La Russia stringe il laccio al collo alle criptovalute con un pacchetto di nuove leggi

La Russia sta adottando e aggiornando le leggi che le permettono di prendere di mira le transazioni di criptovalute in vista del lancio del suo stesso coin, il rublo digitale, il prossimo anno.

I cambiamenti legislativi rendono più difficile per i normali russi pagare o scambiare criptovalute, poiché operazioni come queste possono portare al congelamento dei conti, al sequestro dei beni e persino a procedimenti penali.

La legge sui sistemi di pagamento colpirà gli scambi cripto peer-to-peer in Russia

La legge federale «Sul sistema di pagamento nazionale» ora autorizza le banche a limitare l'accesso al conto bancario di un cliente se è coinvolto in qualsiasi tipo di transazione sospetta, portando l'uscita russa sulle criptovalute Bits.media a lanciare l'allarme questa settimana.

I conti possono essere bloccati se del denaro legato ad attività illegali è stato accreditato su di essi, ha sottolineato il portale, avvertendo che gli utenti di servizi di scambio di criptovalute e i partecipanti alle transazioni peer-to-peer (P2P) possono facilmente trovarsi in una situazione del genere.

La legislazione consente alle istituzioni finanziarie di intraprendere azioni in una serie di scenari. Questi includono la ricezione di reclami da parte di terze parti, segnali che denunciano azioni illegali, inclusi flussi legati alla frode, e qualsiasi trasferimento che attivi i sistemi di rilevamento del rischio.

Le restrizioni possono essere parziali o totali. Nel primo caso, una persona interessata non è in grado di utilizzare le carte di pagamento e l'app bancaria di una particolare istituzione, mentre nel secondo caso, l'individuo perde l'accesso alle carte emesse da tutte le banche e alle relative piattaforme.

Le disposizioni della legge possono essere utilizzate per prendere di mira i trader di criptovalute i cui conti bancari possono essere inseriti nella lista nera dalla Banca Centrale della Russia (CBR). I casi più comuni coinvolgono lo scambio di monete digitali per rubli o swap P2P.

Nessuno è al sicuro dal ricevere denaro «sporco» da schemi di frode e riciclaggio, gioco d'azzardo online o altre attività illegali, quando si vendono le proprie criptovalute in fiat attraverso un exchanger online o una piattaforma P2P, ha notato il rapporto.

Mosca può utilizzare la legislazione sul riciclaggio di denaro per limitare l'uso delle criptovalute

Le banche russe possono anche congelare i conti ai sensi della legge «Sulla lotta alla legalizzazione dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo», nota anche come «legge sul riciclaggio di denaro». Essa consente alle banche di segnalare come «ad alto rischio» e bloccare qualsiasi vendita di criptovalute attraverso piattaforme P2P e scambi di asset digitali.

Alcuni dei suoi testi erano originariamente destinati a contrastare un fenomeno noto come «dropping». In slang russo, un «dropper» è qualcuno che presta il proprio conto bancario, portafoglio o carta ai truffatori che li utilizzano per riciclare i proventi dei loro crimini.

Tuttavia, i critici sostengono che le stesse disposizioni possono essere impiegate contro gli utenti ordinari di exchange di criptovalute e piattaforme di trading P2P che potrebbero ritrovarsi con i propri conti bancari bloccati dalle autorità finanziarie e dalle istituzioni.

A maggio, i commentatori legali coinvolti nello spazio crypto hanno avvertito che le recenti emende al Codice Penale, di nuovo mirate ai “dropper”, o “money mules”, come sono chiamati in Occidente, possono essere utilizzate anche per minacciare i trader di criptovalute con il blocco dei conti e persino il carcere.

A giugno, la Banca della Russia ha esortato le banche commerciali a esercitare un controllo più rigoroso sui trasferimenti legati alle criptovalute. Il regolatore ha insistito sull’identificazione rapida di tali transazioni. Il codice aggiornato autorizza le banche a imporre limiti mensili sui bonifici e a prevenire depositi in contanti.

La Russia spiana la strada al prossimo lancio del rublo digitale

L’ultima offensiva russa contro il denaro digitale decentralizzato arriva mentre Mosca si prepara per la piena implementazione del suo rublo digitale. La CBR ha recentemente stabilito le date per il lancio graduale della valuta digitale della banca centrale, che dovrebbe iniziare il 1° settembre 2026, dopo la recente chiamata di Putin per una “ampia adozione”.

Accanto alla moneta emessa dallo Stato, la Russia prevede di introdurre un codice QR universale per i pagamenti. La sua autorità monetaria si è opposta fermamente all'idea di consentire l'uso di criptovalute come Bitcoin per pagare beni e servizi nel paese.

I pagamenti in criptovaluta sono possibili solo all'interno di un particolare «regime legale sperimentale» progettato per aiutare le aziende russe a eludere le restrizioni finanziarie nel commercio estero. L'uso delle criptovalute come mezzo di pagamento è stato vietato con la legge «Sulle attività finanziarie digitali» entrata in vigore nel 2021.