- Moscow está pronta para aplicar uma série de leis aos usuários de criptomoedas.
- Traders russos de criptomoedas enfrentam bloqueio de contas bancárias e até prisão.
- Mudanças legislativas abriram caminho para o lançamento do rublo digital emitido pelo Estado.
A Rússia tem vindo a adotar e atualizar leis que lhe permitem direcionar transações de criptomoedas antes do lançamento do seu próprio coin, o rublo digital, no próximo ano.
As alterações legislativas tornam mais difícil para os russos comuns pagarem ou negociarem com criptomoedas, pois operações como estas podem levar ao congelamento de contas, apreensão de ativos e até processo criminal.
Lei do sistema de pagamentos atingirá negociações peer-to-peer de criptomoedas na Rússia
A lei federal “Sobre o Sistema Nacional de Pagamentos” agora autoriza os bancos a restringir o acesso à conta bancária de um cliente se esta estiver envolvida em qualquer tipo de transações suspeitas, levando o portal de notícias de criptomoedas russo Bits.media a levantar o alarme esta semana.
As contas podem ser bloqueadas se dinheiro ligado a atividades ilegais tiver sido creditado nelas, apontou o portal, avisando que os utilizadores de serviços de troca de criptomoedas e participantes em transações peer-to-peer (P2P) podem facilmente encontrar-se numa situação como esta.
A legislação permite que as instituições financeiras tomem medidas em vários cenários. Estes incluem receber queixas de terceiros, sinais que alegam ações ilegais, incluindo fluxos relacionados com fraude, e quaisquer transferências que ativem sistemas de deteção de risco.
As restrições podem ser parciais ou totais. No primeiro caso, uma pessoa afetada não consegue usar os cartões de pagamento e a aplicação bancária de uma instituição específica, e no segundo, o indivíduo perde o acesso aos cartões emitidos por todos os bancos e às suas plataformas.
As disposições da lei podem ser usadas para direcionar comerciantes de criptomoedas cujas contas bancárias podem ser colocadas na lista negra pelo Banco Central da Rússia (CBR). Os casos mais comuns envolvem a troca de moedas digitais por rublos ou trocas P2P.
Ninguém está seguro de receber dinheiro “sujo” de esquemas de fraude e lavagem de dinheiro, jogos de azar online ou outras atividades ilegais, ao vender as suas criptomoedas por moeda fiduciária através de um exchanger online ou de uma plataforma P2P, notou o relatório.
Moscovo pode usar a legislação de lavagem de dinheiro para conter o uso de criptomoedas
Os bancos russos também podem congelar contas ao abrigo da lei “Sobre o combate à legalização de produtos do crime e ao financiamento do terrorismo”, também conhecida como a “lei de lavagem de dinheiro”. Permite que os bancos classifiquem como “alto risco” e bloqueiem qualquer venda de criptomoeda através de plataformas P2P e trocas de ativos digitais.
Alguns dos seus textos foram originalmente destinados a lidar com um fenómeno conhecido como “dropping.” Na gíria russa, um “dropper” é alguém que empresta a sua conta bancária, carteira ou cartão a fraudadores que os usam para lavar os seus produtos criminosos.
No entanto, os críticos dizem que as mesmas disposições podem ser empregues contra utilizadores comuns de trocas de criptomoedas e plataformas de negociação P2P que podem acabar com as suas contas bancárias bloqueadas pelas autoridades financeiras e instituições.
Em maio, comentadores jurídicos envolvidos no espaço das criptomoedas alertaram que as recentes emendas ao Código Penal, novamente direcionadas para “droppers”, ou “mules de dinheiro”, como são chamados no Ocidente, também podem ser usadas para ameaçar comerciantes de criptomoedas com o bloqueio de contas e até prisão.
Em junho, o Banco da Rússia exortou os bancos comerciais a exercer um controlo mais rigoroso sobre transferências relacionadas com criptomoedas. O regulador insistiu na identificação rápida destas transações. O código atualizado autoriza os bancos a impor limites mensais em transferências e a impedir depósitos em dinheiro.
A Rússia prepara o terreno para o lançamento iminente do rublo digital
A última ofensiva russa contra o dinheiro digital descentralizado ocorre à medida que Moscovo se prepara para a implementação total do seu rublo digital. O CBR recentemente estabeleceu as datas para o lançamento gradual da moeda digital do banco central, que deve começar em 1 de setembro de 2026, após o recente apelo de Putin para uma “adoção generalizada.”
Juntamente com a moeda emitida pelo Estado, a Rússia planeia introduzir um código QR universal para pagamentos. A sua autoridade monetária tem sido veementemente oposta a permitir o uso de criptomoedas como o Bitcoin para pagar bens e serviços no país.
Os pagamentos em criptomoedas só são possíveis dentro de um “regime legal experimental” especial, desenhado para ajudar as empresas russas a contornar restrições financeiras no comércio externo. O uso de criptomoeda como meio de pagamento foi proibido com a lei “Sobre Ativos Financeiros Digitais”, que entrou em vigor em 2021.
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