- Rusia planea restaurar el acceso a cuentas bloqueadas utilizadas para el comercio de monedas.
- El banco central del país admite errores al incluir a traders de criptomonedas en listas negras.
- Las medidas contra el fraude han sido criticadas por afectar efectivamente a usuarios legítimos de criptomonedas.
Los reguladores rusos están lanzando un "mecanismo de rehabilitación" para los comerciantes de criptomonedas tomados erróneamente por criminales ordinarios debido a la naturaleza de sus transacciones.
Las autoridades en Moscú han estado intentando frenar el fraude generalizado con nuevas medidas que han estado afectando también a los usuarios de cripto. El sistema admite que necesita un ajuste fino.
Rusia se mueve para desbloquear cuentas bancarias utilizadas para el intercambio de cripto
Trabajando estrechamente con el Ministerio de Asuntos Internos (MVD), el Banco Central de Rusia (CBR) ha comenzado a implementar procedimientos para descongelar los activos de las personas que tratan con criptomonedas.
Los clientes bancarios habituales se han quejado de que sus cuentas están siendo bloqueadas basándose en sospechas de operaciones fraudulentas, mientras que en realidad, las transferencias simplemente están relacionadas con transacciones de cripto.
La autoridad monetaria ha introducido un mecanismo para rehabilitar a los ciudadanos que cumplen la ley, anunció el jefe de su Departamento de Seguridad de la Información, Vadim Uvarov, en la conferencia "Antifraud Russia".
Durante el evento celebrado esta semana, el funcionario recordó que, de acuerdo con la legislación actual, las personas que han sido añadidas erróneamente a la base de datos especial del banco para estafadores pueden solicitar ser eliminadas.
Pueden hacer eso ya sea dirigiéndose a sus proveedores de servicios bancarios o directamente al Banco de Rusia, para que la legalidad de su inclusión en la lista negra y su justificación puedan ser reconsideradas, señaló el diario económico Vedomosti en un informe.
El ejecutivo del CBR reveló, sin embargo, que muchas de estas solicitudes aún son rechazadas. El viernes, se le citó en la agencia de noticias Tass afirmando:
"Puedo decir inmediatamente que no satisfacemos la mayoría de las solicitudes recibidas por el Banco de Rusia. La mayoría de las personas que terminan en la base de datos están allí por una buena razón."
Uvarov destacó que la mayoría de las personas que contactan al regulador con este tipo de quejas son jóvenes, de 15 a 24 años, ya que representan la mayor parte de los nombres listados y a menudo son el objetivo de investigaciones policiales.
Sin embargo, él fue positivo de que el mecanismo de rehabilitación ya funciona, instando a los ciudadanos afectados que creen haber estado involucrados en actividades sospechosas sin su consentimiento a contactar al MVD para resolver el asunto.
El Banco de Rusia planea ajustar el proceso de rehabilitación
Vadim Uvarov también reveló que el banco central tiene la intención de "afilarse" el mecanismo de rehabilitación y "limpiar un poco la base de datos", ya que la autoridad financiera actualmente recibe hasta 1.000 quejas de este tipo diariamente.
Hace unas semanas, a mediados de noviembre, la propia Gobernadora del CBR, Elvira Nabiullina, admitió que la avalancha de tales apelaciones indicaba que había habido excesos en la lucha contra los estafadores.
Ella reconoció que el número de quejas sobre el bloqueo injustificado de cuentas bancarias aumentó a pesar de una caída en las señales sobre esquemas de fraude recibidas por las autoridades, expresando la esperanza de que el problema finalmente se resuelva.
Rusia ha estado adoptando una serie de leyes este año, supuestamente diseñadas para dirigirse a los flujos financieros resultantes de fraude, estafas y lavado de dinero, incluyendo a través de cripto.
Como parte de estos esfuerzos, el Banco de Rusia anunció que planea lanzar una plataforma llamada "Antidrop". En la jerga rusa, la palabra "drop", o "dropper", se utiliza para referirse a alguien explotado por criminales, a veces sin darse cuenta.
Los fondos robados a las víctimas defraudadas a menudo se convierten a y desde criptomonedas, utilizando tarjetas bancarias y cuentas registradas bajo los nombres de estos "mulas de dinero". Los bancos rusos están intentando detectar y congelar rápidamente este tipo de transacciones.
Múltiples transferencias, incluidas entre cuentas propiedad de la misma persona, y generalmente de pequeñas cantidades de dinero, a menudo son marcadas como sospechosas por sus sistemas automatizados y las cuentas respectivas son bloqueadas.
Los críticos han estado advirtiendo sobre esto, y otras medidas, como limitar el efectivo retiradas en cajeros automáticos, como no solo golpeando a los estafadores, sino también a los comerciantes de cripto ordinarios, especialmente aquellos que negocian monedas digitales en una base peer-to-peer.
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