ロシア銀行、暗号資産取引送金に対するより厳格な管理を要請

ロシア中央銀行（CBR）は、信用機関に対し、暗号資産取引プラットフォームに関連する取引に対する管理を強化するよう要請しました。同行はこれらを「影のビジネス」に分類しています。

この動きは、詐欺的行為が疑われる人物による送金に月次制限を課す権限を銀行に与える法律の施行を受けて発生しました。これにより、カード口座やオンラインバンキングサービスをブロックすることが可能になります。

ロシアの銀行、暗号資産関連取引の監視を指示

ロシアの通貨当局は、国内の商業銀行に対し、個人間の支払いカードと、実質的なビジネス活動の兆候がほとんどないゴースト企業の法人カード間の送金を捕捉するよう指示しました。

これらのエンティティはしばしば「影のビジネス」に使用されており、規制当局は暗号資産交換業者、オンラインカジノ、金融ピラミッド、麻薬密売者などをこれらの例として挙げた 通達 で述べました。

ロシアの銀行は、オンライン監視ツールを使用して「ほぼリアルタイムモード」でこれらの種類の取引を迅速に特定し、該当する顧客の取引プロファイルを徹底的に分析するよう求められています。これはRBC CryptoとBits.mediaが報じたものです。

銀行機関は、「ドロッパーに以前にお金を送った相手方」や架空の活動を行う企業と相互作用してきた顧客の取引を制限する可能性があります。CBRは、これらの措置には銀行送金の制限や現金預入の禁止が含まれると指摘しました。

「ドロップス」は、犯罪収益の洗浄に利用するために銀行口座、カード、財布を詐欺師に貸し出す人々を指すロシアの俗語です。中央銀行は、西洋で「マネー・ミューリングとして知られるこの現象に対処しようとしています。

これらの取り組みの一環として、モスクワは5月中旬に発効した 新しい立法 を採用しました。この法律により、当局者は、銀行の詳細がCBRの疑わしい取引データベースに登録されている場合、個人の月次銀行送金を10万ルーブル（1,300ドル）に制限することができます。

制限に達すると、ブラックリストに登録された口座へのオンラインアクセスがブロックされる可能性があります。口座の所有者は、再度口座を使用する前に銀行に連絡し、パスポートと支払いカードを提示する必要があります。

ドロッパー法がロシアのピアツーピア暗号資産トレーダーに影響

通知の中で、ロシア銀行は、最新の推奨事項が銀行にとって任意のものであると指摘しましたが、同時に金融当局は、これらがマネーロンダリング対策の手順を改善するのに役立つと強調しました。

一方、ドロッパーを対象とした新しい規制が、実際にはロシアで暗号資産の売買オプションが限られている暗号資産トレーダーに影響を与えているという懸念が高まっています。ロシアでは、ビットコイン（BTC）などの暗号資産はまだ適切に規制されていません。

中央銀行のドロッパーデータベースは、暗号資産取引全般に影響を与えており、犯罪者やその共犯者の銀行詳細だけでなく、正当なピアツーピア（P2P）暗号資産交換の参加者の詳細も含まれていることが、法律専門家によってRBCに語られました。

ビジネスニュースメディアは、P2Pは国内発行のカードを持つユーザーが暗号資産を購入・販売するための唯一の方法であり続けており、新しい制限は詐欺師が不正な資金を洗浄することをより困難にする一方で、市場の法遵守参加者の活動も制限すると指摘しました。

5月、CBRは 明らかにしました、ロシア居住者に関連する暗号資産フローが、2024年の第4四半期と2025年の最初の3ヶ月で、前の2四半期と比較して51％以上増加したと。合計は7.3兆ルーブル、または銀行が最新の金融安定性レビューを発表した時点で910億ドルに達しました。

今月、銀行は 提案しました、トークン化された証券などのデジタル金融資産へのロシア国民の最大投資額を、現在の60万ルーブルから100万ルーブル（1万2,600ドル以上）に引き上げると。しかし、規制当局は、ビットコインなどの分散型暗号資産へのアクセスを「高度に資格のある」投資家にのみ制限し続けることを主張しています。