ロシア、暗号資産に対して新たな法整備で締め付けを強化

ロシアは、来年の自国通貨「デジタルルーブル」のローンチに備え、暗号資産取引を対象とした法整備と更新を進めています。

これらの法的変更により、一般のロシア人が暗号資産での支払いや取引を行うことが難しくなり、こうした操作は口座の凍結、資産の没収、さらには刑事訴追につながる可能性があります。

決済システム法がロシアのピア・ツー・ピア暗号資産取引に影響

連邦法「国民決済システムに関する法律」により、銀行は顧客の銀行口座があらゆる種類の不審な取引に関与している場合、その口座へのアクセスを制限する権限を有するようになり、ロシアの暗号通貨ニュースメディアBits.mediaが今週警報を鳴らした。

ポータルは、違法な活動に関連する資金が口座に入金された場合、口座が凍結される可能性があると指摘し、暗号通貨取引サービス利用者やピア・ツー・ピア（P2P）取引参加者は、このような状況に陥りやすいと警告した。

この法律により、金融機関は複数のシナリオで措置を講じることが可能となる。これには、第三者からの苦情の受理、詐欺を含む違法行為を示唆するシグナルの検出、およびリスク検知システムをトリガーするあらゆる送金などが含まれる。

制限は部分的または全面的に行われる可能性がある。前者の場合、影響を受けた個人は特定の金融機関の決済カードや銀行アプリを使用できなくなり、後者の場合、個人はすべての銀行が発行するカードおよびプラットフォームへのアクセスを失う。

この法律の規定は、中央銀行ロシア連邦銀行（CBR）によって銀行口座がブラックリストに載せられる可能性のある暗号通貨トレーダーを対象に使用できる。最も一般的な事例は、デジタルコインをルーブルに交換する場合や、P2Pスワップである。

オンライン交換所やP2Pプラットフォームを通じて暗号通貨を法定通貨に売却する際、詐欺やマネーロンダリング、オンラインギャンブル、その他の違法行為から「汚れた」現金を受け取るリスクは誰にでもあり、レポートはこれを指摘した。

モスクワはマネーロンダリング法を使用して暗号通貨の利用を抑制する可能性がある

ロシアの銀行はまた、「犯罪収益の合法化およびテロリズム資金提供の防止に関する法律」、通称「マネーロンダリング法」に基づいて口座を凍結することもできる。この法律により、銀行はP2Pプラットフォームやデジタル資産取引所を通じた暗号通貨の売却を「高リスク」としてフラグ付けし、ブロックすることが可能となる。

その条文の一部は、当初「ドロッピング」と呼ばれる現象に対処するために意図されていた。ロシアのスラングでは、「ドロッパー」とは、犯罪収益の洗浄に利用するために銀行口座、ウォレット、またはカードを詐欺師に貸与する者を指す。

しかし、批評家たちは、同じ規定が暗号通貨取引所やP2P取引プラットフォームの一般ユーザーに対しても適用され、金融当局や機関によって銀行口座が凍結される結果になりかねないと指摘している。

5月、暗号通貨空間に関与する法律評論家は、「ドロッパー」または西洋で呼ばれる「マネーミュール」を対象とした刑法の最近の改正が、口座のブロックや懲役刑さえも暗号通貨トレーダーに脅威として使用できると警告した。

6月、ロシア銀行は商業銀行に対し暗貨関連送金に対するより厳格な管理を要請した。規制当局は、こうした取引の迅速な特定を求めた。改正法により、銀行は送金に月間限度額を設け、現金預入を防止することが許可される。

ロシア、次期デジタルルーブル導入に向けて法整備を進行

分散型デジタル通貨に対するロシアの最新の攻撃は、モスクワがデジタルルーブルの完全導入に向けて準備を進める時期に発生している。中央銀行（CBR）は段階的な開始日を設定し、プーチン氏の「広範な採用」への呼びかけを受けた後、2026年9月1日に始まる中央銀行デジタル通貨の導入計画を明らかにした。

国発行の通貨に加え、ロシアは決済用のユニバーサルQRコードの導入も計画している。その通貨当局は、国内で商品やサービスの支払いにビットコインなどの暗号通貨を使用することを強く反対してきた。

暗号通貨による決済は、ロシア企業が対外貿易において金融制限を回避できるよう設計された特別な「実験的法的枠組み」内でのみ可能である。2021年に施行された「デジタル金融資産に関する法律」により、暗号通貨を支払い手段として使用することは禁止されている。