацию о мошенниках, оказывает влияние на торговлю криптовалютами в целом, поскольку часто включает в себя не только банковские реквизиты преступников и их сообщников, но и законных участников одноранговых (P2P) криптовалютных бирж.

Деловое новостное издание отметило, что P2P-платформы остаются единственным способом покупки и продажи криптовалюты для пользователей с картами, выпущенными внутри страны. И хотя новые ограничения, безусловно, затруднят отмывание незаконных средств мошенниками, они также ограничат возможности законопослушных участников рынка.

В мае Центральный банк России сообщил , что потоки криптоактивов, связанных с российскими резидентамиdentвыросли более чем на 51% в течение последнего квартала 2024 года и первых трех месяцев 2025 года по сравнению с двумя предыдущими кварталами. На момент публикации банком последнего обзора финансовой стабильности общая сумма достигла 7,3 триллиона рублей, или 91 миллиарда долларов.

В этом месяце банк предложил увеличить максимальную сумму, которую обычные россияне могут инвестировать в цифровые финансовые активы, такие как токенизированные ценные бумаги, до 1 миллиона рублей (более 12 600 долларов) с нынешних 600 000 рублей. Однако регулятор продолжает настаивать на ограничении доступа к децентрализованным криптовалютам, таким как Bitcoin только для «высококвалифицированных» инвесторов.