A Rússia aperta o cerco às criptomoedas com um pacote de novas leis

A Rússia vem adotando e atualizando leis que lhe permitem fiscalizar transações com criptomoedas, antecipando o lançamento de sua própria moeda, o rublo digital, no próximo ano.

As alterações legislativas dificultam o pagamento ou a negociação de criptomoedas por parte dos russos comuns, uma vez que operações como essas podem levar ao congelamento de contas, à apreensão de bens e até mesmo a processos criminais.

Lei sobre sistemas de pagamento afetará transações de criptomoedas ponto a ponto na Rússia

A lei federal "Sobre o Sistema Nacional de Pagamentos" agora autoriza os bancos a restringir o acesso à conta bancária de um cliente caso esta esteja envolvida em qualquer tipo de transação suspeita, conforme alertado esta semana pelo Bits.media, um dos principais veículos de notícias sobre criptomoedas da Rússia.

O portal alertou que as contas podem ser bloqueadas se forem creditados nelas dinheiro proveniente de atividades ilegais e advertiu que usuários de serviços de câmbio de criptomoedas e participantes de transações ponto a ponto (P2P) podem facilmente se encontrar em uma situação como essa.

A legislação permite que as instituições financeiras tomem medidas em diversos cenários. Isso inclui o recebimento de reclamações de terceiros, indícios de atividades ilegais, incluindo fluxos relacionados a fraudes, e quaisquer transferências que acionem os sistemas de detecção de risco.

As restrições podem ser parciais ou totais. No primeiro caso, a pessoa afetada fica impossibilitada de usar os cartões de pagamento e o aplicativo bancário de uma determinada instituição; no segundo, o indivíduo perde o acesso aos cartões emitidos por todos os bancos e às suas plataformas.

As disposições da lei podem ser usadas para atingir negociadores de criptomoedas cujas contas bancárias podem ser bloqueadas pelo Banco Central da Rússia (CBR). Os casos mais comuns envolvem a troca de moedas digitais por rublos ou swaps P2P.

O relatório observou que ninguém está a salvo de receber cash "sujo" proveniente de fraudes e esquemas de lavagem de dinheiro, jogos de azar online ou outras atividades ilegais ao vender suas criptomoedas por moeda fiduciária por meio de uma corretora online ou plataforma P2P.

Moscou pode usar a legislação de lavagem de dinheiro para restringir o uso de criptomoedas

Os bancos russos também podem congelar contas de acordo com a lei "Sobre o combate à legalização dos proventos do crime e ao financiamento do terrorismo", também conhecida como "lei de lavagem de dinheiro". Ela permite que os bancos classifiquem como "alto risco" e bloqueiem qualquer venda de criptomoedas por meio de plataformas P2P e corretoras de ativos digitais.

Alguns de seus textos foram originalmente concebidos para tratar de um fenômeno conhecido como "dropping". Na gíria russa, um "dropper" é alguém que empresta sua conta bancária, carteira ou cartão a fraudadores que os utilizam para lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas.

No entanto, os críticos afirmam que as mesmas disposições podem ser aplicadas contra usuários comuns de corretoras de criptomoedas e plataformas de negociação P2P, que também podem ter suas contas bancárias bloqueadas por autoridades e instituições financeiras.

Em maio, especialistas jurídicos ligados ao espaço cripto alertaram que as recentes alterações ao Código Penal, novamente direcionadas aos "droppers" ou "mulas de dinheiro", como são chamados no Ocidente, também podem ser usadas para ameaçar os negociadores de criptomoedas com o bloqueio de contas e até mesmo prisão.

Em junho, o Banco da Rússia instou os bancos comerciais a exercerem um controle mais rigoroso sobre as transferências relacionadas a criptomoedas. O órgão regulador insistiu na identificação rápidadenttransações. O código atualizado autoriza os bancos a impor limites mensais às transferências eletrônicas e a impedir cash depósitos

A Rússia prepara o terreno para o lançamento do rublo digital

A mais recente ofensiva russa contra o dinheiro digital descentralizado ocorre enquanto Moscou se prepara para a implementação completa de seu rublo digital. O Banco Central da Rússia (CBR) definiu recentemente as datas para o lançamento gradual da moeda digital do banco central, que deve começar em 1º de setembro de 2026, após o recente apelo de Putin por uma “ampla adoção”.

Juntamente com a moeda estatal, a Rússia planeja introduzir um código QR universal para pagamentos. Sua autoridade monetária tem se oposto veementemente à permissão do uso de criptomoedas como Bitcoin para pagar por bens e serviços no país.

Os pagamentos com criptomoedas só são possíveis dentro de um "regime jurídico experimental" especial, concebido para ajudar as empresas russas a contornar as restrições financeiras no comércio exterior. O uso de criptomoedas como meio de pagamento foi proibido pela lei "Sobre Ativos Financeiros Digitais", que entrou em vigor em 2021.