Rusia aprieta el lazo sobre las criptomonedas con un paquete de nuevas leyes
- Moscú está preparada para imponer a los usuarios de criptomonedas una serie de leyes.
- Los comerciantes rusos de criptomonedas enfrentan el bloqueo de cuentas bancarias e incluso penas de prisión.
- Los cambios legislativos han allanado el camino para el lanzamiento del rublo digital emitido por el Estado.
Rusia ha estado adoptando y actualizando leyes que le permiten dirigirse a las transacciones de criptomonedas de cara al lanzamiento de su propia moneda, el rublo digital, el próximo año.
Los cambios legislativos dificultan que los rusos comunes paguen o comercien con criptomonedas, ya que operaciones como estas pueden llevar al congelamiento de cuentas, el decomiso de activos e incluso la persecución penal.
La ley del sistema de pagos impactará en los intercambios P2P de criptomonedas en Rusia
La ley federal «Sobre el Sistema Nacional de Pagos» ahora faculta a los bancos para restringir el acceso a la cuenta bancaria de un cliente si está involucrada en cualquier tipo de transacciones sospechosas, lo que llevó al medio de noticias de criptomonedas ruso Bits.media a alertar esta semana.
Las cuentas pueden ser bloqueadas si se ha acreditado dinero vinculado a actividades ilegales, señaló el portal, advirtiendo que los usuarios de servicios de intercambio de criptomonedas y participantes en transacciones peer-to-peer (P2P) pueden encontrarse fácilmente en una situación como esta.
La legislación permite a las instituciones financieras tomar acción en una serie de escenarios. Estos incluyen recibir quejas de terceros, señales que alegan acciones ilegales, incluidos flujos relacionados con el fraude, y cualquier transferencia que active sistemas de detección de riesgos.
Las restricciones pueden ser parciales o totales. En el primer caso, una persona afectada no puede usar las tarjetas de pago y la aplicación bancaria de una institución en particular, y en el segundo, el individuo pierde el acceso a las tarjetas emitidas por todos los bancos y a sus plataformas.
Las disposiciones de la ley pueden utilizarse para dirigirse a comerciantes de criptomonedas cuyas cuentas bancarias pueden ser incluidas en la lista negra por el Banco Central de Rusia (CBR). Los casos más comunes implican el intercambio de monedas digitales por rublos o intercambios P2P.
Nadie está a salvo de recibir dinero «sucio» de esquemas de fraude y lavado de dinero, juegos de azar en línea u otras actividades ilegales, al vender sus criptomonedas por moneda fiduciaria a través de un cambiador en línea o una plataforma P2P, señaló el informe.
Moscú puede utilizar la legislación contra el lavado de dinero para frenar el uso de criptomonedas
Los bancos rusos también pueden congelar cuentas bajo la ley «Sobre la lucha contra la legalización de los ingresos procedentes del delito y la financiación del terrorismo», también conocida como la «ley contra el lavado de dinero». Esto permite a los bancos marcar como «alto riesgo» y bloquear cualquier venta de criptomonedas a través de plataformas P2P y exchanges de activos digitales.
Algunos de sus textos estaban originalmente destinados a abordar un fenómeno conocido como «dropping». En la jerga rusa, un «dropper» es alguien que presta su cuenta bancaria, billetera o tarjeta a estafadores que los utilizan para lavar sus ingresos criminales.
Sin embargo, los críticos dicen que las mismas disposiciones pueden emplearse contra usuarios comunes de exchanges de criptomonedas y plataformas de comercio P2P que podrían terminar con sus cuentas bancarias bloqueadas por las autoridades financieras e instituciones financieras.
En mayo, comentaristas legales involucrados en el espacio de las criptomonedas advirtieron que las recientes enmiendas al Código Penal, nuevamente dirigidas a los «droppers» o «mulas de dinero», como se les llama en Occidente, también pueden utilizarse para amenazar a los comerciantes de criptomonedas con el bloqueo de cuentas e incluso prisión.
En junio, el Banco de Rusia instó a los bancos comerciales a ejercer un control más estricto sobre las transferencias relacionadas con criptomonedas. El regulador insistió en la identificación rápida de estas transacciones. El código actualizado autoriza a los bancos a imponer límites mensuales a las transferencias y evitar depósitos en efectivo.
Rusia allana el camino para el próximo lanzamiento del rublo digital
La última ofensiva rusa contra el dinero digital descentralizado llega mientras Moscú se prepara para la implementación completa de su rublo digital. El CBR recientemente estableció las fechas para el lanzamiento gradual de la moneda digital del banco central, que debería comenzar el 1 de septiembre de 2026, tras la reciente llamada de Putin para una «amplia adopción».
Junto con la moneda emitida por el estado, Rusia planea introducir un código QR universal para pagos. Su autoridad monetaria se ha opuesto vehementemente a permitir el uso de criptomonedas como Bitcoin para pagar bienes y servicios en el país.
Los pagos con criptomonedas solo son posibles dentro de un «régimen legal experimental» especial diseñado para ayudar a las empresas rusas a eludir las restricciones financieras en el comercio exterior. El uso de criptomonedas como medio de pago fue prohibido con la ley «Sobre Activos Financieros Digitales» que entró en vigor en 2021.
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