Российские регуляторы запускают «механизм реабилитации» для криптовалютных трейдеров, ошибочно принятых за обычных преступников из-за характера их операций.
Власти Москвы пытаются пресечь широко распространенное мошенничество с помощью новых мер, которые затрагивают и пользователей криптовалют. Система, безусловно, нуждается в доработке.
Россия предпринимает шаги по разблокировке банковских счетов, используемых для криптовалютных бирж.
В тесном сотрудничестве с Министерством внутренних дел (МВД) Центральный банк России (ЦБР) начал внедрение процедур по разморозке активов лиц, работающих с криптовалютами.
Постоянные клиенты банка жалуются на блокировку своих счетов по подозрению в мошеннических операциях, в то время как на самом деле переводы связаны исключительно с криптовалютными транзакциями.
Денежно-кредитное ведомство ввело механизм реабилитации законопослушных граждан, сообщил глава его Департамента информационной безопасности Вадим Уваров на конференции «Антимошенничество в России».
В ходе мероприятия, состоявшегося на этой неделе, представитель банка напомнил, что в соответствии с действующим законодательством лица, ошибочно внесенные в специальную базу данных банка по мошенникам, могут подать заявление об исключении из нее.
Они могут сделать это либо обратившись к своим поставщикам банковских услуг, либо напрямую в Банк России, чтобы законность их внесения в черный список и его обоснованность были пересмотрены, отмечается в деловом издании «Ведомости».
Однако представитель Центрального банка Филиппин сообщил, что многие из этих заявок по-прежнему отклоняются. В пятницу информационное агентство ТАСС процитировало его слова:
«Могу сразу сказать, что мы не удовлетворяем большинство запросов, поступающих в Банк России. Большинство людей, попадающих в базу данных, делают это по уважительной причине».
Уваров подчеркнул, что большинство людей, обращающихся в регулирующий орган с подобными жалобами, — это молодые люди в возрасте от 15 до 24 лет, поскольку они составляют основную часть зарегистрированных имен и часто становятся объектами полицейских расследований.
Тем не менее, он выразил уверенность в том, что механизм реабилитации уже работает, и призвал пострадавших граждан, которые считают, что были вовлечены в подозрительные действия без их согласия, обратиться в МВД для урегулирования вопроса.
Банк России планирует доработать процесс реабилитации.
Вадим Уваров также сообщил, что центральный банк намерен «усовершенствовать» механизм реабилитации и «немного очистить базу данных», поскольку в настоящее время финансовое ведомство ежедневно получает до 1000 жалоб такого типа.
Несколько недель назад, в середине ноября, Центрального банка Филиппин Эльвира Набиуллина признала, что avalanche подобных обращений свидетельствует о превышении полномочий в борьбе с мошенниками.
Она признала, что количество жалоб на необоснованную блокировку банковских счетов увеличилось, несмотря на снижение количества сообщений о мошеннических схемах, поступающих в органы власти, и выразила надежду, что проблема в конечном итоге будет решена.
Россия приняла ряд законов , предположительно направленных на борьбу с финансовыми потоками, возникающими в результате мошенничества, афер и отмывания денег, в том числе через криптовалюты.
В рамках этих усилий Банк России объявил о планах запуска так называемой платформы «Антидроп». В русском сленге слово «дроп» или «дроппер» используется для обозначения человека, которого эксплуатируют преступники, иногда даже не осознавая этого.
Украденные у жертв мошенничества средства часто конвертируются в криптовалюту и обратно с использованием банковских карт и счетов, зарегистрированных на имена этих «денежных курьеров». Российские банки пытаются быстро выявлять и блокировать подобные транзакции.
Многочисленные переводы, в том числе между счетами, принадлежащими одному и тому же лицу, и обычно небольших сумм денег, часто помечаются автоматизированными системами как подозрительные, и соответствующие счета блокируются.
Критики предупреждали об этом, а также о других мерах, таких как ограничение cash в банкоматах, поскольку они наносят ущерб не только мошенникам, но и обычным криптотрейдерам, особенно тем, кто торгует цифровыми монетами на основе P2P.
