La Banca di Russia sollecita un controllo più rigoroso sui trasferimenti di criptovalute

La Banca Centrale Russa (CBR) ha invitato gli istituti di credito a rafforzare il controllo sulle transazioni legate alle piattaforme di trading di criptovalute, che elenca tra le "attività ombra"

La spinta arriva dopo l'entrata in vigore di una legge che autorizza le banche a imporre un limite mensile ai trasferimenti effettuati da soggetti sospettati di attività fraudolente. La legge consente loro di bloccare conti di carte e servizi di online banking.

Alle banche russe è stato chiesto di monitorare le transazioni legate alle criptovalute

L'autorità monetaria russa ha incaricato le banche commerciali del Paese di individuare i trasferimenti di denaro tra carte di pagamento di privati ​​e carte aziendali di società fantasma che mostrano pochi o nessun segno di reale attività commerciale.

Tali entità sono spesso utilizzate da "imprese ombra", ha affermato l'autorità di regolamentazione in una circolare, elencando tra queste piattaforme di scambio di criptovalute, casinò online, schemi piramidali finanziari e spacciatori di droga.

Alle banche russe è stato chiesto didentrapidamente questo tipo di transazioni, utilizzando strumenti di monitoraggio online "in modalità quasi in tempo reale" e di condurre un'analisi approfondita del profilo delle transazioni del rispettivo cliente, hanno riferito RBC Crypto e Bits.media.

Gli istituti bancari possono limitare le transazioni di un cliente che ha interagito con "controparti che in precedenza hanno trasferito denaro a soggetti terzi" o con società con attività fittizie, ha osservato la CBR. Le misure includono la limitazione dei bonifici bancari e il divieto di depositi cash .

"Droppers" è un termine colloquiale russo che si riferisce a persone che prestano i propri conti bancari, carte di credito e portafogli a truffatori che li utilizzano per riciclare proventi illeciti. La banca centrale sta cercando di contrastare il fenomeno noto "money muling" (riciclaggio di denaro) in Occidente

Nell'ambito di questi sforzi, Mosca ha adottato una nuova legge, entrata in vigore a metà maggio. La legge consente alle autorità di limitare i trasferimenti bancari mensili dei singoli individui a 100.000 rubli (1.300 dollari) se i loro dati bancari sono stati inseriti nel database delle transazioni sospette della Banca Centrale Russa (CBR).

Una volta raggiunto il limite, l'accesso online a un conto inserito nella blacklist potrebbe essere bloccato. Il titolare del conto è quindi tenuto a contattare la banca e a presentare il passaporto e la carta di pagamento prima di poter utilizzare nuovamente il conto.

La legge sui dropper colpisce i trader di criptovalute peer-to-peer in Russia

Nella nota, la Banca di Russia ha sottolineato che le sue ultime raccomandazioni sono volontarie per le banche, ma allo stesso tempo l'autorità finanziaria ha sottolineato che possono contribuire a migliorare le loro procedure antiriciclaggio.

Nel frattempo, cresce la preoccupazione che le nuove normative che prendono di mira i dropper stiano in realtà colpendo i trader di criptovalute che hanno poche possibilità di acquistare e vendere monete digitali in Russia, dove le criptovalute come Bitcoin (BTC) non sono ancora state adeguatamente regolamentate.

Il database dropper della banca centrale sta influenzando il trading di criptovalute in generale, poiché spesso include non solo i dati bancari dei criminali e dei loro complici, ma anche dei partecipanti legittimi allo scambio di criptovalute peer-to-peer (P2P), hanno dichiarato gli analisti legali a RBC.

L'agenzia di stampa economica ha osservato che il P2P è rimasto l'unico modo per acquistare e vendere criptovalute per gli utenti con una carta emessa a livello nazionale. E se da un lato i nuovi limiti renderanno certamente più difficile per i truffatori riciclare fondi illeciti, dall'altro limiteranno anche i partecipanti rispettosi della legge al mercato.

A maggio, la Banca Centrale Russa ha rivelato che i flussi di criptovalute legati ai residenti russidentaumentati di oltre il 51% durante l'ultimo trimestre del 2024 e i primi tre mesi del 2025, rispetto ai due trimestri precedenti. Il totale ha raggiunto i 7,3 trilioni di rubli, ovvero 91 miliardi di dollari al momento della pubblicazione dell'ultima revisione della stabilità finanziaria da parte della banca.

Questo mese, la banca ha proposto di aumentare l'importo massimo che i cittadini russi comuni possono investire in attività finanziarie digitali, come i titoli tokenizzati, da 600.000 a 1 milione di rubli (oltre 12.600 dollari). Tuttavia, l'autorità di regolamentazione continua a insistere nel limitare l'accesso alle criptovalute decentralizzate come Bitcoin solo aglialtamente qualificatiinvestitori