ロシア銀行、仮想通貨取引の送金管理強化を要請

ロシア中央銀行（CBR）は、信用機関に対し、同銀行が「シャドービジネス」に指定している仮想通貨取引プラットフォームに関連する取引の管理を強化するよう要請した。

この動きは、銀行が詐欺行為の疑いのある人物による送金に月間上限を課す権限を与える法律の施行を受けて起こった。この法律により、銀行はカード口座やオンラインバンキングサービスを凍結することが可能になる。.

ロシアの銀行は仮想通貨関連取引を監視するよう指示された

ロシアの金融当局は国内の商業銀行に対し、個人の支払いカードと実際の事業活動の兆候がほとんどないか全くない幽霊企業の法人カード間の送金を捕捉するよう指示した。.

規制当局は 回覧文書、こうした組織はしばしば「闇ビジネス」に利用されると述べ、その中には仮想通貨交換業者、オンラインカジノ、金融ピラミッド、麻薬密売人などが含まれていると指摘した。

RBC CryptoとBits.mediaの報道によると、ロシアの銀行はオンライン監視ツールを「ほぼリアルタイムモード」で使用してこの種の取引を迅速にdent、それぞれの顧客の取引プロファイルを徹底的に分析するよう求められている。.

CBRは、銀行機関は「過去にドロッパーに送金した取引相手」や架空取引を行う企業と取引のある顧客の取引を制限する可能性があると指摘した。これらの措置には、銀行送金の制限や cash 預金の禁止などが含まれる。.

「ドロッパー」とは、ロシアの俗語で、犯罪収益の資金洗浄に利用される詐欺師に銀行口座、カード、財布などを貸し出す人々を指す。中央銀行は、 マネーロンダリング 欧米で

こうした取り組みの一環として、モスクワは 新たな法律 。この法律により、銀行口座情報がロシア中央銀行（CBR）の不審取引データベースに登録されている場合、当局は個人の月間銀行送金額を10万ルーブル（1,300ドル）に制限することができる。

限度額に達すると、ブラックリストに登録された口座へのオンラインアクセスがブロックされる可能性があります。その場合、口座名義人は銀行に連絡し、パスポートと決済カードを提示してからでないと、再び口座を利用できなくなります。.

ドロッパー法がロシアのピアツーピア暗号資産トレーダーに打撃を与える

ロシア銀行は通知の中で、最新の勧告は銀行にとって任意のものであると述べているが、同時に金融当局は、これらの勧告がマネーロンダリング対策手順の改善に役立つことを強調している。.

一方、 Bitcoin （BTC）などの仮想通貨がまだ適切に規制されていないロシアでは、ドロッパーを対象とした新たな規制が、実際にはデジタルコインを売買する選択肢がほとんどない仮想通貨トレーダーに打撃を与えているのではないかという懸念が高まっている。.

中央銀行のドロッパーデータベースには、犯罪者やその共犯者の銀行口座の詳細だけでなく、ピアツーピア（P2P）仮想通貨取引の正当な参加者の銀行口座の詳細も含まれていることが多いため、仮想通貨取引全般に影響を及ぼしていると、法律アナリストがRBCに語った。.

ビジネスニュースメディアは、国内発行のカードを持つユーザーにとって、P2Pは依然として仮想通貨を売買する唯一の手段であると指摘した。新たな制限は、詐欺師による違法資金のロンダリングを確かに困難にする一方で、市場における法を遵守する参加者にも制約を与えることになる。.

5月、ロシア中央銀行（CBR） は に関連する暗号資産の流入額が、dent2024年第4四半期と2025年第1四半期に、前2四半期と比較して51%以上急増したと発表しました。中央銀行が最新の金融安定性レビューを発表した時点で、総額は7.3兆ルーブル（910億ドル）に達しました。

今月、ロシア中央銀行は、 一般 のような分散型暗号通貨へのアクセスを Bitcoin のみに高度な資格を持つ」投資家