تُصنف العملات المشفرة ضمن أدوات الاحتيال المفضلة لدى المحتالين الروس في عام 2025

كشفت وزارة الداخلية في موسكو أن عروض الاستثمار في العملات المشفرة تعد من بين الحيل الأكثر شيوعًا التي يستخدمها المحتالون الروس هذا العام.

وتظل الأساليب الأكثر تقليدية لجذب الضحايا، مثل اقتراحات إرسال الروبل إلى "حساب آمن"، موجودة على القائمة، بل وتحتل مرتبة أعلى.

وزارة الداخلية الروسية تسرد مخططات الاحتيال الأكثر شيوعاً في البلاد

كشفت وزارة الداخلية الروسية أن مقترحات الاستثمار في الأصول المشفرة أصبحت واحدة من أكثر الأدوات شعبية للمحتالين منذ بداية عام 2025.

وتشمل قائمة الفخاخ المستخدمة على نطاق واسع أيضًا التحويلات المالية إلى حسابات يتم تقديمها للضحايا المحتملين على أنها "آمنة"، ومحاولات التصيد الاحتيالي المنتظمة، وطلبات الدفع المسبق للسلع المطلوبة، وفقًا لما ذكرته الإدارة.

وفي بيان لوكالة أنباء ريا نوفوستي، أوضح المكتب الصحفي للوزارة:

"إن أحد المخططات الاحتيالية الشائعة هو استخدام أموال المواطنين، من المفترض للحصول على دخل إضافي، من خلال الاستثمار في العملات المشفرة، على سبيل المثال."

عادةً ما تتضمن خدع العملات المشفرةtracالمستثمرين غير المنتبهين إلى مواقع إلكترونية مزيفة. يتظاهر المحتالون بأنهم وسطاء، ويقدمون للعملاء خدمات إدارة حساباتهم.

يُزوّدون العملاء بمعلومات ربحية زائفة لإغراءهم بإيداع المزيد. بمجرد توقف تدفق الأموال، يُجمّد مُشغّلو هذه المواقع الحسابات ويُفرغون الأرصدة.

ولم يتم تنظيم استثمارات العملات المشفرة بشكل شامل في روسيا بعد، ومن المرجح أن يحدث هذا العام المقبل، وفقًا لأحدث التصريحات بشأن هذه المسألة من قبل المسؤولين في موسكو.

حاليًا، لا تُعتبر هذه الاستثمارات قانونية إلا لفئة محدودة جدًا من المستثمرين المحترفين أو "ذوي المؤهلات العالية". وللانضمام إلى هذه الفئة، يتعين على الأفراد استيفاء حد أدنى من الدخل والأصول، وهو أمرٌ بعيد المنال بالنسبة لمعظم الروس.

قال نائب محافظ بنك روسيا، فلاديمير تشيستيوخين، في منتدى للتكنولوجيا المالية عُقد الشهر الماضي: "نرغب بشدة في رؤية تشريع يُغطي جميع جوانب الاستثمار في العملات المشفرة يُعتمد بحلول عام 2026". لكن هذا لا يعني بالضرورة السماح للمواطنين العاديين باستثمار أموالهم في الأصول المشفرة أو المشتقات المالية.

لا تزال شركة فيات الخيار الأول للمحتالين في روسيا

في عالم العملات الورقية، يتصل المجرمون بشكل متكرر بالمواطنين الروس عبر الهاتف ويتظاهرون بأنهم إما ضباط إنفاذ القانون أو ممثلون للوكالات الحكومية والمؤسسات المالية.

ثم يحذرهم المحتالون من بعض المعاملات المصرفية المشبوهة، ويحثونهم على تحويل مدخراتهم إلى ما يسمى "حساب آمن" أو، في حالة cash، تسليمها إلى ساعي.

صرحت وزارة الداخلية الروسية قائلة:

"هذا العام، تظل الطريقة الأكثر شيوعًا لارتكاب السرقة عن بعد هي تحويل الأموال إلى "حساب آمن"."

كما يستخدم المحتالون تهديدات مثل المسؤولية الجنائية عن مساعدة القوات المسلحة الأوكرانية، التي تشن روسيا حربًا ضدها، وغيرها من التكتيكات النفسية.

وأشارت الوزارة إلى أن العديد من المخططات تتضمن منصات التداول عبر الإنترنت، كما أوضحت:

يُرتكب عدد كبير من السرقات عن بُعد باستخدام الأسواق الإلكترونية. تحت ستار إجراء معاملة آمنة، يرسل المجرمون روابط تصيد احتيالي عبر تطبيقات المراسلة الفورية، ويحصلون على معلومات البطاقة المصرفية للضحية، ثم يسرقون الأموال من الحساب المصرفي.

وبحسب إدارة الأمن، فإن هناك مخطط احتيال آخر واسع الانتشار يتلخص في اختلاس الأموال المرسلة كدفعة مسبقة مقابل السلع أو الخدمات التي تم شراؤها عبر الإنترنت، والتي لا يتلقاها المشتري أبدًا.

وفي وقت سابق، وزارة الداخلية الضوء على عدد من العبارات المميزة والموضوعات الشائعة التي تكشف المحتالين المحتملين عندما يتواصلون مع الضحايا عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني.

وكتبت صحيفة كومسومولسكايا برافدا في مقال نُشر يوم السبت أن اللهجة الجنوبية المميزة غالبًا ما تكون علامة واضحة أيضًا.

وحثت الوزارة الروس على توخي الحذر عندما يسمعون أو يقرؤون عبارات مثل "إنهم يحاولون الحصول على قرض باسمك"، أو "قم بتنزيل تطبيق خاص لحماية أموالك"، أو "تحتاج إلى تأكيد المعاملة"، أو "يجب عليك تحويل الأموال إلى حساب آمن".